Fallo del Tribunal de Columbia Británica sobre Estafa en Línea
Un tribunal de Columbia Británica ha dictaminado que un intercambio de criptomonedas no es culpable de la pérdida de C$671,000 (US$480,000) de un cliente debido a una estafa en línea, a pesar de las repetidas advertencias sobre fraude.
«Las advertencias del intercambio de criptomonedas a Xu no podrían haber sido más claras»
En un fallo escrito publicado el lunes, la jueza Lindsay LeBlanc de la Corte Suprema de BC desestimó la demanda presentada por la residente de Victoria, Yan Li Xu, contra el intercambio de criptomonedas NDAX Canada, encontrando que la plataforma había cumplido con sus obligaciones tras advertirle en cuatro ocasiones que probablemente estaba siendo víctima de un fraude.
Detalles del Caso
Aunque las pérdidas de Xu son «lamentables», la jueza LeBlanc «no encontró responsabilidad» en NDAX Canada, que, como se señaló, estaba registrada como un negocio de servicios monetarios en el Centro de Análisis de Transacciones y Reportes Financieros de Canadá (FINTRAC).
Los hechos del tribunal establecieron que Xu, quien trabajaba como contadora en Victoria, abrió una cuenta en NDAX el 10 de abril de 2023, después de ser persuadida por un conocido en línea para invertir en un esquema que prometía rendimientos de hasta el 1% diario. Para financiar la inversión, rehipotecó su casa y pidió dinero prestado a un amigo, depositando C$671,000 en su cuenta entre el 11 de abril y el 17 de mayo de 2023, utilizando el dinero para comprar Ethereum.
Advertencias y Consecuencias
El 18 de abril del mismo año, un empleado de NDAX contactó a Xu buscando más información sobre el retiro y advirtió que la «transacción presentaba factores de riesgo» y sería escalada para revisión. La llamada, que fue grabada, fue mencionada más tarde en el tribunal.
Tras la llamada, Xu envió varios correos electrónicos a NDAX exigiendo «proceder con el retiro sin demora», según los hallazgos del fallo. El tono de Xu se volvió cada vez más insistente, advirtiendo que podría emprender acciones legales si la empresa no cumplía.
Cuando Xu intentó transferir las criptomonedas a una billetera externa, NDAX emitió una serie de advertencias crecientes. El intercambio de criptomonedas proporcionó una divulgación de riesgos por escrito, un aviso de confirmación secundaria y dos llamadas telefónicas de seguimiento, siendo una de ellas de la oficial de cumplimiento Julia Baranovskaya, quien advirtió explícitamente que probablemente estaba «siendo estafada».
NDAX luego procesó sus instrucciones, y las cantidades en Ethereum fueron transferidas a la billetera del estafador y se perdieron.
Contexto Regulatorio en Canadá
El caso de Xu se presenta en un contexto en el que Canadá intensifica la aplicación de la normativa en torno a las fallas de cumplimiento relacionadas con criptomonedas. A principios de esta semana, la agencia de inteligencia financiera del país impuso una multa récord de C$176.9 millones a una plataforma de criptomonedas con sede en Vancouver por violar las leyes contra el lavado de dinero, citando miles de transacciones sospechosas no reportadas vinculadas a la explotación infantil, ransomware y evasión de sanciones.
Hasta la fecha, esa penalización es la más grande jamás impuesta a una empresa de criptomonedas registrada en Canadá. Decrypt se puso en contacto con el tribunal de Columbia Británica y NDAX Canada para obtener comentarios adicionales y posibles detalles de la transacción. Se hicieron esfuerzos para contactar a Xu a través de sus representantes legales.
