Nueva Zelanda y la Regulación de Criptomonedas
Nueva Zelanda ha decidido desconectar los cajeros automáticos de criptomonedas y limitar las transferencias de efectivo internacionales a $5,000 como parte de reformas amplias destinadas a combatir el lavado de dinero y las finanzas criminales. La Ministra Asociada de Justicia, Nicole McKee, presentó la última revisión del gobierno a su régimen de prevención del lavado de dinero y lucha contra la financiación del terrorismo en una declaración realizada el miércoles.
Se introducirá un nuevo proyecto de ley para ampliar los poderes de aplicación para la policía y los reguladores, permitir que la Unidad de Inteligencia Financiera recopile datos financieros más amplios sobre personas de interés e iniciar consultas sobre un impuesto para financiar el régimen.
«Este Gobierno está comprometido en su objetivo de atacar a los criminales, sin atar a las empresas legítimas en una burocracia innecesaria», afirmó McKee en su declaración. «Queremos que Nueva Zelanda sea uno de los lugares más fáciles del mundo para hacer negocios legítimos y uno de los más difíciles para que los criminales se escondan».
Detalles de las Reformas
Las reformas incluyen el establecimiento de un límite de $5,000 por transferencia para las transferencias de efectivo internacionales, apuntando directamente a la capacidad de las organizaciones criminales para mover fondos al extranjero, mientras se permiten transferencias legítimas a través de canales bancarios electrónicos. Un informe de abril del Grupo Asesor Ministerial sobre Crimen Transnacional, Grave y Organizado encontró que los criminales utilizan estos cajeros automáticos para «comprar criptomonedas y transferir esa criptomoneda en minutos a criminales en el extranjero para financiar importaciones de drogas o realizar pagos asociados con estafas».
Los líderes de la industria han recibido en gran medida esta represión como un paso necesario para legitimar el sector, que alberga más de 221 cajeros automáticos, según datos de Coin ATM Radar.
«Hemos observado el rápido crecimiento de los cajeros automáticos de criptomonedas en todo el país durante algún tiempo, pero aunque estamos ansiosos por ver la adopción de criptomonedas, también queremos apoyar ese crecimiento de una manera que mantenga a los clientes seguros y cumpla con las regulaciones», comentó Janine Grainger, cofundadora de la plataforma de intercambio de criptomonedas Easy Crypto, con sede en Nueva Zelanda, a Decrypt. «Por esta razón, aplaudimos la prohibición».
Impacto en el Sector
Grainger señaló que el movimiento «señala una maduración—no un desmantelamiento—del sector» y no fue inesperado. Dijo que estos cambios afectan principalmente a «escenarios de alto riesgo o extremos» en lugar de a los usuarios cotidianos, quienes ahora prefieren «plataformas más seguras y transparentes, como intercambios de buena reputación» en lugar de cajeros automáticos de criptomonedas con tarifas que pueden alcanzar el 20%.
Arjun Vijay, fundador del intercambio de criptomonedas Giottus, comentó a Decrypt que
«sin salvaguardias suficientes como KYC en su lugar, era inevitable que los cajeros automáticos de Bitcoin enfrentaran prohibiciones en muchas jurisdicciones»
. Señaló que estos cajeros automáticos «imponen altas tarifas de conversión de típicamente 5-10%», haciéndolos «menos atractivos para los usuarios conscientes de los costos» y atrayendo principalmente a aquellos que buscan privacidad o convertir criptomonedas o efectivo ilícito.
Contexto Internacional
La represión sigue a la creciente preocupación internacional sobre el papel de los cajeros automáticos de criptomonedas en el fraude y el lavado de dinero. El regulador financiero de Australia, AUSTRAC, recientemente puso al sector «en aviso» después de que un grupo de trabajo señalara «tendencias preocupantes» en estafas dirigidas a personas mayores. En EE. UU., Spokane, Washington, votó para prohibir completamente los quioscos de criptomonedas tras datos del FBI que mostraron pérdidas por fraude de $5.6 mil millones en 2024 vinculadas a las máquinas.
