Nuevas Regulaciones del Banco Central de Brasil
El Banco Central de Brasil ha implementado nuevas regulaciones para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) con el objetivo de fortalecer la seguridad y el cumplimiento en el sector. Según la Instrucción Normativa No. 739, emitida el pasado viernes, los VASPs deberán someterse a auditorías realizadas por entidades de terceros aprobadas para poder obtener la autorización para operar en Brasil. Este nuevo requisito se suma a un marco regulatorio ya estricto, lo que complica aún más el proceso de obtención de licencias en el país.
Requisitos de Auditoría
Las auditorías, conocidas como «informes de aseguramiento razonable», deben ser realizadas por entidades registradas en la Comisión de Valores Mobiliarios de Brasil (CVM). Estos informes deben evaluar el cumplimiento legal de los VASPs en diversos aspectos, incluyendo:
- La política institucional
- La estructura organizativa
- La capacitación de los empleados
También se requiere una evaluación interna de riesgos relacionada con el uso de los productos y servicios de la empresa en la comisión de delitos como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, así como procedimientos diseñados para conocer a sus clientes.
Monitoreo y Análisis
Además, el informe debe analizar la capacidad del VASP auditado para:
- Monitorear, seleccionar, analizar e informar sobre operaciones y situaciones sospechosas de lavado de dinero
- Financiamiento del terrorismo y armas de destrucción masiva
- Monitorear y analizar evidencias de fraudes y estafas
- Gestionar congelamientos administrativos de activos
Objetivos de las Nuevas Medidas
El Banco Central ha declarado que estas medidas buscan «aumentar la seguridad» de las decisiones en los procesos de autorización, al tiempo que refuerzan la alineación del país con las prácticas y estándares internacionales para combatir estos delitos. Asimismo, enfatizó que «la verificación por auditoría independiente contribuye a una mayor transparencia y confiabilidad» en los controles adoptados por las empresas del sector.
Contexto de las Regulaciones
Estas acciones se producen tras la Operación Flujo Oculto, una operación de alto riesgo que apuntó a seis empresas fintech que movían más de 5 mil millones de dólares de manera irregular, detectando el uso de activos digitales para el lavado de dinero. Se sospecha que el Primeiro Comando da Capital, una organización de tráfico de drogas recientemente designada por la Administración Trump como Terroristas Globales Designados Especialmente (SDGT), está detrás de estas operaciones.
Según medios locales, el uso de criptomonedas para fines ilícitos ha aumentado drásticamente en Brasil, con grupos criminales aprovechándose de esta tecnología para sus actividades delictivas.
