Estafa de Criptomonedas en Tennessee
Una pareja de Tennessee ha sido condenada a pagar más de $6.8 millones en restitución y multas por haber estafado a inversores a través de un esquema fraudulento de trading de criptomonedas. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) anunció el jueves que el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Medio de Tennessee emitió una orden de consentimiento contra Michael y Amanda Griffis, agentes inmobiliarios de Clarksville, quienes operaron el fondo fraudulento «Blessings of God Thru Crypto» desde 2021 hasta 2023.
La CFTC acusó a la pareja por primera vez en julio de 2023. El regulador informó que los Griffis utilizaron sus conexiones en el sector inmobiliario para persuadir a 145 inversores a entregar $6.5 millones, prometiendo que el dinero generaría ganancias a través del trading de futuros de criptomonedas en lo que afirmaron era la legítima plataforma Apex, bajo la supervisión de la enigmática «Coach Wendy».
Consecuencias Legales
Según la orden judicial, la pareja debe devolver más de $5.5 millones a las víctimas y enfrentar una multa civil adicional de $1.35 millones. Los Griffis canalizaron dinero hacia una plataforma falsa, modelada en un intercambio en el extranjero, mientras que la verdadera identidad de «Coach Wendy» sigue siendo desconocida para los investigadores.
Más de $4 millones fueron enviados al extranjero tras llegar al intercambio falso, mientras que el resto se utilizó para cubrir deudas y gastos personales de la pareja. Solo alrededor de $855,000 fueron devueltos a los participantes en pagos al estilo Ponzi, según la CFTC.
La decisión también impone prohibiciones de por vida que les impiden comerciar con materias primas o registrarse en la CFTC, además de prohibir futuras violaciones de las leyes federales de materias primas.
Patrón de Estafas en Comunidades
Este caso forma parte de un preocupante patrón de estafadores que explotan la confianza dentro de grupos comunitarios, como un pastor de Denver y su esposa, quienes recientemente fueron condenados a reembolsar $3.39 millones tras recaudar millones para tokens de iglesia sin valor. Otros ejemplos incluyen a un hombre de Long Island que recibió un juicio de $228 millones de la CFTC, y una sentencia de prisión de nueve años para un operador de esquema Ponzi que se aprovechó de su comunidad haitiana.
En el último caso, los inversores pueden haber ignorado señales de advertencia que podrían haber indicado el fraude en cuestión.
«Un sitio web de intercambio sin ningún detalle de empresa registrada es una clara señal de alerta que los usuarios podrían haber notado»
, comentó Karan Pujara, fundador de la plataforma de defensa contra estafas ScamBuzzer, a Decrypt.
Pujara advirtió que los estafadores a menudo buscan «dinero rápido», con el objetivo de desaparecer antes de ser atrapados, y señaló que en el ámbito de las criptomonedas, una vez que los fondos se pierden, pueden moverse «rápidamente a través de fronteras», dificultando su recuperación. Incluso las plataformas reguladas pueden fallar a los inversores, como se evidenció con FTX, que contaba con licencias pero aún así malutilizó los fondos de los clientes.
Pujara aconsejó a los inversores diversificar el riesgo utilizando múltiples intercambios y billeteras de hardware, afirmando:
«Aquellos que diversificaron mantuvieron sus pérdidas manejables, mientras que aquellos que concentraron todos sus fondos en un solo lugar enfrentaron grandes pérdidas.»
