Paxful Holdings Inc. se Declara Culpable
Paxful Holdings Inc., una plataforma de comercio de criptomonedas en línea, acordó declararse culpable ayer de tres cargos presentados en el Distrito Este de California y aceptó pagar una pena criminal de 4 millones de dólares, basada en su capacidad de pago.
«Paxful ganó millones de dólares en parte al mover intencionalmente criptomonedas en beneficio de estafadores, extorsionistas, lavadores de dinero y proxenetas», afirmó el Fiscal General Adjunto Interino Matthew R. Galeotti de la División Criminal del Departamento de Justicia.
«El acusado atrajo a su clientela criminal promoviendo su falta de controles contra el lavado de dinero y su decisión deliberada de no identificar a sus clientes. Esta condena demuestra que, sin importar los medios, la División Criminal responsabilizará a los criminales por participar conscientemente en finanzas ilícitas para promover actividades criminales peligrosas.»
Responsabilidad y Consecuencias
«La declaración de culpabilidad de ayer de Paxful Holdings responsabiliza a la empresa por facilitar conscientemente conductas criminales graves en los Estados Unidos y en otros lugares», dijo el Fiscal de EE. UU. Eric Grant para el Distrito Este de California.
«A través de su falta calculada de controles, la empresa se convirtió en un vehículo para el lavado de dinero, violaciones de sanciones y otras actividades criminales, incluyendo fraude, estafas románticas, esquemas de extorsión y prostitución. Esta resolución envía un mensaje claro: aquellos que deliberadamente hacen la vista gorda ante la actividad criminal en sus plataformas enfrentarán graves consecuencias bajo la ley de EE. UU. El Departamento de Justicia sigue comprometido a proteger a las víctimas y asegurar que el sistema financiero, incluido el ecosistema de criptomonedas, no sea explotado.»
Ignorancia de Obligaciones Legales
«Durante años, Paxful ignoró sus obligaciones bajo la Ley de Secreto Bancario y facilitó transacciones asociadas con actividades ilícitas y jurisdicciones de alto riesgo, como Irán y Corea del Norte», afirmó la Directora de la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN), Andrea Gacki.
«FinCEN está comprometido a mitigar los riesgos para el sistema financiero de EE. UU. mientras fomenta la innovación responsable en el ecosistema de activos virtuales.»
Facilitación de Actividades Criminales
«Paxful Holdings, Inc. permitió conscientemente que su plataforma sirviera como un conducto para actividades criminales, incluyendo fraude y prostitución ilegal», declaró la Agente Especial a Cargo Linda Nguyen de la Oficina de Investigación Criminal del IRS (IRS-CI) de Oakland.
«Al ignorar deliberadamente las leyes contra el lavado de dinero y no informar sobre actividades sospechosas, Paxful se benefició de transacciones ilícitas mientras facilitaba crímenes con graves daños y consecuencias. IRS-CI se mantiene firme en su misión de responsabilizar a las plataformas de criptomonedas cuando se utilizan para ocultar y habilitar conductas criminales.»
Detalles de la Plataforma y Actividades Ilícitas
Según documentos judiciales, Paxful Inc., y más tarde Paxful Holdings Inc. (colectivamente Paxful), poseían y operaban una plataforma de criptomonedas de igual a igual y un negocio de transmisión de dinero (MTB) donde los clientes negociaban e intercambiaban criptomonedas por una variedad de otros artículos, incluyendo moneda fiduciaria, tarjetas prepagadas y tarjetas de regalo. Paxful sabía que sus clientes transmitían fondos provenientes de delitos, incluyendo esquemas de fraude y prostitución ilegal.
Desde el 1 de enero de 2017 hasta el 2 de septiembre de 2019, Paxful facilitó más de 26.7 millones de transacciones, totalizando casi 3 mil millones de dólares en valor, y recaudó más de 29.7 millones de dólares en ingresos. Paxful transfería conscientemente criptomonedas en nombre de sus clientes, incluyendo Backpage, una plataforma de publicidad en línea para prostitución ilícita y sitios similares.
En varios procedimientos penales, Backpage y sus propietarios admitieron que la plataforma publicitaba y se beneficiaba de la prostitución ilegal, incluyendo trabajo sexual ilegal que involucraba a menores. Los fundadores de Paxful se jactaron del «Efecto Backpage», que permitió que el negocio de Paxful creciera.
Entre diciembre de 2015 y diciembre de 2022, la colaboración de Paxful con Backpage y un sitio similar causó que casi 17 millones de dólares en bitcoin fueran transferidos de la billetera de Paxful a Backpage y al sitio imitador, del cual Paxful obtuvo al menos 2.7 millones de dólares en ganancias.
Acuerdo de Culpabilidad y Consecuencias Legales
Como se describe en el acuerdo de culpabilidad, desde julio de 2015 hasta junio de 2019, Paxful y sus fundadores comercializaron la plataforma como un servicio que no requería información de conocimiento del cliente (KYC); permitieron a los clientes abrir cuentas e intercambiar en la plataforma sin recopilar información KYC suficiente; presentaron a terceros políticas falsas de anti-lavado de dinero (AML) que sabían que no se implementaban ni se hacían cumplir; y no presentaron informes de actividades sospechosas, a pesar de saber que los usuarios de Paxful estaban involucrados en actividades sospechosas y criminales.
Como resultado, Paxful sabía que se utilizaba como un vehículo para la prostitución, el fraude, las estafas románticas y los esquemas de extorsión.
Paxful acordó declararse culpable de conspirar para violar la Ley de Viajes al promover la prostitución ilegal a través del comercio interestatal; conspirar para operar un MTB no autorizado al transmitir conscientemente fondos derivados de delitos o apoyar actividades ilegales, incluyendo prostitución y esquemas de fraude; y conspirar para violar el requisito del programa AML de la Ley de Secreto Bancario (BSA).
Como resultado de su conducta ilegal, la plataforma de criptomonedas se utilizó para transferir los ingresos de esquemas de fraude, prostitución ilegal, hackeos por actores estatales malignos y distribución de material de abuso sexual infantil.
Resolución y Sentencia
El Departamento de Justicia alcanzó su resolución con Paxful basándose en varios factores, incluyendo la naturaleza y gravedad de los delitos, que involucraron el procesamiento por parte de Paxful de millones de dólares en transacciones ilícitas. Paxful no hizo una divulgación oportuna y voluntaria de irregularidades, pero recibió crédito por su cooperación con la investigación del departamento, incluyendo la recopilación, análisis y producción de voluminosa información, proporcionando actualizaciones oportunas sobre los hechos aprendidos durante su investigación interna y participando en medidas correctivas extensas y oportunas.
En consecuencia, Paxful recibió una reducción del 25% sobre el mínimo del rango de multas de las pautas de sentencia de EE. UU. Según documentos judiciales, Paxful acordó que la pena criminal apropiada basada en la ley y los hechos de su caso es de 112,500,000 dólares. Basado en el análisis independiente del Departamento de Justicia, se determinó que Paxful no tenía la capacidad de pagar una pena criminal mayor a 4 millones de dólares.
El tribunal sentenciará a Paxful el 10 de febrero de 2026. El 8 de julio de 2024, el cofundador de Paxful y ex director de tecnología, Artur Schaback, se declaró culpable de conspirar para no mantener un programa AML efectivo en relación con el mismo esquema. La declaración de culpabilidad de Paxful es parte de una resolución coordinada con FinCEN. Inmigración y Control de Aduanas, Investigaciones de Seguridad Nacional (ICE HSI) y IRS-CI están investigando el caso.
El Jefe Adjunto de la Unidad de Integridad Bancaria, Kevin Mosley, y los Abogados de Juicio Emily Cohen, Caylee Campbell y Katherine Nielsen de la Sección de Lavado de Dinero, Narcóticos y Confiscación de la División Criminal, así como el Fiscal Asistente de EE. UU. Matthew Thuesen para el Distrito Este de California, están procesando el caso. La Unidad de Integridad Bancaria de la Sección de Lavado de Dinero, Narcóticos y Confiscación investiga y procesa a bancos y otras instituciones financieras, incluidos sus funcionarios, gerentes y empleados cuyas acciones amenazan la integridad de la institución individual o del sistema financiero más amplio.
