Incautaciones de Fondos en Cajeros Automáticos de Bitcoin
Los funcionarios de la ley en EE. UU. que utilizan la fuerza para incautar efectivo de los cajeros automáticos de Bitcoin están excediendo su autoridad y podrían estar violando la ley, según Chris Ryan, director legal de Bitcoin Depot. Ryan declaró a Decrypt que los fondos que la policía incauta pertenecen legítimamente al proveedor de cajeros automáticos de Bitcoin con sede en Atlanta, Georgia, y que son responsables de los daños a las máquinas, incluso mientras intentan devolver grandes sumas a los consumidores que afirman haber sido estafados.
Tienes a estos oficiales de la ley rebeldes pensando que están haciendo lo correcto por estos consumidores. Lo que realmente están haciendo es crear otra víctima, que somos nosotros, con el daño a nuestra propiedad y la incautación de nuestros fondos.
La semana pasada, las autoridades en Texas utilizaron herramientas eléctricas para recuperar $32,000 de un quiosco de Bitcoin Depot. Debido a que la policía cortó «el cuerpo real del quiosco», la máquina tendrá que ser completamente reemplazada, según Scott Buchanan, director de operaciones de Bitcoin Depot. Un quiosco de Bitcoin Depot cuesta $14,000 bajo un programa de participación en las ganancias, según el sitio web de la empresa.
Impacto de las Incautaciones
En la mayoría de los casos, donde [los policías] simplemente están rompiendo físicamente, simplemente totalizan [la máquina], dijo Buchanan a Decrypt. Si las autoridades intentan incautar fondos de un quiosco de Bitcoin Depot, la empresa siempre desbloqueará la máquina, afirmó Buchanan. En caso de que la propiedad de Bitcoin Depot resulte dañada, la empresa solicitará que la policía cubra los costos, pero los municipios a menudo no tienen los recursos para proporcionar restitución, comentó Ryan. No es normal que recuperemos algo, agregó.
El sheriff del condado de Jasper, Chuck Havard, dirigió a Decrypt a una publicación en Facebook del departamento, indicando que no puede discutir el incidente que desde entonces se ha convertido en «litigio pendiente».
Fraude y Estafas en Cajeros Automáticos de Bitcoin
Los estafadores aprovechan los cajeros automáticos de Bitcoin y la naturaleza irreversible de las transacciones de criptomonedas para defraudar a las personas de fondos ganados con esfuerzo, a menudo haciéndose pasar por gobiernos o bancos. En 2024, los estadounidenses perdieron al menos $247 millones a través de quioscos de criptomonedas, un aumento del 31% respecto a 2023, según un informe del FBI.
Una vez que un estafador recibe el Bitcoin de una víctima, es difícil recuperar esos fondos. Cuando un cliente utiliza un cajero automático de Bitcoin, inserta efectivo en la máquina. Luego, Bitcoin Depot dice que vende una cantidad requerida de Bitcoin directamente al usuario. Para completar la transacción, un usuario debe proporcionar una dirección de billetera que recibirá el Bitcoin. Los estafadores a menudo proporcionan a una víctima una dirección, con la esperanza de recibir el Bitcoin que un cliente acaba de comprar.
Bitcoin Depot se siente «terrible por estas personas que están siendo estafadas», pero la empresa tiene derecho a quedarse con el efectivo.
Ryan añadió que algunos policías no comprenden el modelo de negocio de la empresa, o el hecho de que es el Bitcoin de sus clientes el que está siendo efectivamente robado. Una vez que se completa esa transacción, cuando el usuario inserta su efectivo y su criptomoneda se financia en la billetera de su elección, eso termina nuestra participación en la transacción, explicó Ryan.
Desafíos Legales y Colaboración con la Policía
La confusión puede surgir en los tribunales cuando las autoridades presentan solicitudes de orden que retratan el efectivo perdido de las víctimas como ingresos de un crimen, y no el Bitcoin que los estafadores han sustraído. La policía incautará fondos de los quioscos de Bitcoin Depot hasta 20 veces en un año determinado, dijo Ryan, señalando que la mayoría de los casos no involucran fuerza bruta.
Cada estado tiene sus propias leyes, pero la Corte Suprema de Iowa falló en dos casos este año que Bitcoin Depot tenía derecho al efectivo de las víctimas. Esto se debe a que, bajo los términos y condiciones de la empresa, los depositantes deben declarar que son propietarios de la billetera digital que recibe Bitcoin. Al usar la máquina, Bitcoin Depot también advierte que las direcciones proporcionadas por terceros podrían ser estafas.
Un portavoz de Bitcoin Depot le dijo a Decrypt que la empresa «ha defendido con éxito acciones ilegales similares por parte de la policía» en Carolina del Norte, Virginia, Massachusetts, Luisiana y Washington. Algunas demandas relacionadas con fondos incautados, como una presentada por Bitcoin Depot contra el condado de Wood en Wisconsin, se resuelven antes de llegar a juicio.
Prevención y Asistencia a Víctimas
El Centro de Quejas de Delitos por Internet, o IC3, una división del FBI, emitió un comunicado en 2021 advirtiendo que los casos de fraude que involucran cajeros automáticos de criptomonedas estaban en aumento, advirtiendo que la liquidación casi instantánea «puede dejar a muchas víctimas con una pérdida financiera.» En la mayoría de los casos de fraude que involucran cajeros automáticos de Bitcoin, es imposible recuperar el dinero, advirtió el Fiscal General de Pennsylvania, Dave Sunday, en una alerta al consumidor en febrero.
Bitcoin Depot dice que colabora con la policía local para rastrear el cripto de las víctimas, utilizando la firma de análisis de criptomonedas Elliptic como una forma de ofrecerles herramientas de rastreo de transacciones. La empresa también tiene un equipo, que incluye a exfuncionarios de la ley, para coordinar con las autoridades locales, explicar el negocio y ayudar a las víctimas a presentar correctamente una queja ante el IC3 del FBI.
La destrucción de nuestra propiedad por ‘romper y agarrar’ [es] afortunadamente no la mayoría de este tipo de acciones.
Ryan concluyó: No entienden realmente cómo funciona el cripto, en general, así que estamos haciendo lo mejor que podemos para ayudarles, además de todas nuestras otras responsabilidades.
Editado por James Rubin
