Quantexa Lanza Solución para Combatir el Crimen Relacionado con Criptomonedas
Quantexa, una empresa de software de datos y análisis, presentó el miércoles un producto destinado a ayudar a las instituciones financieras más pequeñas a combatir el crimen relacionado con criptomonedas en los EE. UU. La empresa, con sede en Londres, ahora ofrece una solución de prevención de lavado de dinero (AML) basada en la nube a través de la plataforma de computación en la nube de Microsoft, diseñada específicamente para bancos medianos y comunitarios de EE. UU., según un comunicado de prensa.
Características del Producto Cloud AML
Quantexa afirmó que el producto empaquetado permite a los equipos que investigan delitos financieros tomar decisiones más rápidas con menos gastos generales, manteniendo la precisión. Esto es crucial, ya que los bancos están sujetos a los mismos estándares de cumplimiento en todo EE. UU., independientemente de los recursos que posean. El producto, denominado Cloud AML, también tiene como objetivo reducir los «falsos positivos».
Impacto de los Activos Digitales en la Industria de AML
Una encuesta de la empresa publicada a principios de este mes reveló que el 36% de los profesionales de AML creen que los activos digitales tendrán el mayor impacto en la industria de AML en los próximos cinco años. El lanzamiento de este producto sigue a la aprobación de la legislación sobre stablecoins en EE. UU. este verano, que se espera desbloquee la competencia de entidades como Bank of America y Citigroup. Con las nuevas reglas federales en su lugar, se anticipa que las stablecoins se conviertan en algo más común.
Enfoque Proactivo de los Bancos
Algunos bancos están adoptando un enfoque proactivo hacia sus productos, pero la mayoría está más preocupada por la capacidad de monitorear las entradas y salidas en el contexto del crimen financiero, comentó Chris Bagnall, jefe de soluciones de delitos financieros de Quantexa para América del Norte, en una entrevista con Decrypt.
«Solo están tratando de encontrar una manera de monitorearlo, y eso es prácticamente todo»
, dijo.
«Solo los bancos más innovadores, que son un pequeño número en este espacio, están enfocados en convertirlo en un negocio»
.
Desafíos y Oportunidades con las Stablecoins
Los bancos pueden observar que un cliente recibió o envió efectivo de un intercambio de criptomonedas, pero el origen de esos fondos podría ser un punto ciego, explicó Bagnall. Si las stablecoins se vuelven más comunes en los pagos cotidianos, los proveedores de infraestructura también podrían surgir como puntos de contacto comunes, a medida que los fondos fluyan entre rieles digitales y tradicionales. En algunos aspectos, las stablecoins están llevando a los bancos a adoptar una visión más integral de su exposición a riesgos relacionados con criptomonedas, concluyó Bagnall. En el pasado, los bancos sabían en qué se estaban metiendo si eran abordados por una empresa nativa de criptomonedas, pero esos mismos factores pueden aplicarse a individuos.
