Multa a Coinhub por Tarifas Excesivas
El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) ha impuesto una multa de $675,000 al operador de cajeros automáticos de Bitcoin, Coinhub, por cobrar tarifas excesivas a los clientes, según anunció el regulador el viernes. Esta sanción incluye $105,000 destinados a la restitución de los consumidores de California que fueron cobrados por encima de la tarifa máxima permitida y por el uso de cajeros automáticos de criptomonedas.
«Los operadores de quioscos de criptomonedas en California deben estar en alerta, ya que estamos decididos a erradicar a los actores maliciosos y estafadores que ponen en riesgo el dinero ganado con esfuerzo de los consumidores», declaró el Comisionado del DFPI, KC Mohseni, en un comunicado.
«Damos la bienvenida a los operadores legítimos en esta industria; sin embargo, el DFPI no tolerará a aquellos que infrinjan la ley y no implementen las salvaguardias requeridas para proteger a los clientes.»
Investigación y Hallazgos
Como parte de su investigación, el DFPI descubrió que desde 2024, LSGT Services, LLC—que opera como Coinhub—cobró tarifas de margen superiores al máximo permitido, aceptó transacciones en efectivo que superaban el límite diario de $1,000, omitió información clave en los recibos y no proporcionó los descargos de responsabilidad legalmente requeridos antes de las transacciones.
Acciones de Cumplimiento y Contexto
Esta reciente acción de cumplimiento del regulador es la cuarta en los últimos meses contra operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, mientras trabaja para advertir a quienes violan la Ley de Activos Financieros Digitales de California (DFAL). En junio, el DFPI tomó su primera acción de cumplimiento por violaciones de la DFAL, multando al operador de cajeros automáticos de Bitcoin, Coinme, con $300,000, de los cuales $51,700 estaban destinados a la restitución de los clientes de California.
Otras jurisdicciones también han intensificado sus acciones contra los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas. El consejo de la ciudad de Spokane, Washington, votó unánimemente para prohibir los quioscos debido al aumento de estafas y delitos financieros. Nueva Zelanda también prohibió los cajeros automáticos de criptomonedas en julio, citando preocupaciones sobre el incremento del crimen financiero.
Advertencias y Pérdidas Financieras
A principios de esta semana, la policía de Massachusetts advirtió a sus ciudadanos tras el reporte de que dos residentes habían perdido casi $7,000 en total debido a estafas relacionadas con cajeros automáticos de Bitcoin, que utilizaban un nuevo esquema que afirmaba que los pagos eran debidos por falta a deberes de jurado.
En agosto, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) emitió una advertencia urgente sobre el uso de cajeros automáticos de Bitcoin en estafas y su impacto particular en los estadounidenses mayores. Un informe del FBI indica que este grupo demográfico perdió casi $3 mil millones en fraudes de criptomonedas en 2024, a pesar de representar solo alrededor del 17% de la población.
Los representantes del DFPI y Coinhub no respondieron de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt.
