Una revisi\u00f3n de los nueve bancos nacionales m\u00e1s grandes<\/strong> revel\u00f3 que restringieron o negaron servicios a clientes bas\u00e1ndose en sus negocios legales, como los activos digitales<\/strong>, en lugar de en el riesgo financiero, seg\u00fan un informe preliminar de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC)<\/strong>.<\/p>\n Estos hallazgos reavivan preocupaciones de larga data en torno a <\/p>\n \u00abOperation Choke Point\u00bb<\/p><\/blockquote>\n , una iniciativa del Departamento de Justicia de 2013 que presion\u00f3 a los bancos para tratar ciertas industrias legales como de alto riesgo. Aunque el programa termin\u00f3 oficialmente en 2017, los cr\u00edticos del sector de criptomonedas han argumentado que una din\u00e1mica similar ha resurgido en los \u00faltimos a\u00f1os bajo lo que han denominado \u00abOperation Choke Point 2.0\u00bb<\/strong>, afirmando que los reguladores federales han desalentado informalmente a los bancos de servir a las empresas de criptomonedas.<\/p>\n Documentos internos de la FDIC publicados a principios de este a\u00f1o parecieron mostrar escepticismo<\/strong> hacia las actividades relacionadas con criptomonedas dentro de la agencia, alimentando esas preocupaciones. Los negocios legales que recibieron un escrutinio m\u00e1s intenso tambi\u00e9n incluyeron aquellos enfocados en la exploraci\u00f3n de petr\u00f3leo y gas<\/strong>, la miner\u00eda de carb\u00f3n<\/strong>, las armas de fuego<\/strong>, las prisiones privadas<\/strong>, el tabaco<\/strong> y los cigarrillos electr\u00f3nicos<\/strong>, as\u00ed como el entretenimiento para adultos<\/strong>.<\/p>\n La revisi\u00f3n de la agencia examin\u00f3 las pol\u00edticas de JPMorgan Chase Bank<\/strong>, Bank of America<\/strong>, Citibank<\/strong>, Wells Fargo Bank<\/strong>, U.S. Bank<\/strong>, Capital One<\/strong>, PNC Bank<\/strong>, TD Bank<\/strong> y BMO Bank<\/strong>. La OCC indic\u00f3 que al menos algunos de estos bancos aplicaron restricciones especiales<\/strong> o un scrutinio m\u00e1s intenso<\/strong> a los clientes en esas industrias, incluso cuando esos negocios eran legales.<\/p>\n El Contralor de la Moneda, Jonathan V. Gould<\/strong>, afirm\u00f3 que los hallazgos reflejan el compromiso de la agencia de <\/p>\n \u00abterminar con los esfuerzos\u2014ya sean instigados por reguladores o bancos\u2014que arman las finanzas\u00bb<\/p><\/blockquote>\n . Agreg\u00f3 que la OCC planea responsabilizar a los bancos<\/strong> a medida que contin\u00faa la investigaci\u00f3n.<\/p>\n La agencia enfatiz\u00f3 que los hallazgos del jueves son solo la primera fase<\/strong> de su investigaci\u00f3n. Miles de quejas siguen bajo revisi\u00f3n mientras la OCC contin\u00faa evaluando si los bancos han participado en pr\u00e1cticas de discriminaci\u00f3n ilegal<\/strong> contra industrias espec\u00edficas. La OCC ha estado suavizando generalmente su postura sobre las criptomonedas. El mes pasado, la agencia confirm\u00f3 en una carta interpretativa que los bancos importantes est\u00e1n oficialmente autorizados a mantener criptomonedas en sus balances para pagar tarifas de red en blockchains para actividades bancarias \u00abde otro modo permitidas\u00bb<\/em>. El martes, el regulador a\u00f1adi\u00f3 que los bancos pueden manejar \u00abtransacciones de principal sin riesgo\u00bb<\/strong> con activos criptogr\u00e1ficos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Restricciones Bancarias a Clientes de Activos Digitales Una revisi\u00f3n de los nueve bancos nacionales m\u00e1s grandes revel\u00f3 que restringieron o negaron servicios a clientes bas\u00e1ndose en sus negocios legales, como los activos digitales, en lugar de en el riesgo financiero, seg\u00fan un informe preliminar de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC). Preocupaciones sobre \u00abOperation Choke Point\u00bb Estos hallazgos reavivan preocupaciones de larga data en torno a \u00abOperation Choke Point\u00bb , una iniciativa del Departamento de Justicia de 2013 que presion\u00f3 a los bancos para tratar ciertas industrias legales como de alto riesgo. Aunque el programa termin\u00f3 oficialmente en<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":11942,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,23],"tags":[1343,11,9387,6649,1194,25,1971,9299,8170,46],"class_list":["post-11943","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bitcoin","category-legal","tag-bank-of-america","tag-bitcoin","tag-capital-one","tag-citibank","tag-fdic","tag-legal","tag-office-of-the-comptroller-of-the-currency","tag-operation-choke-point-2-0","tag-u-s-bank","tag-usa"],"yoast_description":"El principal regulador bancario de EE. 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