Irlanda ha multado a Coinbase Europe<\/strong> con \u20ac21.5 millones<\/strong> tras descubrir que problemas en sus sistemas de datos permitieron que \u20ac173 mil millones<\/strong> en transacciones quedaran sin supervisi\u00f3n. Esta situaci\u00f3n se debi\u00f3 a fallos no divulgados<\/em> durante su registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP<\/strong>), lo que ahora obliga a la empresa a trasladar sus operaciones a Luxemburgo<\/strong>.<\/p>\n El Banco Central de Irlanda<\/strong> impuso la multa a Coinbase Europe por deficiencias en sus sistemas de monitoreo de transacciones, que dejaron aproximadamente 30 millones de transacciones<\/strong> sin supervisar entre 2021 y 2022, seg\u00fan documentos de acuerdo publicados en noviembre de 2025. Esta sanci\u00f3n representa la cuarta penalizaci\u00f3n m\u00e1s grande<\/strong> impuesta por el regulador financiero irland\u00e9s.<\/p>\n El registro de Coinbase Europe como VASP con el Banco Central caducar\u00e1 a finales de 2025, momento en el cual la empresa cesar\u00e1 sus operaciones en Irlanda y se trasladar\u00e1 a Luxemburgo, seg\u00fan el acuerdo.<\/p>\n La acci\u00f3n de cumplimiento se centr\u00f3 en lo que los reguladores describieron como un colapso en los sistemas de cumplimiento de lavado de dinero<\/strong> de Coinbase Europe. Las transacciones no supervisadas representaron el 31%<\/strong> del volumen de negocio de la empresa durante el per\u00edodo afectado, totalizando aproximadamente \u20ac173 mil millones<\/strong>, seg\u00fan el Banco Central.<\/p>\n Coinbase Europe hab\u00eda subcontratado el monitoreo de transacciones a su empresa matriz en EE. UU., Coinbase Inc.<\/strong>, que operaba un sistema de monitoreo de transacciones (TMS) dise\u00f1ado para identificar actividades sospechosas. Sin embargo, debido a problemas de configuraci\u00f3n de datos, cinco de los 21 escenarios de monitoreo de alto riesgo<\/strong> no funcionaron como se esperaba desde el 23 de abril de 2021<\/strong> hasta el 29 de abril de 2022<\/strong>, seg\u00fan el documento de acuerdo.<\/p>\n Estos fallos no fueron detectados por Coinbase Europe durante un per\u00edodo prolongado. La subsidiaria europea recibi\u00f3 por primera vez informaci\u00f3n sobre los problemas del TMS en febrero de 2023<\/strong>. Los gerentes senior de Coinbase Europe solo se dieron cuenta del posible impacto material del problema en mayo de 2023<\/strong>, cuando Coinbase Inc. proporcion\u00f3 detalles adicionales sobre los esfuerzos de remediaci\u00f3n.<\/p>\n El proceso de reevaluaci\u00f3n de las transacciones afectadas tom\u00f3 casi tres a\u00f1os<\/strong> en completarse, seg\u00fan el Banco Central, que declar\u00f3 que este retraso \u00absocav\u00f3 la eficacia<\/em>\u00bb de los informes de transacciones sospechosas finalmente presentados. El momento de la divulgaci\u00f3n plante\u00f3 preocupaciones regulatorias adicionales.<\/p>\n El registro de VASP de Coinbase Europe se finaliz\u00f3 en diciembre de 2022<\/strong>, pero la empresa no estaba al tanto de los problemas de monitoreo durante el proceso de solicitud y, por lo tanto, no los divulg\u00f3. En septiembre de 2022<\/strong>, Coinbase Europe se reuni\u00f3 con representantes del Banco Central para discutir su solicitud de VASP y asegur\u00f3 que hab\u00eda planes en marcha para resolver un retraso en los problemas de cumplimiento.<\/p>\n En noviembre de 2022<\/strong>, la empresa proporcion\u00f3 garant\u00edas adicionales en respuesta a consultas sobre el progreso. El Banco Central declar\u00f3 que estas garant\u00edas eran \u00abrelevantes<\/em>\u00bb para su decisi\u00f3n de otorgar el registro de VASP en diciembre de 2022.<\/p>\n Tras la notificaci\u00f3n de los problemas, el Banco Central inici\u00f3 un escrutinio supervisivo mejorado<\/strong> y requiri\u00f3 a Coinbase Europe que hiciera mejoras significativas en su marco de lavado de dinero y funci\u00f3n de cumplimiento. El documento de acuerdo se\u00f1al\u00f3 que los sistemas y controles de Coinbase Europe eran \u00abineficaces<\/em>\u00bb para supervisar el trabajo de Coinbase Inc. durante el per\u00edodo en cuesti\u00f3n.<\/p>\n Una de las infracciones a las que Coinbase admiti\u00f3 se extendi\u00f3 hasta el 19 de marzo de 2025<\/strong>, involucrando la falta de monitoreo adicional en 184,790 transacciones<\/strong>.<\/p>\n La acci\u00f3n de cumplimiento ocurri\u00f3 durante el mismo per\u00edodo en que Coinbase present\u00f3 comentarios al Departamento del Tesoro de EE. UU.<\/strong> sobre la regulaci\u00f3n de criptomonedas. En esos comentarios, fechados en 2025, la empresa solicit\u00f3 que el Tesoro publicara orientaci\u00f3n supervisiva que reconociera expl\u00edcitamente el monitoreo de Conozca su Transacci\u00f3n (KYT)<\/strong> y la anal\u00edtica de blockchain como medios efectivos para mejorar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n El director legal de la empresa firm\u00f3 el comentario al Tesoro. Coinbase Europe ha obtenido desde entonces licencias en Luxemburgo a trav\u00e9s de un proceso regulatorio separado. La empresa no respondi\u00f3 de inmediato a las solicitudes de comentarios sobre la acci\u00f3n de cumplimiento irlandesa. El Banco Central de Irlanda se neg\u00f3 a comentar m\u00e1s all\u00e1 del documento de acuerdo publicado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Multa a Coinbase Europe por Deficiencias en Monitoreo Irlanda ha multado a Coinbase Europe con \u20ac21.5 millones tras descubrir que problemas en sus sistemas de datos permitieron que \u20ac173 mil millones en transacciones quedaran sin supervisi\u00f3n. Esta situaci\u00f3n se debi\u00f3 a fallos no divulgados durante su registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP), lo que ahora obliga a la empresa a trasladar sus operaciones a Luxemburgo. 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Problemas en el Sistema de Cumplimiento<\/h2>\n
Retrasos y Revelaciones<\/h2>\n
Interacci\u00f3n con el Banco Central<\/h2>\n
Requerimientos Posteriores<\/h2>\n
Comentarios sobre Regulaciones<\/h2>\n