India est\u00e1 endureciendo sus reglas de conocimiento del cliente (KYC)<\/strong> para los usuarios de criptomonedas durante el proceso de incorporaci\u00f3n, como parte de nuevas directrices emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU)<\/strong> del pa\u00eds. Las directrices actualizadas requieren que las plataformas de criptomonedas reguladas implementen medidas m\u00e1s estrictas al incorporar usuarios y realicen verificaciones con mayor frecuencia que antes, seg\u00fan un informe de Times of India<\/em>.<\/p>\n Los nuevos requisitos incluyen fotos en vivo tipo selfie<\/strong> que utilizan software para confirmar la presencia f\u00edsica a trav\u00e9s de caracter\u00edsticas como el parpadeo de ojos o el movimiento de la cabeza, dise\u00f1adas para frenar el uso de im\u00e1genes est\u00e1ticas que pueden ser manipuladas digitalmente.<\/p>\n Mientras tanto, los usuarios deber\u00e1n presentar una identificaci\u00f3n con foto emitida por el gobierno<\/strong>, como un pasaporte, Aadhaar o identificaci\u00f3n de votante, y verificar tanto su direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico como su n\u00famero de tel\u00e9fono m\u00f3vil. Las plataformas de intercambio tambi\u00e9n deben realizar una peque\u00f1a transacci\u00f3n de prueba<\/strong> a la cuenta bancaria del usuario antes de que sean elegibles para acceder a los servicios de la plataforma. En el momento de la registraci\u00f3n, los intercambios tambi\u00e9n deber\u00e1n capturar la direcci\u00f3n IP<\/strong> del usuario, la geolocalizaci\u00f3n<\/strong>, la marca de tiempo<\/strong> y los detalles del dispositivo<\/strong>.<\/p>\n El KYC deber\u00e1 actualizarse cada seis meses<\/strong> para los usuarios clasificados como clientes de alto riesgo y anualmente<\/strong> para todos los dem\u00e1s clientes. Estas medidas m\u00e1s estrictas siguen a importantes incidentes de seguridad que afectaron a dos de los intercambios de criptomonedas m\u00e1s activos de India en los \u00faltimos dos a\u00f1os.<\/p>\n \u00abPrimero, en 2024, WazirX, el intercambio m\u00e1s grande de India en ese momento, perdi\u00f3 aproximadamente 235 millones de d\u00f3lares en diversas criptomonedas en una violaci\u00f3n que interrumpi\u00f3 severamente sus operaciones y llev\u00f3 a un plan de recuperaci\u00f3n supervisado por un tribunal.\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n Al a\u00f1o siguiente, CoinDCX, que se encontraba entre los principales intercambios del pa\u00eds, fue v\u00edctima de un hackeo de 44 millones de d\u00f3lares<\/strong>. Aunque el ataque se dirigi\u00f3 a una billetera operativa interna utilizada para liquidez en un intercambio asociado y no a las billeteras fr\u00edas de los clientes, la violaci\u00f3n gener\u00f3 m\u00e1s preocupaciones sobre el riesgo de la plataforma.<\/p>\n Dentro de las directrices, la FIU tambi\u00e9n reiter\u00f3 su fuerte oposici\u00f3n al uso de herramientas que mejoran la privacidad, como mezcladores de criptomonedas<\/strong>, tumbler y t\u00e9cnicas de ofuscaci\u00f3n, junto con tokens dise\u00f1ados para ocultar la propiedad y el historial de transacciones. El regulador tambi\u00e9n busca \u00abdesalentar fuertemente\u00bb<\/strong> las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y las Ofertas Iniciales de Tokens (ITO), que considera que presentan riesgos complejos y elevados relacionados con el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n Como tal, la FIU requiere que todas las entidades registradas implementen los controles necesarios para prevenir cualquier transacci\u00f3n relacionada con monedas de privacidad, mezcladores y ofertas de tokens no reguladas.<\/p>\n India se ha convertido en una de las jurisdicciones m\u00e1s reguladas para las criptomonedas despu\u00e9s de imponer un impuesto fijo del 30%<\/strong> sobre las ganancias de capital de las transacciones de activos digitales y prohibir la compensaci\u00f3n de p\u00e9rdidas. Muchos dentro del sector de criptomonedas del pa\u00eds argumentan que la pol\u00edtica est\u00e1 asfixiando lo que podr\u00eda ser uno de los mercados totales direccionables m\u00e1s grandes del mundo.<\/p>\n Desde que clasific\u00f3 a los proveedores de servicios de Activos Digitales Virtuales bajo la Ley de Prevenci\u00f3n del Lavado de Dinero en marzo de 2023, la FIU ha estado presionando constantemente hacia el registro y cumplimiento obligatorios para todos los intercambios que operan en el pa\u00eds. Datos recientes sugieren que un total de 49 entidades<\/strong> se registraron como instituciones informantes durante el per\u00edodo 2024-25, incluyendo 45 plataformas nacionales y cuatro importantes intercambios offshore como Binance, Coinbase y KuCoin, que reingresaron al mercado despu\u00e9s de completar sus procedimientos de cumplimiento.<\/p>\n Sin embargo, agencias clave como el Banco de Reserva de India<\/strong> siguen siendo esc\u00e9pticas sobre las criptomonedas y han continuado clasific\u00e1ndolas como activos de alto riesgo para el sistema financiero del pa\u00eds y la estabilidad macroecon\u00f3mica.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Endurecimiento de las Reglas de KYC en India India est\u00e1 endureciendo sus reglas de conocimiento del cliente (KYC) para los usuarios de criptomonedas durante el proceso de incorporaci\u00f3n, como parte de nuevas directrices emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) del pa\u00eds. Las directrices actualizadas requieren que las plataformas de criptomonedas reguladas implementen medidas m\u00e1s estrictas al incorporar usuarios y realicen verificaciones con mayor frecuencia que antes, seg\u00fan un informe de Times of India. Nuevos Requisitos de Verificaci\u00f3n Los nuevos requisitos incluyen fotos en vivo tipo selfie que utilizan software para confirmar la presencia f\u00edsica a trav\u00e9s de caracter\u00edsticas<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":12688,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,23],"tags":[54,11,52,7711,4196,794,1432,25,4198,68],"class_list":["post-12689","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bitcoin","category-legal","tag-binance","tag-bitcoin","tag-coinbase","tag-coindcx","tag-financial-intelligence-unit","tag-india","tag-kucoin","tag-legal","tag-reserve-bank-of-india","tag-wazirx"],"yoast_description":"Las nuevas reglas de la FIU de India endurecen los requisitos de KYC para los usuarios de criptomonedas, exigiendo verificaciones frecuentes, controles de selfie en vivo y medidas de incorporaci\u00f3n estrictas.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12689","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=12689"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12689\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/12688"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=12689"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=12689"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=12689"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Nuevos Requisitos de Verificaci\u00f3n<\/h2>\n
Actualizaci\u00f3n del KYC y Medidas de Seguridad<\/h2>\n
\n
Oposici\u00f3n a Herramientas de Privacidad y ICOs<\/h2>\n
Regulaci\u00f3n de Criptomonedas en India<\/h2>\n