El Tesoro de EE. UU.<\/strong> est\u00e1 instando al Congreso a considerar la creaci\u00f3n de una \u00abley de retenci\u00f3n\u00bb<\/strong> espec\u00edfica para activos digitales, que permitir\u00eda a las plataformas de criptomonedas congelar temporalmente los fondos vinculados a actividades ilegales sospechosas. Esta recomendaci\u00f3n se presenta en un informe del Tesoro al Congreso sobre las tecnolog\u00edas utilizadas para contrarrestar las finanzas il\u00edcitas que involucran activos digitales, elaborado bajo la Ley de Orientaci\u00f3n y Establecimiento de Innovaci\u00f3n Nacional para las Stablecoins de EE. UU.<\/strong>, conocida como el GENIUS Act<\/strong>.<\/p>\n \u00abLos usuarios legales de activos digitales pueden utilizar mezcladores para habilitar la privacidad financiera al realizar transacciones a trav\u00e9s de blockchains p\u00fablicas\u00bb<\/p><\/blockquote>\n se\u00f1ala el informe, a\u00f1adiendo que la implementaci\u00f3n de una ley de retenci\u00f3n crear\u00eda un refugio legal que permitir\u00eda a las instituciones financieras \u00abretener temporal y voluntariamente activos digitales involucrados en actividades ilegales sospechosas\u00bb<\/strong> durante una investigaci\u00f3n. Esta autoridad podr\u00eda permitir a las instituciones pausar transferencias sospechosas antes de que los fondos sean movidos o convertidos a trav\u00e9s de otros servicios de criptomonedas.<\/p>\n \u00abLos intercambios a menudo detectan fondos sospechosos utilizando inteligencia de blockchain, pero no siempre hay un marco legal claro que les permita retener esos activos el tiempo suficiente para que los investigadores act\u00faen\u00bb<\/p><\/blockquote>\n coment\u00f3 Ari Redbord<\/strong>, jefe global de pol\u00edticas y asuntos gubernamentales en TRM Labs, en una entrevista con Decrypt. Este movimiento podr\u00eda ayudar a \u00abcrear una ventana definida para que las plataformas pausen esos fondos mientras las fuerzas del orden avanzan en el proceso legal\u00bb<\/strong>, a\u00f1adi\u00f3 Redbord. Si se adopta, podr\u00eda \u00abfortalecer la forma en que los intercambios manejan transacciones sospechosas\u00bb<\/strong>, explic\u00f3, a\u00f1adiendo que, en la pr\u00e1ctica, dar\u00eda a las fuerzas del orden \u00abtiempo para ponerse al d\u00eda con la velocidad de las transacciones en blockchain\u00bb<\/strong> y \u00abfortalecer\u00eda las asociaciones p\u00fablico-privadas\u00bb<\/strong>.<\/p>\n La recomendaci\u00f3n llega en un momento en que el Congreso debate una legislaci\u00f3n m\u00e1s amplia sobre la estructura del mercado de criptomonedas, con el presidente Donald Trump<\/strong> presionando a los legisladores para que avancen m\u00e1s r\u00e1pido en las regulaciones de criptomonedas, en medio de un choque entre bancos y empresas de activos digitales. Aunque los intercambios pueden informar sobre actividades sospechosas, retener los fondos es legalmente m\u00e1s complicado, seg\u00fan Andrew Rossow<\/strong>, abogado de asuntos p\u00fablicos y CEO de AR Media Consulting, quien tambi\u00e9n habl\u00f3 con Decrypt.<\/p>\n \u00abLos bancos ya tienen la capacidad de retrasar una transacci\u00f3n sospechosa, pero ese poder es muy limitado y legalmente inc\u00f3modo\u00bb<\/p><\/blockquote>\n afirm\u00f3 Rossow. Las instituciones pueden presentar un informe de actividad sospechosa; sin embargo, no existe un \u00abrefugio legal limpio\u00bb<\/strong> que permita a los bancos retener los fondos mientras se desarrolla la investigaci\u00f3n, sin una orden judicial, autoridad de sanciones o arriesgando responsabilidad. \u00abPara los intercambios de criptomonedas, este problema es a\u00fan m\u00e1s inc\u00f3modo porque no hay un ‘estado pendiente’ o ‘congelaci\u00f3n’ que sea ‘limpio'\u00bb<\/strong>, a\u00f1adi\u00f3.<\/p>\n Los intercambios que detectan flujos de criptomonedas sospechosos tendr\u00edan que elegir entre permitir que los fondos se muevan o congelarlos, arriesgando as\u00ed su exposici\u00f3n legal. Si se adopta una ley de retenci\u00f3n, las plataformas de criptomonedas tendr\u00edan una autoridad clara para pausar los activos mientras las autoridades revisan el caso, explic\u00f3 Rossow. Sin embargo, el informe del Tesoro ha \u00abdejado un n\u00famero de vulnerabilidades sin resolver\u00bb<\/strong>, advirti\u00f3 Rossow, se\u00f1alando preguntas sobre la fiabilidad de la anal\u00edtica de blockchain y las restricciones de \u00abalertar\u00bb<\/strong> vinculadas a las actuales reglas de informes de actividad sospechosa.<\/p>\n La propuesta podr\u00eda crear una paradoja en la que las reglas de transparencia requieren divulgar una congelaci\u00f3n, mientras que las reglas de informes de actividad sospechosa (SAR) proh\u00edben explicar la investigaci\u00f3n subyacente. <\/p>\n \u00abSi congelas los activos de alguien y luego debes ser transparente al respecto, pero no puedes decirles que presentaste un SAR, ahora tienes una paradoja estructural\u00bb<\/p><\/blockquote>\n . Aun as\u00ed, la recomendaci\u00f3n podr\u00eda ayudar a crear una \u00abherramienta pr\u00e1ctica e importante en la lucha contra el fraude y el lavado de dinero en criptomonedas\u00bb<\/strong>, concluy\u00f3 Redbord de TRM Labs. \u00abLos criminales se mueven r\u00e1pidamente, y los activos digitales se mueven a\u00fan m\u00e1s r\u00e1pido. Una autoridad de retenci\u00f3n cuidadosamente dise\u00f1ada ayuda a cerrar esa brecha\u00bb<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Introducci\u00f3n El Tesoro de EE. UU. est\u00e1 instando al Congreso a considerar la creaci\u00f3n de una \u00abley de retenci\u00f3n\u00bb espec\u00edfica para activos digitales, que permitir\u00eda a las plataformas de criptomonedas congelar temporalmente los fondos vinculados a actividades ilegales sospechosas. 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