Los reguladores de EE. UU. han propuesto exigir a ciertos emisores de stablecoins<\/strong> de pago que verifiquen las identidades de los clientes bajo una nueva normativa emitida como parte del marco de la Ley GENIUS<\/strong>. La Junta de la Reserva Federal anunci\u00f3 el jueves que est\u00e1 buscando comentarios del p\u00fablico sobre una propuesta conjunta que requerir\u00eda a los emisores de stablecoins mantener Programas de Identificaci\u00f3n de Clientes<\/strong> efectivos, conocidos como CIPs<\/em>.<\/p>\n Esta propuesta fue emitida en colaboraci\u00f3n con la Red de Ejecuci\u00f3n de Cr\u00edmenes Financieros<\/strong>, la Corporaci\u00f3n Federal de Seguro de Dep\u00f3sitos<\/strong>, la Oficina del Contralor de la Moneda<\/strong> y la Administraci\u00f3n Nacional de Cooperativas de Cr\u00e9dito<\/strong>. Un aviso de 117 p\u00e1ginas publicado por estas agencias indica que la regla implementar\u00eda disposiciones de la Ley de Orientaci\u00f3n y Establecimiento de Innovaci\u00f3n Nacional para Stablecoins de EE. UU.<\/strong>, conocida como la Ley GENIUS<\/strong>.<\/p>\n La propuesta tratar\u00eda formalmente a los emisores de stablecoins de pago permitidos como instituciones financieras<\/strong> bajo la Ley de Secreto Bancario<\/strong>, exigi\u00e9ndoles mantener procedimientos de identificaci\u00f3n de clientes. Se aceptar\u00e1n comentarios sobre la propuesta durante 60 d\u00edas<\/strong> despu\u00e9s de su publicaci\u00f3n en el Registro Federal.<\/p>\n Las agencias se\u00f1alaron que los emisores de stablecoins de pago permitidos necesitar\u00edan recopilar y verificar la informaci\u00f3n del cliente antes de abrir una relaci\u00f3n de cuenta. La informaci\u00f3n requerida incluir\u00eda, generalmente, el nombre<\/strong>, la direcci\u00f3n<\/strong>, la fecha de nacimiento<\/strong> y el n\u00famero de identificaci\u00f3n<\/strong> del cliente.<\/p>\n La propuesta exigir\u00eda a los emisores adoptar procedimientos basados en riesgos dise\u00f1ados para establecer una creencia razonable de que conocen la verdadera identidad de cada cliente. Los reguladores indicaron que esos procedimientos deber\u00edan tener en cuenta el tama\u00f1o del emisor, el modelo de negocio, la base de clientes, los tipos de cuentas y los m\u00e9todos utilizados para abrir cuentas.<\/p>\n \u00abEste es el siguiente paso para garantizar que los emisores de stablecoins de pago permitidos est\u00e9n completamente integrados en las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario\u00bb, afirm\u00f3 el presidente de la NCUA, Kyle Hauptman.<\/p><\/blockquote>\n Hauptman a\u00f1adi\u00f3 que la propuesta refleja los requisitos existentes de identificaci\u00f3n de clientes utilizados por las cooperativas de cr\u00e9dito y establece est\u00e1ndares para identificar y verificar a los titulares de cuentas. \u00abEstablece est\u00e1ndares claros para identificar y verificar a los titulares de cuentas y salvaguarda los intereses de las cooperativas de cr\u00e9dito y sus miembros. Al establecer requisitos robustos de identificaci\u00f3n de clientes, estamos reforzando nuestro compromiso de prevenir el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo en nuestro sistema financiero.\u00bb<\/strong><\/p>\n La propuesta sigue a las regulaciones anteriores de la NCUA relacionadas con las stablecoins de pago. La agencia indic\u00f3 que emiti\u00f3 una regla propuesta el mes pasado que cubre est\u00e1ndares operativos y de gesti\u00f3n de riesgos para emisores de stablecoins de pago licenciados y lanz\u00f3 una propuesta separada en febrero de 2026 que rige las solicitudes de emisores bajo su jurisdicci\u00f3n.<\/p>\n La regla propuesta establece una distinci\u00f3n entre las transacciones directas con un emisor de stablecoins y las transacciones que ocurren en otros lugares del mercado. Los reguladores afirmaron que los requisitos de identificaci\u00f3n de clientes se aplicar\u00edan cuando un usuario establezca una relaci\u00f3n formal con un emisor de stablecoins de pago permitidos a trav\u00e9s de actividades como emisi\u00f3n, redenci\u00f3n, custodia, gesti\u00f3n de reservas u otros servicios autorizados.<\/p>\n Las agencias tambi\u00e9n propusieron que simplemente poseer o transferir una stablecoin de pago no crear\u00eda una relaci\u00f3n de cuenta con el emisor. El documento establece que la actividad del mercado secundario, incluidas las transferencias entre usuarios y las transacciones realizadas a trav\u00e9s de intermediarios, generalmente no desencadenar\u00eda obligaciones de identificaci\u00f3n de clientes para el emisor de stablecoins.<\/p>\n La propuesta llega d\u00edas despu\u00e9s de que un grupo bipartidista de senadores de EE. UU. instara al Departamento del Tesoro a preservar un papel para los reguladores estatales bajo la Ley GENIUS<\/strong>. En una carta del 16 de junio al secretario del Tesoro, Scott Bessent, los legisladores liderados por la senadora Cynthia Lummis<\/strong> pidieron al Tesoro que proporcionara una orientaci\u00f3n m\u00e1s clara sobre c\u00f3mo los estados pueden obtener certificaci\u00f3n para sus propios marcos regulatorios de stablecoins.<\/p>\n La Ley GENIUS<\/strong> permite a los emisores con no m\u00e1s de $10 mil millones<\/strong> en stablecoins pendientes operar bajo reg\u00edmenes regulatorios estatales certificados. La propuesta de identificaci\u00f3n de clientes establece que sus requisitos se aplicar\u00edan no solo a los emisores supervisados a nivel federal, sino tambi\u00e9n a los emisores de stablecoins que operan bajo marcos estatales elegibles establecidos por la ley.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Propuesta de Regulaci\u00f3n para Emisores de Stablecoins Los reguladores de EE. UU. han propuesto exigir a ciertos emisores de stablecoins de pago que verifiquen las identidades de los clientes bajo una nueva normativa emitida como parte del marco de la Ley GENIUS. La Junta de la Reserva Federal anunci\u00f3 el jueves que est\u00e1 buscando comentarios del p\u00fablico sobre una propuesta conjunta que requerir\u00eda a los emisores de stablecoins mantener Programas de Identificaci\u00f3n de Clientes efectivos, conocidos como CIPs. Colaboraci\u00f3n entre Agencias Esta propuesta fue emitida en colaboraci\u00f3n con la Red de Ejecuci\u00f3n de Cr\u00edmenes Financieros, la Corporaci\u00f3n Federal de Seguro<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":16293,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[23],"tags":[1367,565,1194,131,3873,859,10430,25,10371,1971,960,4641,46],"class_list":["post-16294","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-legal","tag-bank-secrecy-act","tag-cynthia-lummis","tag-fdic","tag-federal-reserve","tag-financial-crimes-enforcement-network","tag-genius-act","tag-kyle-hauptman","tag-legal","tag-national-credit-union-administration","tag-office-of-the-comptroller-of-the-currency","tag-scott-bessent","tag-treasury-department","tag-usa"],"yoast_description":"Los reguladores de EE. 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