La Uni\u00f3n Europea<\/strong> ha aprobado nuevas regulaciones contra el lavado de dinero<\/strong> que prohibir\u00e1n a las empresas de criptomonedas reguladas<\/strong> apoyar las monedas de privacidad<\/em>. Sin embargo, las transferencias directas de Bitcoin<\/strong> entre billeteras privadas quedar\u00e1n fuera del alcance de los requisitos de identificaci\u00f3n obligatorios.<\/p>\n \u00abSeg\u00fan el Reglamento (UE) 2024\/1624, que entrar\u00e1 en vigor el 10 de julio de 2027, los proveedores de servicios de criptoactivos que operen en el bloque enfrentar\u00e1n obligaciones m\u00e1s estrictas de verificaci\u00f3n de clientes y nuevas restricciones sobre los servicios que aumentan el anonimato de las transacciones.\u00bb<\/p><\/blockquote>\n Esta regulaci\u00f3n se implementa junto con un l\u00edmite de 10,000 euros<\/strong> (alrededor de 11,500 d\u00f3lares<\/strong>) en pagos en efectivo comerciales en toda la UE e introduce requisitos adicionales de cumplimiento para diversas industrias consideradas vulnerables al lavado de dinero.<\/p>\n Bajo este nuevo marco, las empresas de criptomonedas reguladas, incluidos intercambios y custodios, deber\u00e1n realizar una debida diligencia completa<\/strong> de los clientes para transacciones ocasionales de criptomonedas por un valor de 1,000 euros<\/strong> (alrededor de 1,150 d\u00f3lares<\/strong>) o m\u00e1s. Para las transacciones por debajo de este umbral, los proveedores a\u00fan deber\u00e1n identificar a los clientes, aunque no estar\u00e1n obligados a realizar el mismo nivel de verificaci\u00f3n que se aplica a transacciones m\u00e1s grandes o relaciones comerciales continuas.<\/p>\n Al mismo tiempo, la regulaci\u00f3n proh\u00edbe expl\u00edcitamente las cuentas de criptomonedas an\u00f3nimas<\/strong> y los servicios que permiten la anonimizaci\u00f3n de transacciones o un aumento de la ofuscaci\u00f3n, incluidos aquellos que involucran criptomonedas que mejoran la privacidad. Aunque estas reglas impiden que las empresas de criptomonedas reguladas enumeren, custodien o faciliten transacciones que involucren activos enfocados en la privacidad, la legislaci\u00f3n no proh\u00edbe a los individuos poseer o usar esas criptomonedas de forma privada.<\/p>\n \u00abLa aclaraci\u00f3n publicada junto con la regulaci\u00f3n establece que los requisitos de identificaci\u00f3n se aplican a los proveedores de servicios de criptoactivos y no a cada transacci\u00f3n en la blockchain.\u00bb<\/p><\/blockquote>\n Requisitos separados bajo el Reglamento (UE) 2023\/1113, com\u00fanmente conocido como el marco de la Regla de Viaje<\/strong>, exigen que los proveedores regulados transmitan informaci\u00f3n del remitente y del destinatario durante las transferencias de criptomonedas. Se aplican controles adicionales cuando las transferencias que involucran billeteras autoalojadas alcanzan 1,000 euros<\/strong> o m\u00e1s y se involucra a un intermediario regulado.<\/p>\n Como resultado, los usuarios que transaccionan a trav\u00e9s de intercambios y otras plataformas reguladas deber\u00e1n completar procedimientos de conocimiento del cliente<\/strong>, mientras que las transacciones de Bitcoin entre pares realizadas sin un intermediario no activan requisitos directos de verificaci\u00f3n de identidad bajo la ley de la UE.<\/p>\n M\u00e1s all\u00e1 de las criptomonedas, el Reglamento (UE) 2024\/1624 establece un techo armonizado de 10,000 euros<\/strong> para pagos en efectivo comerciales en toda la Uni\u00f3n Europea. Los estados miembros individuales pueden continuar aplicando l\u00edmites m\u00e1s bajos si las autoridades nacionales eligen controles m\u00e1s estrictos.<\/p>\n Para las transacciones en efectivo valoradas en 3,000 euros<\/strong> (alrededor de 3,450 d\u00f3lares<\/strong>) o m\u00e1s, los comerciantes y otras entidades obligadas deber\u00e1n verificar las identidades de los clientes y realizar controles de debida diligencia antes de completar la transacci\u00f3n. La regulaci\u00f3n aclara que el nuevo l\u00edmite no se aplica a dep\u00f3sitos o pagos realizados a trav\u00e9s de bancos, instituciones de pago o emisores de dinero electr\u00f3nico.<\/p>\n Otro componente importante de la legislaci\u00f3n ampl\u00eda la lista de entidades cubiertas por las obligaciones de la UE contra el lavado de dinero. Los clubes de f\u00fatbol profesionales<\/strong>, agentes de f\u00fatbol<\/strong>, operadores de crowdfunding<\/strong>, negocios de migraci\u00f3n de inversiones<\/strong>, comerciantes de bienes de lujo<\/strong> y varios otros sectores ahora deber\u00e1n llevar a cabo controles de cumplimiento e informar actividades sospechosas.<\/p>\n Las reglas de transparencia de la propiedad beneficiaria<\/strong> tambi\u00e9n se han fortalecido. Seg\u00fan la regulaci\u00f3n, las entidades legales en todo el bloque deber\u00e1n revelar sus propietarios finales a trav\u00e9s de registros nacionales, con umbrales de propiedad generalmente establecidos en el 25%<\/strong> y reducidos al 15%<\/strong> para ciertas estructuras de mayor riesgo. Los fideicomisos, fundaciones y entidades no pertenecientes a la UE involucradas en actividades comerciales espec\u00edficas de la UE o transacciones inmobiliarias tambi\u00e9n estar\u00e1n sujetas a requisitos de divulgaci\u00f3n, con los fideicomisarios obligados a actualizar la informaci\u00f3n de propiedad dentro de los 28 d\u00edas naturales<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Nuevas Regulaciones de la Uni\u00f3n Europea contra el Lavado de Dinero La Uni\u00f3n Europea ha aprobado nuevas regulaciones contra el lavado de dinero que prohibir\u00e1n a las empresas de criptomonedas reguladas apoyar las monedas de privacidad. Sin embargo, las transferencias directas de Bitcoin entre billeteras privadas quedar\u00e1n fuera del alcance de los requisitos de identificaci\u00f3n obligatorios. \u00abSeg\u00fan el Reglamento (UE) 2024\/1624, que entrar\u00e1 en vigor el 10 de julio de 2027, los proveedores de servicios de criptoactivos que operen en el bloque enfrentar\u00e1n obligaciones m\u00e1s estrictas de verificaci\u00f3n de clientes y nuevas restricciones sobre los servicios que aumentan el anonimato<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":16357,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,23],"tags":[11,9440,264,25],"class_list":["post-16358","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bitcoin","category-legal","tag-bitcoin","tag-crypto-asset-service-providers","tag-eu","tag-legal"],"yoast_description":"Las nuevas regulaciones de la UE proh\u00edben a las empresas de criptomonedas apoyar las monedas de privacidad, mientras que las transferencias de Bitcoin entre billeteras privadas permanecen exentas de los requisitos de identificaci\u00f3n.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16358","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=16358"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16358\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/16357"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=16358"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=16358"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=16358"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Obligaciones para Empresas de Criptomonedas<\/h2>\n
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