La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU)<\/strong> de India ha solicitado a al menos tres importantes intercambios de criptomonedas que compartan datos sobre transacciones fuera de bolsa (OTC)<\/strong> que superen los $10,000<\/strong>, seg\u00fan informa The Economic Times<\/em>. Esta solicitud se produjo tras una reuni\u00f3n a finales de mayo y abarca registros que los intercambios deben rastrear y conservar desde enero de 2026<\/strong> en adelante.<\/p>\n La directiva se centra en grandes operaciones privadas que no se registran en los libros de \u00f3rdenes de los intercambios p\u00fablicos. Estas transacciones OTC suelen permitir a grandes compradores evitar movimientos bruscos en los precios, pero tambi\u00e9n pueden complicar las verificaciones de propiedad cuando empresas privadas, intermediarios o entidades de propiedad cerrada se interponen entre la plataforma y la verdadera fuente de los fondos.<\/p>\n La FIU de India, el organismo encargado de supervisar el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero en el pa\u00eds, ha solicitado a estos intercambios que presenten informaci\u00f3n sobre transacciones OTC superiores a $10,000, con un enfoque en las dificultades que presentan los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC)<\/strong> en comparaci\u00f3n con los inversores minoristas.<\/p>\n \u00abLos jugadores OTC son principalmente empresas privadas, donde el procedimiento KYC puede ser un mayor desaf\u00edo\u00bb.<\/p>\n<\/blockquote>\n Este comentario resalta el principal problema detr\u00e1s de la solicitud de la FIU. Cuando un comprador es una empresa privada, un fideicomiso o un intermediario, los intercambios deben verificar la identidad de los directores, controladores y beneficiarios finales. Este proceso puede requerir m\u00e1s trabajo que la verificaci\u00f3n de un usuario minorista, especialmente cuando se presentan documentos falsos o cuentas de mula.<\/p>\n Los clientes de OTC tambi\u00e9n pueden buscar retiros m\u00e1s r\u00e1pidos a billeteras privadas una vez que se cierra un acuerdo. Una vez que las criptomonedas salen de la billetera de un intercambio, la plataforma tiene menos control sobre su movimiento posterior. Esto hace que la propiedad de la billetera, la fuente de los fondos y el movimiento posterior a la transacci\u00f3n sean aspectos centrales de cualquier revisi\u00f3n.<\/p>\n La \u00faltima solicitud se enmarca en el impulso m\u00e1s amplio de India para someter a las plataformas de criptomonedas a las regulaciones contra el lavado de dinero. Como se inform\u00f3 anteriormente por crypto.news<\/em>, la FIU de India emiti\u00f3 nuevas directrices en enero que requer\u00edan controles KYC m\u00e1s estrictos para los usuarios de criptomonedas, incluyendo verificaciones de selfie en vivo, geolocalizaci\u00f3n y seguimiento de IP durante el proceso de incorporaci\u00f3n.<\/p>\n Estas directrices tambi\u00e9n exig\u00edan que los intercambios actualizaran los registros de los clientes cada seis o doce meses, dependiendo del riesgo asociado. Este movimiento se centr\u00f3 en la incorporaci\u00f3n de usuarios y el monitoreo de cuentas.<\/p>\n La solicitud de informaci\u00f3n sobre transacciones OTC ahora desplaza la atenci\u00f3n hacia grandes transacciones que se realizan fuera de los intercambios y las entidades que las respaldan. India ya ha utilizado la aplicaci\u00f3n de la ley para presionar a las empresas de criptomonedas a registrarse y presentar informes. Crypto.news<\/em> inform\u00f3 anteriormente que Binance pag\u00f3 una multa de $2.25 millones<\/strong> en India por violaciones relacionadas con las normativas de AML.<\/p>\n El pa\u00eds tambi\u00e9n ha emitido avisos a proveedores de servicios de activos digitales virtuales offshore que atienden a usuarios indios sin registro en la FIU. El Ministerio de Finanzas ha declarado que los proveedores de servicios de activos digitales virtuales est\u00e1n sujetos al marco de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero<\/strong> de India, que exige que las entidades informantes mantengan registros, presenten informes de transacciones sospechosas y cumplan con las obligaciones de la FIU-IND al atender a usuarios indios.<\/p>\n Para los intercambios, la \u00faltima directiva implica que los escritorios OTC pueden necesitar implementar controles m\u00e1s estrictos antes y despu\u00e9s de la liquidaci\u00f3n. Esto puede incluir la recopilaci\u00f3n de m\u00e1s documentos sobre los beneficiarios, el prop\u00f3sito de la transacci\u00f3n, la fuente de los fondos y las billeteras de destino.<\/p>\n Para los grandes clientes, el proceso podr\u00eda volverse m\u00e1s lento y requerir m\u00e1s documentaci\u00f3n. Las empresas privadas y los intermediarios pueden enfrentar m\u00e1s preguntas antes de poder completar grandes compras de criptomonedas o mover fondos a billeteras externas. Esta solicitud tambi\u00e9n indica que los reguladores ya no se centran \u00fanicamente en el comercio visible en los intercambios; la FIU de India ahora est\u00e1 prestando m\u00e1s atenci\u00f3n a los canales privados de criptomonedas donde grandes transacciones pueden realizarse fuera de los libros de \u00f3rdenes p\u00fablicos, pero a\u00fan as\u00ed est\u00e1n vinculadas a plataformas reguladas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La Solicitud de la FIU de India La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de India ha solicitado a al menos tres importantes intercambios de criptomonedas que compartan datos sobre transacciones fuera de bolsa (OTC) que superen los $10,000, seg\u00fan informa The Economic Times. Esta solicitud se produjo tras una reuni\u00f3n a finales de mayo y abarca registros que los intercambios deben rastrear y conservar desde enero de 2026 en adelante. 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