Cada vez que env\u00edas criptomonedas<\/strong> de un intercambio a otro por encima de una cierta cantidad, tu informaci\u00f3n identificativa puede viajar con ella, compartida entre las plataformas tras bambalinas. Esa es la Travel Rule<\/strong>, un est\u00e1ndar bancario de d\u00e9cadas que ahora est\u00e1 remodelando el mundo de las criptomonedas. Esta gu\u00eda explica qu\u00e9 requiere, por qu\u00e9 existe y qu\u00e9 significa para tu privacidad<\/strong>.<\/p>\n La Travel Rule es un requisito de prevenci\u00f3n de lavado de dinero<\/strong> que obliga a las instituciones financieras y a los proveedores de servicios de criptomonedas a recopilar, compartir y retener informaci\u00f3n identificativa sobre tanto el remitente como el destinatario de una transferencia que supere un cierto valor. En el contexto de las criptomonedas, esto significa que cuando env\u00edas activos digitales por encima de un umbral de una plataforma regulada a otra, tu plataforma puede estar obligada a transmitir detalles sobre ti y a recibir detalles sobre el destinatario.<\/p>\n La Travel Rule no comenz\u00f3 con las criptomonedas; comenz\u00f3 con los bancos. En los Estados Unidos, la regla se remonta a la Ley de Secreto Bancario<\/strong>, dise\u00f1ada para combatir el lavado de dinero. Durante d\u00e9cadas, se ha requerido a los bancos que incluyan informaci\u00f3n identificativa, como nombres y n\u00fameros de cuenta, cuando transfieren fondos de una instituci\u00f3n a otra en una transferencia bancaria que supere una cierta cantidad.<\/p>\n Cuando surgieron las criptomonedas, los reguladores reconocieron que los mismos riesgos de lavado de dinero se aplicaban. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong> actualiz\u00f3 su orientaci\u00f3n en 2019 para dejar claro que la Travel Rule deber\u00eda aplicarse a los activos virtuales y a las empresas que los manejan.<\/p>\n Cuando una transferencia supera el umbral relevante, el proveedor de servicios del remitente debe compartir detalles identificativos sobre el remitente con el proveedor del destinatario. Esto t\u00edpicamente incluye los nombres de ambas partes, sus identificadores de cuenta o billetera y, en algunos casos, detalles adicionales como una direcci\u00f3n f\u00edsica o un n\u00famero de identificaci\u00f3n.<\/p>\n La Travel Rule se aplica a empresas que manejan criptomonedas en nombre de los clientes, como intercambios de criptomonedas y proveedores de billeteras custodiales. Generalmente no se aplica a transferencias directas de igual a igual entre dos billeteras privadas autohospedadas.<\/p>\n La Travel Rule var\u00eda significativamente entre jurisdicciones. En los Estados Unidos, el umbral es de tres mil d\u00f3lares, mientras que la Uni\u00f3n Europea aplica un umbral cero. Otros pa\u00edses, como Canad\u00e1 y Suiza, tienen sus propias reglas espec\u00edficas.<\/p>\n La Travel Rule se relaciona estrechamente con las obligaciones de conocimiento del cliente (KYC)<\/strong> y prevenci\u00f3n de lavado de dinero (AML)<\/strong>. KYC se refiere al proceso mediante el cual un proveedor verifica la identidad de sus clientes, mientras que la Travel Rule regula lo que sucede cuando ese cliente realiza una transferencia.<\/p>\n La Travel Rule es una obligaci\u00f3n de cumplimiento seria que aporta beneficios en la lucha contra las finanzas il\u00edcitas, pero tambi\u00e9n plantea preguntas sobre la privacidad<\/strong>. Para los usuarios, mover criptomonedas entre plataformas reguladas ahora implica el intercambio de identidad adjunto, y es poco probable que eso se revierta.<\/p>\n Este art\u00edculo es informaci\u00f3n educativa, no asesor\u00eda legal o financiera. Verifica las reglas actuales en tu jurisdicci\u00f3n a partir de fuentes primarias y consulta a un profesional calificado para obtener orientaci\u00f3n sobre tu situaci\u00f3n espec\u00edfica.<\/p>\n<\/blockquote>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Introducci\u00f3n a la Travel Rule Cada vez que env\u00edas criptomonedas de un intercambio a otro por encima de una cierta cantidad, tu informaci\u00f3n identificativa puede viajar con ella, compartida entre las plataformas tras bambalinas. Esa es la Travel Rule, un est\u00e1ndar bancario de d\u00e9cadas que ahora est\u00e1 remodelando el mundo de las criptomonedas. Esta gu\u00eda explica qu\u00e9 requiere, por qu\u00e9 existe y qu\u00e9 significa para tu privacidad. \u00bfQu\u00e9 es la Travel Rule? 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Historia de la Travel Rule<\/h2>\n
Expansi\u00f3n a las Criptomonedas<\/h2>\n
\u00bfQu\u00e9 Informaci\u00f3n se Comparte?<\/h2>\n
\u00bfA Qui\u00e9n se Aplica la Travel Rule?<\/h2>\n
Variaciones Globales<\/h2>\n
Relaci\u00f3n con KYC y AML<\/h2>\n
Conclusiones<\/h2>\n
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