El Banco Central de Brasil<\/strong> ha ordenado a los proveedores de servicios de activos virtuales que retengan ciertas transferencias de criptomonedas por hasta 24 horas<\/strong> a partir del 1 de enero de 2027<\/strong>, a\u00f1adiendo una nueva capa de prevenci\u00f3n de fraudes al creciente marco regulatorio de activos digitales del pa\u00eds. La Resoluci\u00f3n BCB No. 584<\/strong> fue publicada el 7 de agosto<\/strong>, abarcando transferencias superiores a $10,000<\/strong> destinadas a proveedores de criptomonedas en el extranjero o billeteras de autocustodia.<\/p>\n La medida contra el fraude apunta a movimientos hacia intercambios extranjeros y billeteras de autocustodia. El umbral se aplica ya sea a una transacci\u00f3n individual o a las transacciones combinadas de un cliente durante el mismo d\u00eda. Las transferencias m\u00e1s peque\u00f1as tambi\u00e9n pueden enfrentar una revisi\u00f3n adicional si las pol\u00edticas de riesgo de un proveedor identifican razones para un escrutinio m\u00e1s cercano.<\/p>\n El Banco Central indic\u00f3 que esta medida responde al creciente uso de activos virtuales, incluidas las stablecoins<\/strong>, para mover r\u00e1pidamente los ingresos de fraudes financieros, a veces m\u00e1s all\u00e1 de Brasil o hacia billeteras controladas directamente por los usuarios. Seg\u00fan las nuevas reglas contra el fraude del Banco Central, un proveedor cubierto debe retener los activos durante 24 horas<\/strong> antes de proceder con las transferencias calificadas. Sin embargo, esta medida es precautoria y no implica un congelamiento permanente. Un proveedor puede completar su revisi\u00f3n de riesgo y liberar la transferencia antes de que finalice el per\u00edodo completo, siempre que se cumplan las condiciones establecidas por el regulador.<\/p>\n Adem\u00e1s, los proveedores deben informar a los clientes cuando una transferencia est\u00e1 siendo retenida. Las instituciones tambi\u00e9n deben mantener registros de incidentes de fraude, intentos de fraude y las medidas correctivas tomadas. Estos requisitos extienden los controles existentes de fraude en pagos de Brasil a los servicios de activos virtuales y otorgan a los proveedores m\u00e1s tiempo para revisar transacciones que de otro modo podr\u00edan liquidarse r\u00e1pidamente.<\/p>\n La regla de transferencia es parte de una expansi\u00f3n regulatoria<\/strong> m\u00e1s amplia. En julio, el Banco Central clasific\u00f3 a los proveedores de servicios de activos virtuales bajo su marco prudencial y anunci\u00f3 que comenzar\u00edan a seguir requisitos de capital, gesti\u00f3n de riesgos y divulgaci\u00f3n a partir del 1 de enero de 2027<\/strong>. Tambi\u00e9n deber\u00e1n ingresar a la categor\u00eda de supervisi\u00f3n m\u00e1s exigente del Segmento 4<\/strong> antes del 30 de junio de 2028<\/strong>, independientemente de su tama\u00f1o.<\/p>\n En relaci\u00f3n con las reglas de capital de Brasil, el marco se basa en requisitos anteriores de licencias, segregaci\u00f3n de activos de clientes y cumplimiento. Por separado, el Banco Central ha restringido el uso de activos virtuales para liquidar pagos dentro de canales de intercambio de divisas electr\u00f3nicos regulados transfronterizos. La supervisi\u00f3n m\u00e1s estricta tambi\u00e9n sigue un nuevo escrutinio del mercado de stablecoins<\/strong> en Brasil.<\/p>\n La Evaluaci\u00f3n de Estabilidad del Sistema Financiero<\/strong> del Fondo Monetario Internacional, realizada en julio, encontr\u00f3 que la actividad de criptomonedas en Brasil, particularmente en relaci\u00f3n con stablecoins vinculadas al d\u00f3lar estadounidense, ha crecido r\u00e1pidamente desde 2017. Dicha evaluaci\u00f3n indic\u00f3 que los flujos de criptomonedas transfronterizos han estado aumentando m\u00e1s r\u00e1pido que los flujos de capital tradicionales y el PIB nominal.<\/p>\n Los proveedores de criptomonedas ahora tienen menos de cinco meses<\/strong> para adaptar sus sistemas de monitoreo de transacciones, notificaci\u00f3n a clientes y mantenimiento de registros antes de que la Resoluci\u00f3n 584 entre en vigor. Las empresas tambi\u00e9n necesitar\u00e1n procesos capaces de calcular el umbral de $10,000<\/strong> a trav\u00e9s de m\u00faltiples transacciones realizadas por el mismo cliente durante un solo d\u00eda.<\/p>\n La fecha l\u00edmite del 1 de enero<\/strong> traer\u00e1 varios cambios regulatorios en vigor al mismo tiempo. Adem\u00e1s de los nuevos controles de transferencia, los proveedores comenzar\u00e1n a operar bajo requisitos prudenciales adicionales que cubren capital y gesti\u00f3n de riesgos. Esta superposici\u00f3n significa que Brasil est\u00e1 avanzando m\u00e1s all\u00e1 de la licencia b\u00e1sica de criptomonedas hacia una supervisi\u00f3n continua de c\u00f3mo los proveedores regulados gestionan activos, transferencias y riesgos financieros.<\/p>\n Para los clientes, la nueva regla no implica un retraso general de 24 horas<\/strong> en cada retiro de criptomonedas. Apunta a transferencias calificadas a proveedores en el extranjero y billeteras de autocustodia, junto con otras transacciones seleccionadas para una evaluaci\u00f3n de riesgo adicional. Los proveedores tambi\u00e9n pueden liberar transacciones revisadas antes, haciendo que el tiempo de espera eventual dependa de las circunstancias de cada transferencia.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Regulaci\u00f3n de Criptomonedas en Brasil El Banco Central de Brasil ha ordenado a los proveedores de servicios de activos virtuales que retengan ciertas transferencias de criptomonedas por hasta 24 horas a partir del 1 de enero de 2027, a\u00f1adiendo una nueva capa de prevenci\u00f3n de fraudes al creciente marco regulatorio de activos digitales del pa\u00eds. La Resoluci\u00f3n BCB No. 584 fue publicada el 7 de agosto, abarcando transferencias superiores a $10,000 destinadas a proveedores de criptomonedas en el extranjero o billeteras de autocustodia. 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Requisitos para Proveedores<\/h2>\n
Expansi\u00f3n Regulatoria<\/h2>\n
Impacto en el Mercado<\/h2>\n
Conclusiones<\/h2>\n