Irlanda public\u00f3 el jueves su primera estrategia nacional de lucha contra el lavado de dinero (AML)<\/strong>, que incluye medidas relacionadas con criptomonedas<\/strong> enfocadas en las carteras mantenidas fuera de las empresas reguladas.<\/p>\n La mayor parte del Reglamento de Transferencia de Fondos de la UE<\/strong> ya ha sido implementada en Irlanda. El Departamento de Finanzas ha afirmado que los elementos restantes introducen nuevas obligaciones<\/strong> para los proveedores de servicios de criptoactivos, requiriendo \u00abcontroles mejorados\u00bb<\/strong> en las transferencias que involucren carteras de cripto privadas y una debida diligencia m\u00e1s estricta<\/strong> al tratar con empresas de cripto en el extranjero.<\/p>\n Este mecanismo se basa en la regla de viaje del FATF<\/strong>, que establece que la informaci\u00f3n sobre el originador y el beneficiario debe acompa\u00f1ar cada transacci\u00f3n.<\/p>\n El documento de estrategia se presenta junto con la normativa MiCA<\/strong>, que establece a los proveedores de servicios de criptoactivos como una categor\u00eda de entidad regulada en todo el bloque. Irlanda ha otorgado a las empresas de cripto menos margen para ajustarse que la mayor\u00eda de los estados miembros, permitiendo un per\u00edodo de gracia de 12 meses<\/strong> en lugar de los 18 meses que permite la regulaci\u00f3n, seg\u00fan la lista de ESMA. Este plazo finalizar\u00e1 a finales de diciembre de 2025<\/strong>, por lo que las nuevas obligaciones recaer\u00e1n sobre las empresas que ya cuentan con autorizaci\u00f3n completa.<\/p>\n MiCA entr\u00f3 en plena vigencia en todo el bloque el 1 de julio<\/strong>, y Bruselas se est\u00e1 preparando para revisar el marco regulatorio en 2027<\/strong> para incluir a los emisores de stablecoins no pertenecientes a la UE.<\/p>\n El T\u00e1naiste y Ministro de Finanzas, Simon Harris, afirm\u00f3 que las organizaciones criminales est\u00e1n explotando nuevas tecnolog\u00edas, criptoactivos y complejas redes financieras internacionales para ocultar ganancias, y que el lanzamiento de esta estrategia env\u00eda el mensaje de que \u00abIrlanda no ser\u00e1 un lugar seguro para lavar ganancias criminales.\u00bb<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n La estrategia se extiende hasta 2030<\/strong>. El documento del jueves se basa en un plan de acci\u00f3n de 30 puntos que el gobierno public\u00f3 en junio junto con su Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos<\/strong>, que identific\u00f3 el uso indebido de criptoactivos como una de las amenazas emergentes<\/strong> del crimen financiero en Irlanda y prometi\u00f3 \u00absalvaguardias mejoradas\u00bb<\/strong> en torno a los criptoactivos y las finanzas digitales.<\/p>\n La medida m\u00e1s concreta relacionada con cripto en el \u00e1mbito nacional se estableci\u00f3 en ese plan de junio, que encarg\u00f3 a la Autoridad Reguladora de Juegos de Irlanda<\/strong> establecer un est\u00e1ndar de la industria para aceptar actividades relacionadas con cripto como fuente de fondos, con la debida diligencia para verificar que el dinero es leg\u00edtimo. Esta medida est\u00e1 programada para el segundo trimestre de 2027<\/strong>.<\/p>\n Las acciones de Irlanda se enmarcan dentro de un cronograma m\u00e1s amplio de la UE que se est\u00e1 endureciendo a\u00fan m\u00e1s. El Reglamento de Lucha contra el Lavado de Dinero<\/strong> del bloque proh\u00edbe a los proveedores de servicios de criptoactivos proporcionar o mantener cuentas de criptoactivos an\u00f3nimas, o cuentas que permitan que las transacciones sean anonimizadas o m\u00e1s dif\u00edciles de rastrear, incluyendo a trav\u00e9s de monedas que mejoran la anonimidad.<\/p>\n Sin embargo, esta prohibici\u00f3n no se extiende a las carteras autohospedadas<\/strong>, eximiendo a los proveedores de hardware, software y carteras autohospedadas que no tienen acceso o control sobre ellas. Las nuevas reglas entrar\u00e1n en vigor a partir de julio de 2027<\/strong>, supervisadas por la Autoridad de Lucha contra el Lavado de Dinero<\/strong> en Frankfurt.<\/p>\n Fuera del bloque, el Reino Unido<\/strong> ha estado reformulando su propio r\u00e9gimen, con el HM Treasury<\/strong> publicando reformas preliminares en septiembre de 2025<\/strong> que reducir\u00edan el umbral de notificaci\u00f3n de cambio de control para las empresas de cripto del 25%<\/strong> al 10%<\/strong>.<\/p>\n La regla de viaje que Irlanda est\u00e1 finalizando su transposici\u00f3n proviene del organismo con sede en Par\u00eds cuyas recomendaciones eval\u00faan los marcos nacionales y que ha estado presionando a los miembros sobre cripto. En un informe de julio, el FATF<\/strong> indic\u00f3 que las plataformas DeFi con controladores identificables ya caen dentro de sus reglas y deber\u00edan ser supervisadas como otras empresas financieras, y encontr\u00f3 que casi el 93%<\/strong> de las jurisdicciones encuestadas a\u00fan no hab\u00edan aplicado los est\u00e1ndares a ning\u00fan arreglo calificado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Estrategia Nacional de Lucha contra el Lavado de Dinero en Irlanda Irlanda public\u00f3 el jueves su primera estrategia nacional de lucha contra el lavado de dinero (AML), que incluye medidas relacionadas con criptomonedas enfocadas en las carteras mantenidas fuera de las empresas reguladas. Reglamento de Transferencia de Fondos de la UE La mayor parte del Reglamento de Transferencia de Fondos de la UE ya ha sido implementada en Irlanda. 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