{"id":18130,"date":"2026-09-04T23:52:10","date_gmt":"2026-09-04T23:52:10","guid":{"rendered":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/el-estado-de-washington-busca-una-multa-de-1-03-millones-y-la-prohibicion-de-la-empresa-de-quioscos-de-criptomonedas-coinflip\/"},"modified":"2026-09-04T23:52:10","modified_gmt":"2026-09-04T23:52:10","slug":"el-estado-de-washington-busca-una-multa-de-1-03-millones-y-la-prohibicion-de-la-empresa-de-quioscos-de-criptomonedas-coinflip","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/el-estado-de-washington-busca-una-multa-de-1-03-millones-y-la-prohibicion-de-la-empresa-de-quioscos-de-criptomonedas-coinflip\/","title":{"rendered":"El estado de Washington busca una multa de $1.03 millones y la prohibici\u00f3n de la empresa de quioscos de criptomonedas Coinflip"},"content":{"rendered":"<h2>Revocaci\u00f3n de Licencia y Multa a Coinflip<\/h2>\n<p>Los reguladores del estado de Washington est\u00e1n buscando <strong>revocar la licencia<\/strong> de Coinflip e imponer una <strong>multa de $1.03 millones<\/strong> por supuestas fallas en el cumplimiento de las normativas relacionadas con los quioscos de criptomonedas. Los cargos tambi\u00e9n exigen <strong>reembolsos a los consumidores<\/strong> y <strong>prohibiciones en la industria<\/strong> tanto para la empresa como para su CEO.<\/p>\n<h2>Cargos Presentados<\/h2>\n<p>El <strong>Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington (DFI)<\/strong> anunci\u00f3 el 3 de septiembre que hab\u00eda presentado cargos contra GPD Holdings LLC, que opera como Coinflip, y su CEO, Benjamin Weiss. La acci\u00f3n de cumplimiento busca sanciones, reembolsos y restricciones tras supuestas violaciones de la <strong>Ley de Servicios Monetarios Uniformes de Washington<\/strong>.<\/p>\n<blockquote>\n<p>\u00abEl DFI busca revocar la licencia de Coinflip, prohibir a la empresa y a su individuo responsable de la industria, y ordenar a la empresa y a su individuo responsable que paguen una multa de $1,029,600.\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n<p>Los cargos siguieron a un examen realizado en 2025 que supuestamente identific\u00f3 <strong>pr\u00e1cticas deficientes<\/strong> en el cumplimiento y la gesti\u00f3n de riesgos. El DFI indic\u00f3 que el negocio de quioscos de criptomonedas de Coinflip presentaba un <strong>riesgo elevado de estafas<\/strong> para los ancianos, quienes generaron m\u00e1s del 50% del negocio de la empresa en Washington.<\/p>\n<h2>Deficiencias en el Cumplimiento<\/h2>\n<p>La declaraci\u00f3n de cargos de 13 p\u00e1ginas, emitida el 26 de agosto, alega que Coinflip carec\u00eda de <strong>controles adecuados<\/strong> contra el lavado de dinero y permit\u00eda que algunos clientes realizaran transacciones sin la informaci\u00f3n identificativa requerida. Tambi\u00e9n se citan deficiencias en:<\/p>\n<ul>\n<li>Monitoreo de transacciones<\/li>\n<li>L\u00edmites no aplicados<\/li>\n<li>Informes regulatorios inexactos<\/li>\n<li>Informes de transacciones de divisas tard\u00edos<\/li>\n<li>Divulgaciones de tarifas poco claras<\/li>\n<li>Retrasos en las alertas de transacciones<\/li>\n<\/ul>\n<p>El DFI alega adem\u00e1s que Coinflip no mantuvo una <strong>cobertura adecuada de fianza<\/strong> durante parte del per\u00edodo revisado y no inform\u00f3 de manera oportuna sobre ciertas relaciones bancarias, acciones legales y una violaci\u00f3n de datos que afect\u00f3 a los clientes de Washington.<\/p>\n<h2>Impacto del Fraude en Quioscos de Criptomonedas<\/h2>\n<p>Las alegaciones surgen en medio de un <strong>escrutinio m\u00e1s amplio<\/strong> sobre el cumplimiento de los quioscos de criptomonedas y los riesgos de lavado de dinero. La empresa tambi\u00e9n supuestamente carec\u00eda de una <strong>pol\u00edtica de reembolso adecuada<\/strong> y no reembols\u00f3 a al menos 15 clientes dentro del per\u00edodo requerido.<\/p>\n<p>El fraude en quioscos de criptomonedas ha atra\u00eddo la atenci\u00f3n m\u00e1s all\u00e1 de Washington. Legisladores federales han introducido legislaci\u00f3n para prevenir el fraude en cajeros autom\u00e1ticos de criptomonedas despu\u00e9s de que los estadounidenses informaran sobre p\u00e9rdidas de aproximadamente <strong>$389 millones<\/strong> en cajeros autom\u00e1ticos y quioscos de criptomonedas durante 2025.<\/p>\n<h2>Reembolsos Propuestos y Acciones Legales<\/h2>\n<p>La orden propuesta requerir\u00eda reembolsos que cubran diferentes grupos de clientes de Washington que completaron transacciones a partir del 1 de septiembre de 2023. Los clientes de 60 a\u00f1os o m\u00e1s recibir\u00edan tarifas de transacci\u00f3n y m\u00e1rgenes, mientras que ciertos clientes identificados en un anexo confidencial recibir\u00edan sus montos completos de transacci\u00f3n, tarifas y m\u00e1rgenes.<\/p>\n<p>Los cargos de Washington siguen acciones espec\u00edficas contra Coinflip en m\u00faltiples otros estados. Por ejemplo, Texas emiti\u00f3 \u00f3rdenes de consentimiento en julio de 2023 y febrero de 2026 por transmisi\u00f3n de dinero de stablecoin sin licencia, imponiendo sanciones de <strong>$31,600<\/strong> y <strong>$40,839.75<\/strong>, respectivamente.<\/p>\n<blockquote>\n<p>\u00abCoinflip acept\u00f3 las \u00f3rdenes de Texas sin admitir violaciones y calific\u00f3 la demanda de Missouri como infundada.\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n<p>La presentaci\u00f3n de Washington sigue siendo una declaraci\u00f3n de alegaciones en lugar de una orden de cumplimiento final. Coinflip y Weiss pueden solicitar una <strong>audiencia administrativa<\/strong> para impugnar los cargos, los reembolsos propuestos, la revocaci\u00f3n de la licencia, la multa y las prohibiciones en la industria.<\/p>\n<p>El DFI tambi\u00e9n busca una <strong>tarifa de investigaci\u00f3n de $3,837<\/strong>, costos de enjuiciamiento y acceso continuo a los registros relevantes de la empresa.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Revocaci\u00f3n de Licencia y Multa a Coinflip Los reguladores del estado de Washington est\u00e1n buscando revocar la licencia de Coinflip e imponer una multa de $1.03 millones por supuestas fallas en el cumplimiento de las normativas relacionadas con los quioscos de criptomonedas. Los cargos tambi\u00e9n exigen reembolsos a los consumidores y prohibiciones en la industria tanto para la empresa como para su CEO. Cargos Presentados El Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington (DFI) anunci\u00f3 el 3 de septiembre que hab\u00eda presentado cargos contra GPD Holdings LLC, que opera como Coinflip, y su CEO, Benjamin Weiss. 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