La Banca d’Italia<\/strong> inform\u00f3 a los proveedores de servicios de criptoactivos italianos el 7 de septiembre<\/strong> que deben verificar que cada transferencia pase por un control de sanciones, independientemente de su valor. El banco central advirti\u00f3 espec\u00edficamente a las empresas contra establecer un umbral m\u00ednimo<\/strong> de transacci\u00f3n dentro de sus sistemas de control, ya que tal umbral podr\u00eda permitir que peque\u00f1as transferencias de criptomonedas eviten los controles automatizados.<\/p>\n \u00abEsta comunicaci\u00f3n no establece una nueva regla de sanciones, sino que refuerza los requisitos ya contenidos en las directrices de la Autoridad Bancaria Europea (EBA), que han estado vigentes en Italia desde el 30 de diciembre de 2025<\/strong>.\u00bb<\/p><\/blockquote>\n El recordatorio sigue a una expansi\u00f3n de las medidas restrictivas<\/strong> de la Uni\u00f3n Europea y a una creciente atenci\u00f3n regulatoria sobre la capacidad de las instituciones financieras para hacer cumplir las sanciones de manera efectiva en sus operaciones diarias. La Banca d’Italia instruy\u00f3 a los proveedores de servicios de criptoactivos, conocidos como CASPs<\/strong>, a verificar la informaci\u00f3n sobre el remitente y el destinatario antes de ejecutar una transferencia de criptomonedas. Este requisito se aplica a transacciones individuales y no depende de su valor.<\/p>\n Seg\u00fan un informe publicado a trav\u00e9s del servicio Radiocor<\/strong> de Borsa Italiana, el banco central pidi\u00f3 a los operadores que aseguren que sus sistemas no contengan un umbral m\u00ednimo que limite qu\u00e9 transacciones se someten a control. Esto significa que una transferencia no puede eludir los controles de sanciones simplemente porque su valor sea de 1 \u20ac<\/strong> u otra cantidad peque\u00f1a.<\/p>\n No obstante, esto no implica que los empleados de cumplimiento deban aprobar manualmente cada micro-transferencia; los CASPs pueden utilizar sistemas automatizados que comparan la informaci\u00f3n del cliente y de la transacci\u00f3n con las listas de sanciones aplicables. Una posible coincidencia puede requerir un examen m\u00e1s detallado antes de que el proveedor ejecute o rechace la transferencia.<\/p>\n Eliminar los umbrales m\u00ednimos tambi\u00e9n aborda los riesgos de estructuraci\u00f3n<\/strong>, ya que una persona sancionada podr\u00eda dividir una transferencia mayor en m\u00faltiples transacciones m\u00e1s peque\u00f1as dise\u00f1adas para permanecer por debajo del l\u00edmite de control de un operador. Las obligaciones subyacentes se establecieron en las directrices de la EBA, que cubren pol\u00edticas internas, procedimientos y controles para implementar medidas restrictivas de la UE y nacionales.<\/p>\n La Banca d’Italia incorpor\u00f3 formalmente esta orientaci\u00f3n a trav\u00e9s de la Nota No. 52<\/strong> el 19 de mayo de 2025<\/strong>, indicando que las directrices se hicieron aplicables el 30 de diciembre de 2025<\/strong>.<\/p>\n Las reglas cubren bancos, empresas de inversi\u00f3n, instituciones de pago, instituciones de dinero electr\u00f3nico y proveedores de servicios de criptoactivos autorizados, exigiendo que estos negocios mantengan arreglos de gobernanza y controles capaces de identificar a personas y entidades designadas. Por lo tanto, la comunicaci\u00f3n de septiembre representa un recordatorio de supervisi\u00f3n en lugar de la introducci\u00f3n de un nuevo umbral legal.<\/p>\n El cumplimiento de sanciones tambi\u00e9n es independiente de la autorizaci\u00f3n bajo el Reglamento de Mercados en Criptoactivos (MiCA)<\/strong>, que establece requisitos de licencia, gobernanza y conducta. Recibir autorizaci\u00f3n no elimina las obligaciones bajo las reglas de medidas restrictivas de la UE, lo cual es importante a medida que los reguladores nacionales completan la transici\u00f3n de Europa a MiCA.<\/p>\n Como inform\u00f3 crypto.news<\/em>, m\u00e1s de 1,000 empresas<\/strong> de criptomonedas del Espacio Econ\u00f3mico Europeo (EEE) permanecieron sin autorizaci\u00f3n de MiCA tras un importante plazo de transici\u00f3n.<\/p>\n Las reglas europeas proporcionan un enfoque de control diferente para ciertas transferencias de cr\u00e9dito instant\u00e1neo manejadas por proveedores de servicios de pago. Su velocidad dificulta el control transacci\u00f3n por transacci\u00f3n sin socavar el prop\u00f3sito de la liquidaci\u00f3n instant\u00e1nea. Los proveedores de pago elegibles pueden, en cambio, controlar toda su base de clientes al menos una vez al d\u00eda, siempre que entren en vigor nuevas medidas restrictivas.<\/p>\n La Banca d’Italia tambi\u00e9n permite ese enfoque para algunas transferencias nacionales de bajo riesgo bajo la responsabilidad del proveedor. Sin embargo, la nota de 2025 del banco central establece expresamente que la excepci\u00f3n no cubre las transferencias de criptomonedas procesadas por CASPs.<\/p>\n Los proveedores de criptomonedas deben seguir las disposiciones relevantes de la EBA que rigen las transferencias individuales de criptoactivos. Esta distinci\u00f3n significa que las empresas no deben aplicar una configuraci\u00f3n de pago instant\u00e1neo a los servicios de criptomonedas simplemente porque una transacci\u00f3n en blockchain se liquide r\u00e1pidamente. Los CASPs a\u00fan deben verificar la informaci\u00f3n requerida antes de la ejecuci\u00f3n.<\/p>\n El recordatorio de la Banca d’Italia ejerce una presi\u00f3n operativa inmediata sobre los CASPs para revisar sus controles de sanciones. Las empresas deben confirmar que los valores de las transacciones no determinan si se lleva a cabo el control. Tambi\u00e9n deben examinar con qu\u00e9 frecuencia sus sistemas reciben listas de sanciones actualizadas.<\/p>\n Las direcciones de blockchain vinculadas a partes sancionadas presentan otro desaf\u00edo. El control de nombres por s\u00ed solo puede no identificar la exposici\u00f3n cuando una transferencia involucra una direcci\u00f3n asociada con una entidad designada, intermediario o servicio sancionado. Por lo tanto, los operadores pueden combinar el control de clientes con an\u00e1lisis de blockchain.<\/p>\n El banco central no anunci\u00f3 un nuevo plazo de cumplimiento en su comunicaci\u00f3n de septiembre. Los requisitos aplicables de la EBA ya est\u00e1n en vigor, lo que significa que las empresas deben tratar la revisi\u00f3n como una responsabilidad existente. La Banca d’Italia tampoco identific\u00f3 CASPs espec\u00edficos bajo investigaci\u00f3n ni anunci\u00f3 sanciones.<\/p>\n Este recordatorio llega mientras la UE contin\u00faa utilizando restricciones financieras contra entidades acusadas de apoyar la evasi\u00f3n de sanciones. Para los operadores de criptomonedas italianos, el siguiente paso es una revisi\u00f3n documentada de la configuraci\u00f3n del sistema, la cobertura de la lista de sanciones y los procedimientos de escalaci\u00f3n. Una autorizaci\u00f3n de MiCA por s\u00ed sola no demostrar\u00e1 que esos controles funcionen en cada transferencia.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Actualizaci\u00f3n de la Banca d’Italia sobre Criptoactivos La Banca d’Italia inform\u00f3 a los proveedores de servicios de criptoactivos italianos el 7 de septiembre que deben verificar que cada transferencia pase por un control de sanciones, independientemente de su valor. El banco central advirti\u00f3 espec\u00edficamente a las empresas contra establecer un umbral m\u00ednimo de transacci\u00f3n dentro de sus sistemas de control, ya que tal umbral podr\u00eda permitir que peque\u00f1as transferencias de criptomonedas eviten los controles automatizados. \u00abEsta comunicaci\u00f3n no establece una nueva regla de sanciones, sino que refuerza los requisitos ya contenidos en las directrices de la Autoridad Bancaria Europea (EBA),<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":18211,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,23],"tags":[11,8116,8016,8110,264,7985,25,145],"class_list":["post-18212","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bitcoin","category-legal","tag-bitcoin","tag-casps","tag-eba","tag-eea","tag-eu","tag-european-banking-authority","tag-legal","tag-mica"],"yoast_description":"La Banca d'Italia instruye a los proveedores de servicios de criptomonedas a verificar todas las transferencias por sanciones, eliminando umbrales m\u00ednimos para asegurar el cumplimiento.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18212","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=18212"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18212\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/18211"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=18212"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=18212"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=18212"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Requisitos de Verificaci\u00f3n y Control<\/h2>\n
Riesgos de Estructuraci\u00f3n y Obligaciones de Cumplimiento<\/h2>\n
Impacto del Reglamento de Mercados en Criptoactivos (MiCA)<\/h2>\n
Controles de Sanciones y Desaf\u00edos en la Identificaci\u00f3n<\/h2>\n
Conclusiones y Pr\u00f3ximos Pasos<\/h2>\n