Una demanda por fraude en criptomonedas<\/strong> por un monto de $750,000<\/strong> se encontr\u00f3 con un obst\u00e1culo cuando el tribunal dict\u00f3 que Santander<\/strong> no ten\u00eda ninguna obligaci\u00f3n legal de detener las transacciones autorizadas, a pesar de las alegaciones de estafa. La Corte de Apelaciones de Massachusetts<\/strong>, en una decisi\u00f3n no publicada, confirm\u00f3 el 18 de abril la desestimaci\u00f3n de una demanda presentada por Lourenco Garcia<\/strong> contra Santander Bank, N.A., rechazando su intento de recuperar m\u00e1s de $750,000 perdidos en una estafa de criptomonedas.<\/p>\n El tribunal ratific\u00f3 un fallo del Tribunal Superior de noviembre de 2023 que determin\u00f3 que la queja enmendada de Garcia no presentaba un reclamo legal viable bajo la Regla 12(b)(6)<\/em> de Procedimiento Civil de Massachusetts. Garcia hab\u00eda buscado responsabilizar a Santander por supuestamente no intervenir cuando autoriz\u00f3 una serie de grandes transacciones que luego fueron vinculadas a una plataforma fraudulenta de criptomonedas llamada Coinegg<\/strong>.<\/p>\n Seg\u00fan las alegaciones de Garcia, entre el 13 de diciembre de 2021 y el 4 de enero de 2022, realiz\u00f3 dos compras en l\u00ednea con tarjeta a trav\u00e9s de Crypto.com<\/strong> y realiz\u00f3 siete transferencias electr\u00f3nicas en sucursales de Santander, totalizando $751,500<\/strong>. Estos fondos fueron canalizados a trav\u00e9s de una cuenta en el Metropolitan Commercial Bank<\/strong> de Nueva York y utilizados para comprar criptomonedas, que eventualmente fueron enviadas a Coinegg<\/strong>. Garcia afirm\u00f3 que la plataforma Coinegg result\u00f3 ser una estafa, dej\u00e1ndolo incapaz de recuperar los fondos.<\/p>\n Para respaldar su caso, Garcia cit\u00f3 disposiciones en el Acuerdo de Cuenta de Dep\u00f3sito Personal de Santander<\/strong> y en su sitio web, incluida una que indicaba: <\/p>\n \u00abSi detectamos alguna transacci\u00f3n que siga patrones que los estafadores suelen utilizar, te enviamos un mensaje de texto o un correo electr\u00f3nico para confirmar si autorizaste dichas transacciones.\u00bb<\/p><\/blockquote>\n Sin embargo, el panel de la Corte de Apelaciones concluy\u00f3 que estas declaraciones no impon\u00edan un deber a Santander de detener o cuestionar las transacciones. El tribunal declar\u00f3: <\/p>\n \u00abEl Acuerdo establece que Santander ‘puede rechazar o prevenir cualquiera o todas las transacciones’, pero no obliga a Santander a hacerlo.\u00bb<\/p><\/blockquote>\n Los jueces enfatizaron que Garcia hab\u00eda autorizado cada transacci\u00f3n por s\u00ed mismo y no hab\u00eda identificado ning\u00fan t\u00e9rmino contractual o deber legal que el banco hubiera incumplido. Adem\u00e1s, el tribunal consider\u00f3 que el lenguaje del sitio web no equival\u00eda a una promesa exigible y que Garcia no logr\u00f3 alegar conducta falsa o enga\u00f1osa requerida para respaldar reclamaciones de representaci\u00f3n negligente o violaciones de las Leyes Generales de Massachusetts<\/em>, Cap\u00edtulo 93A.<\/p>\n En otro \u00e1mbito, Binance<\/strong> acaba de encender una revoluci\u00f3n de cumplimiento en el mercado de criptomonedas de India, imponiendo la re-verificaci\u00f3n total de Conocer a su Cliente (KYC)<\/strong> para aumentar la seguridad, alinearse con las leyes de prevenci\u00f3n de lavado de dinero (AML)<\/strong> y redefinir la responsabilidad del usuario. El intercambio de criptomonedas Binance anunci\u00f3 una actualizaci\u00f3n de pol\u00edtica el 18 de abril que requiere la re-verificaci\u00f3n de KYC para todos los usuarios en India, independientemente de cu\u00e1ndo se unieron a la plataforma.<\/p>\n Este anuncio sigue a un impulso m\u00e1s amplio para cumplir con las regulaciones de AML en India y llega en un momento en que Binance busca reforzar los est\u00e1ndares de seguridad de las cuentas. El intercambio detall\u00f3 la base legal y regulatoria para la decisi\u00f3n, subrayando su alineaci\u00f3n con las autoridades indias: <\/p>\n \u00abLos usuarios en India, tanto nuevos como existentes, necesitan someterse a su re-verificaci\u00f3n de KYC.\u00bb<\/p><\/blockquote>\n En t\u00e9rminos de protecci\u00f3n de datos del usuario, Binance asegur\u00f3 a los clientes que solo se recoger\u00e1n los datos necesarios y se manejar\u00e1n con los m\u00e1s altos est\u00e1ndares de seguridad. La compa\u00f1\u00eda reafirm\u00f3 su compromiso con \u00abla prevenci\u00f3n del crimen financiero y el desarrollo de un ecosistema de activos digitales seguro y responsable.\u00bb<\/strong> <\/p>\n Este nuevo desarrollo llega a medida que el entorno regulatorio contin\u00faa evolucionando en India, obligando a todas las plataformas registradas, ya sean extranjeras o nacionales, a adoptar medidas similares. La plataforma destac\u00f3 su estado de cumplimiento oficial: <\/p>\n \u00abBinance est\u00e1 registrada en la Unidad de Inteligencia Financiera de India y cumple con la legislaci\u00f3n de AML de India. Esto incluye la obtenci\u00f3n de detalles de PAN como parte de nuestro proceso KYC, lo cual es un requisito bajo las leyes de AML de India.\u00bb<\/p><\/blockquote>\n El N\u00famero de Cuenta Permanente (PAN)<\/strong> de India es un identificador \u00fanico alfanum\u00e9rico de 10 caracteres emitido por el Departamento de Impuestos sobre la Renta a individuos, empresas y entidades involucradas en transacciones financieras. <\/p>\n \u00abEste requisito no es exclusivo para Binance y se aplica igualmente a todos los intercambios locales y globales registrados bajo la legislaci\u00f3n de AML de India,\u00bb<\/p><\/blockquote>\n se\u00f1al\u00f3 el intercambio. Esta aclaraci\u00f3n busca situar la medida como parte de un marco regulatorio m\u00e1s amplio, y no como una imposici\u00f3n espec\u00edfica de Binance.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Demanda por Fraude en Criptomonedas Una demanda por fraude en criptomonedas por un monto de $750,000 se encontr\u00f3 con un obst\u00e1culo cuando el tribunal dict\u00f3 que Santander no ten\u00eda ninguna obligaci\u00f3n legal de detener las transacciones autorizadas, a pesar de las alegaciones de estafa. La Corte de Apelaciones de Massachusetts, en una decisi\u00f3n no publicada, confirm\u00f3 el 18 de abril la desestimaci\u00f3n de una demanda presentada por Lourenco Garcia contra Santander Bank, N.A., rechazando su intento de recuperar m\u00e1s de $750,000 perdidos en una estafa de criptomonedas. 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Argumentos de la Demandante<\/h2>\n
Reforma en el Mercado de Criptomonedas en India<\/h2>\n
Aclaraciones sobre la Legislaci\u00f3n<\/h2>\n