{"id":3890,"date":"2025-04-30T23:25:11","date_gmt":"2025-04-30T23:25:11","guid":{"rendered":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/gran-cambio-en-la-mentalidad-de-cumplimiento-de-las-empresas-de-criptomonedas-segun-el-cofundador-de-elliptic\/"},"modified":"2025-04-30T23:25:11","modified_gmt":"2025-04-30T23:25:11","slug":"gran-cambio-en-la-mentalidad-de-cumplimiento-de-las-empresas-de-criptomonedas-segun-el-cofundador-de-elliptic","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/gran-cambio-en-la-mentalidad-de-cumplimiento-de-las-empresas-de-criptomonedas-segun-el-cofundador-de-elliptic\/","title":{"rendered":"\u2018Gran cambio\u2019 en la mentalidad de cumplimiento de las empresas de criptomonedas, seg\u00fan el cofundador de Elliptic"},"content":{"rendered":"<p>    <title>Industria de Criptomonedas y Cumplimiento Regulatorio<\/title><\/p>\n<article>\n<h2>Introducci\u00f3n a la Industria de las Criptomonedas<\/h2>\n<p>La industria de las <strong>criptomonedas<\/strong> ha experimentado un cambio significativo hacia el <strong>cumplimiento regulatorio<\/strong> desde sus inicios, seg\u00fan <strong>James Smith<\/strong>, cofundador de Elliptic, una firma dedicada al cumplimiento en el \u00e1mbito de las criptomonedas, establecida en 2013.<\/p>\n<blockquote><p>\u00abEn los primeros d\u00edas, solo algunas empresas abordaron el cumplimiento de manera seria\u00bb, declar\u00f3 Smith a Cointelegraph durante el evento Token2049. \u00abCoinbase fue nuestro primer cliente; desde el principio supieron que quer\u00edan construir su negocio siguiendo esa l\u00ednea. Sin embargo, para la mayor\u00eda de los dem\u00e1s, simplemente no era una prioridad relevante\u00bb.<\/p><\/blockquote>\n<h2>Cambios en la Regulaci\u00f3n<\/h2>\n<p>Este panorama comenz\u00f3 a cambiar a medida que los reguladores, incluidos aquellos del Estado de <strong>Nueva York<\/strong>, mostraron un inter\u00e9s m\u00e1s activo en la industria. Asimismo, la participaci\u00f3n de <strong>instituciones financieras<\/strong> tradicionales como <strong>Fidelity<\/strong> y <strong>DBS Bank<\/strong> ha sido crucial, al entrar en el sector con <strong>expectativas de cumplimiento<\/strong> alineadas con los est\u00e1ndares de servicios financieros convencionales.<\/p>\n<p>Por ejemplo, <strong>Fidelity<\/strong> lanz\u00f3 su primer servicio de criptomonedas para clientes en 2019, mientras que el gigante asi\u00e1tico <strong>DBS<\/strong> cre\u00f3 un intercambio digital dirigido a inversores acreditados e institucionales en 2020.<\/p>\n<blockquote><p>\u00abHemos visto un gran cambio en los \u00faltimos a\u00f1os. Los intercambios en el mapa global ahora se preocupan por el cumplimiento porque desean ser parte de un ecosistema internacional\u00bb, indic\u00f3 Smith.<\/p><\/blockquote>\n<h2>Presi\u00f3n por el Cumplimiento<\/h2>\n<p>Los intercambios de criptomonedas y los <em>protocolos de punto a punto<\/em> contin\u00faan siendo los principales objetivos en t\u00e9rminos de <strong>cumplimiento<\/strong> dentro de la industria. Para las autoridades, estas firmas se consideran <strong>puntos cr\u00edticos<\/strong> donde se implementan los controles contra el lavado de dinero y se ejerce una supervisi\u00f3n financiera m\u00e1s amplia.<\/p>\n<p>Simult\u00e1neamente, estos intercambios son v\u00edctimas frecuentes de sofisticados <strong>hackeos<\/strong> y operaciones de lavado de dinero, como se ha evidenciado en las t\u00e1cticas del <strong>Grupo Lazarus<\/strong>. Un reciente caso proviene del hackeo a <strong>Bybit<\/strong>, donde el grupo particip\u00f3 en un complejo esquema de lavado de dinero para canalizar fondos.<\/p>\n<blockquote><p>\u00abPasaron por varios intercambios sin KYC, que probablemente no deber\u00edan existir, pero tambi\u00e9n a trav\u00e9s de un protocolo descentralizado que ofrec\u00eda mucha liquidez, permiti\u00e9ndoles convertirlo en Bitcoin\u00bb, coment\u00f3 Smith, a\u00f1adiendo que, \u00abestamos facilitando demasiado las cosas para ellos como industria\u00bb.<\/p><\/blockquote>\n<h2>Reflexiones sobre la Liquidez y el Cumplimiento<\/h2>\n<p>Smith tambi\u00e9n subray\u00f3 que incluso despu\u00e9s de que las empresas alertaran sobre los fondos robados, los usuarios continuaron comerci\u00e1ndolos a trav\u00e9s de plataformas <strong>descentralizadas<\/strong>. <\/p>\n<blockquote><p>\u00ab\u00bfPor qu\u00e9 hab\u00eda tanta liquidez disponible para ayudar a blanquear este dinero?\u00bb<\/p><\/blockquote>\n<p> se pregunt\u00f3, argumentando que quienes proporcionan liquidez a tales protocolos deber\u00edan estar sujetos a controles b\u00e1sicos en cuanto al origen y destino de los fondos. <\/p>\n<blockquote><p>\u00abInvestiga qui\u00e9n est\u00e1 ganando dinero. Ah\u00ed es donde deber\u00edamos comenzar a establecer algunos controles\u00bb.<\/p><\/blockquote>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Industria de Criptomonedas y Cumplimiento Regulatorio Introducci\u00f3n a la Industria de las Criptomonedas La industria de las criptomonedas ha experimentado un cambio significativo hacia el cumplimiento regulatorio desde sus inicios, seg\u00fan James Smith, cofundador de Elliptic, una firma dedicada al cumplimiento en el \u00e1mbito de las criptomonedas, establecida en 2013. \u00abEn los primeros d\u00edas, solo algunas empresas abordaron el cumplimiento de manera seria\u00bb, declar\u00f3 Smith a Cointelegraph durante el evento Token2049. \u00abCoinbase fue nuestro primer cliente; desde el principio supieron que quer\u00edan construir su negocio siguiendo esa l\u00ednea. 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