La Uni\u00f3n Europea<\/strong> se encuentra en el proceso de implementar amplias regulaciones de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (AML)<\/strong> que prohibir\u00e1n los tokens que preservan la privacidad<\/em> y las cuentas de criptomonedas an\u00f3nimas<\/em> a partir de 2027. Seg\u00fan la nueva Regulaci\u00f3n de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (AMLR)<\/strong>, las instituciones de cr\u00e9dito, las entidades financieras y los proveedores de servicios de activos criptogr\u00e1ficos (CASPs) tendr\u00e1n prohibido mantener cuentas an\u00f3nimas o gestionar criptomonedas que garanticen la privacidad.<\/p>\n \u00abEl art\u00edculo 79 de la AMLR establece estrictas prohibiciones sobre las cuentas an\u00f3nimas. Las instituciones de cr\u00e9dito, las entidades financieras y los proveedores de servicios de activos criptogr\u00e1ficos tienen prohibido mantener cuentas an\u00f3nimas,\u00bb se se\u00f1ala en el Manual AML, publicado por la Iniciativa Cripto Europea (EUCI).<\/p><\/blockquote>\n Esta regulaci\u00f3n forma parte de un marco m\u00e1s amplio de AML que incluye cuentas bancarias, cuentas de pago, libretas de ahorro, cajas de seguridad, cuentas de activos criptogr\u00e1ficos que permiten la anonimizaci\u00f3n de transacciones y cuentas que utilizan monedas que mejoran la anonimidad<\/em>.<\/p>\n Vyara Savova, l\u00edder de pol\u00edticas senior en la EUCI, indic\u00f3: <\/p>\n \u00abLas regulaciones (la AMLR, AMLD y AMLAR) son definitivas, y lo \u00fanico que queda es la ‘letra peque\u00f1a’, tambi\u00e9n conocida como la interpretaci\u00f3n de algunos de los requisitos a trav\u00e9s de los llamados actos de implementaci\u00f3n y delegados.\u00bb<\/p><\/blockquote>\n Savova agreg\u00f3 que gran parte de la implementaci\u00f3n se llevar\u00e1 a cabo a trav\u00e9s de estos actos de nivel dos<\/em>, los cuales son gestionados en su mayor\u00eda por la Autoridad Bancaria Europea<\/strong>.<\/p>\n \u00abEsto significa que la EUCI a\u00fan est\u00e1 trabajando activamente en estos actos de nivel dos al proporcionar retroalimentaci\u00f3n en las consultas p\u00fablicas, ya que algunos de los detalles de implementaci\u00f3n deben ser finalizados,\u00bb afirm\u00f3 Savova.<\/p>\n Adem\u00e1s, Savova destac\u00f3 que el marco m\u00e1s amplio es final<\/strong>, por lo que los proyectos de criptoactivos centralizados (CASPs bajo MiCA) deben considerar esta regulaci\u00f3n al definir sus procesos y pol\u00edticas internas.<\/p>\n La UE incrementar\u00e1 la supervisi\u00f3n de los proveedores de servicios criptogr\u00e1ficos<\/strong>. Bajo el nuevo marco regulatorio, los CASPs<\/strong> que operen en al menos seis estados miembros estar\u00e1n sujetos a supervisi\u00f3n directa de AML<\/em>. En la fase inicial, la Autoridad de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (AMLA)<\/strong> planea seleccionar 40 entidades, asegurando que haya al menos una por cada estado miembro, seg\u00fan el Manual AML de la EUCI. El proceso de selecci\u00f3n comenzar\u00e1 el 1 de julio de 2027.<\/p>\n AMLA aplicar\u00e1 umbrales de materialidad<\/strong> para garantizar que \u00fanicamente las empresas con una presencia operativa sustancial en m\u00faltiples jurisdicciones<\/em> sean consideradas para supervisi\u00f3n directa. Los umbrales incluyen un m\u00ednimo de 20,000 clientes residiendo en el estado miembro anfitri\u00f3n<\/strong> o un volumen total de transacciones superior a 50 millones de euros (56 millones de d\u00f3lares)<\/strong>. Otras medidas significativas incluyen la diligencia debida a los clientes<\/strong> obligatoria en transacciones superiores a 1,000 euros (1,100 d\u00f3lares)<\/strong>.<\/p>\n Estas actualizaciones se producen en un contexto de creciente supervisi\u00f3n regulatoria sobre la industria de las criptomonedas en la UE, como parte de su esfuerzo por establecer regulaciones previas, como la Regulaci\u00f3n sobre Mercados en Criptoactivos (MiCA)<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Regulaci\u00f3n de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (AML) en la Uni\u00f3n Europea La Uni\u00f3n Europea se encuentra en el proceso de implementar amplias regulaciones de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (AML) que prohibir\u00e1n los tokens que preservan la privacidad y las cuentas de criptomonedas an\u00f3nimas a partir de 2027. Seg\u00fan la nueva Regulaci\u00f3n de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (AMLR), las instituciones de cr\u00e9dito, las entidades financieras y los proveedores de servicios de activos criptogr\u00e1ficos (CASPs) tendr\u00e1n prohibido mantener cuentas an\u00f3nimas o gestionar criptomonedas que garanticen la privacidad. \u00abEl art\u00edculo 79 de la AMLR establece estrictas prohibiciones sobre las cuentas<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":3959,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,23],"tags":[11,264,3946,25,1885],"class_list":["post-3960","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bitcoin","category-legal","tag-bitcoin","tag-eu","tag-european-crypto-initiative","tag-legal","tag-markets-in-crypto-assets-regulation"],"yoast_description":"La Uni\u00f3n Europea tiene planes para prohibir los criptoactivos an\u00f3nimos y los tokens de privacidad para 2027, en el marco de nuevas regulaciones de prevenci\u00f3n de lavado de dinero que buscan mejorar la supervisi\u00f3n financiera.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3960","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3960"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3960\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3959"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3960"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3960"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3960"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Implementaci\u00f3n y Supervisi\u00f3n de la AML<\/h2>\n
Incremento de la Supervisi\u00f3n para Proveedores de Servicios Criptogr\u00e1ficos<\/h2>\n