Luxemburgo ha clasificado<\/strong> a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs)<\/strong> como entidades de alto riesgo<\/em> para el lavado de dinero en su Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos (NRA)<\/strong> de 2025. Esta decisi\u00f3n destaca las preocupaciones sobre la exposici\u00f3n de la industria de criptomonedas al crimen financiero. Seg\u00fan el informe, el nivel de riesgo inherente asociado a los VASPs se considera \u00abAlto\u00bb<\/strong>, impulsado por factores como el volumen de transacciones, el perfil de los clientes, los canales de distribuci\u00f3n, las estructuras legales y la dimensi\u00f3n internacional de sus operaciones.<\/p>\n La NRA ya hab\u00eda identificado a los VASPs como un riesgo emergente<\/strong> en su informe de 2020, tras realizar una evaluaci\u00f3n exhaustiva de los riesgos asociativos al lavado de dinero que surgen de los activos virtuales. Posteriormente, en 2022, otro informe de la NRA calific\u00f3 los riesgos vinculados<\/strong> con los activos criptogr\u00e1ficos y las monedas virtuales como \u00abmuy altos\u00bb<\/strong>, debido, entre otras razones, a su naturaleza basada en Internet y transfronteriza<\/em>.<\/p>\n La Uni\u00f3n Europea, de la que Luxemburgo es miembro fundador, ha estado trabajando en la regulaci\u00f3n<\/strong> de la industria criptogr\u00e1fica. Un componente clave de este esfuerzo es el marco de Mercados en Criptoactivos (MiCA)<\/strong>, dise\u00f1ado para unificar la regulaci\u00f3n de criptomonedas en los 27 Estados miembros de la UE. Desde enero, los proveedores de servicios de activos criptogr\u00e1ficos han comenzado a obtener licencias<\/strong> para operar legalmente en la UE. Esto incluye al intercambio de criptomonedas Kraken<\/strong>, que ha lanzado el trading de derivados regulados, y a su competidor Crypto.com<\/strong>, que ha asegurado una licencia para hacer lo mismo, ambos en este mes.<\/p>\n El MiCA tambi\u00e9n establece un nuevo conjunto de requisitos<\/strong> para las stablecoins. El l\u00edder del mercado de stablecoins detr\u00e1s de USDt (USDT)<\/strong>, Tether<\/strong>, se ha negado a cumplir con estas nuevas regulaciones y ha sido eliminado de las plataformas de Crypto.com, Coinbase y el principal intercambio de criptomonedas Binance en sus respectivas operaciones en la UE.<\/p>\n A medida que el papel de las criptomonedas en el ecosistema financiero global aumenta, tambi\u00e9n se incrementa su uso en actividades de lavado de dinero<\/strong>. A principios de este mes, la polic\u00eda de Hong Kong<\/strong> arrest\u00f3 a 12 personas involucradas en un esquema de lavado de dinero transfronterizo que utilizaba criptomonedas y m\u00e1s de 500 cuentas bancarias de testaferros para lavar 118 millones de d\u00f3lares de Hong Kong<\/strong> (aproximadamente 15 millones de d\u00f3lares). Adicionalmente, en informes recientes, la polic\u00eda europea detuvo a 17 sospechosos de un \u00abbanco cripto de la mafia\u00bb<\/strong>, acusados de haber lavado m\u00e1s de 21 millones de euros<\/strong> (23.5 millones de d\u00f3lares) en criptomonedas para entidades criminales basadas en el Medio Oriente y China. Como resultado de estas operaciones, se incautaron bienes por un valor de 4.5 millones de euros<\/strong> (5 millones de d\u00f3lares), incluyendo efectivo, criptomonedas, 18 veh\u00edculos, cuatro escopetas y varios dispositivos electr\u00f3nicos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Clasificaci\u00f3n de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en Luxemburgo Luxemburgo ha clasificado a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) como entidades de alto riesgo para el lavado de dinero en su Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos (NRA) de 2025. Esta decisi\u00f3n destaca las preocupaciones sobre la exposici\u00f3n de la industria de criptomonedas al crimen financiero. Seg\u00fan el informe, el nivel de riesgo inherente asociado a los VASPs se considera \u00abAlto\u00bb, impulsado por factores como el volumen de transacciones, el perfil de los clientes, los canales de distribuci\u00f3n, las estructuras legales y la dimensi\u00f3n internacional de sus operaciones. 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