{"id":7767,"date":"2025-08-07T16:32:16","date_gmt":"2025-08-07T16:32:16","guid":{"rendered":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/el-intercambio-de-datos-la-proxima-frontera-del-cumplimiento-en-criptomonedas\/"},"modified":"2025-08-07T16:32:16","modified_gmt":"2025-08-07T16:32:16","slug":"el-intercambio-de-datos-la-proxima-frontera-del-cumplimiento-en-criptomonedas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/el-intercambio-de-datos-la-proxima-frontera-del-cumplimiento-en-criptomonedas\/","title":{"rendered":"El intercambio de datos: la pr\u00f3xima frontera del cumplimiento en criptomonedas"},"content":{"rendered":"
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Introducci\u00f3n<\/h2>\n

Mientras la industria de las criptomonedas revoluciona el mundo de las finanzas, hay una realidad subyacente que burbujea bajo la superficie. En 2024, se report\u00f3 que las estafas de criptomonedas<\/strong> representaron $9.9 mil millones<\/strong>, y las previsiones para 2025 son a\u00fan m\u00e1s sombr\u00edas. Estas estafas pueden manifestarse en forma de fraudes tradicionales, como esquemas Ponzi<\/em> y de pump-and-dump<\/em>, o en nuevas tipolog\u00edas espec\u00edficas de criptomonedas, como el envenenamiento de direcciones<\/em>. Esta epidemia global de fraude est\u00e1 golpeando duramente a la industria y socavando la confianza del consumidor. Los criminales est\u00e1n abusando cada vez m\u00e1s del sector para lavar los ingresos del fraude<\/strong> generados en el \u00e1mbito de las finanzas tradicionales (TradFi), lo que crea desaf\u00edos de cumplimiento para las empresas que intentan mantenerse al d\u00eda con las reglas de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (AML)<\/strong> en constante evoluci\u00f3n. De hecho, casi el 90%<\/strong> de las solicitudes de registro de criptomonedas en el Reino Unido fracasan debido a controles d\u00e9biles de AML y fraude.<\/p>\n

Abuso del sector cripto<\/h2>\n

Este abuso del sector cripto no est\u00e1 pasando desapercibido para una industria que trabaja arduamente para limpiar su imagen ante los reguladores globales, muchos de los cuales est\u00e1n comenzando a regular el sector m\u00e1s all\u00e1 del per\u00edmetro de AML. Los esfuerzos de empresas individuales, como las herramientas de se\u00f1alizaci\u00f3n de estafas y las operaciones de interrupci\u00f3n, aunque loables, tendr\u00e1n un efecto limitado si se realizan de forma aislada. La industria necesita un enfoque mucho m\u00e1s audaz para el intercambio de datos<\/strong> en la lucha contra el crimen financiero.<\/p>\n

El intercambio de datos p\u00fablico-privado entre sectores para abordar el fraude se est\u00e1 convirtiendo r\u00e1pidamente en la norma en el sector TradFi. Ya sea a trav\u00e9s del intercambio obligatorio de datos contra estafas entre servicios financieros y telecomunicaciones en Singapur, o esquemas voluntarios liderados por la industria en Australia y el Reino Unido, el intercambio de datos es aceptado globalmente como una de las defensas clave contra el fraude. Solo podemos tener un impacto en esta ola de crimen global uniendo los puntos a lo largo de la cadena de valor del fraude. A medida que el fraude se adapta al nuevo panorama financiero internacional, lo que falta en esta cadena es la comunidad de activos digitales. Incluir a esta comunidad en los esfuerzos de intercambio de datos existentes no solo ayudar\u00e1 a construir un ecosistema s\u00f3lido, sino que tambi\u00e9n beneficiar\u00e1 a la propia industria.<\/p>\n

Teor\u00eda a la acci\u00f3n<\/h2>\n

Hay tres acciones que la industria deber\u00eda considerar. Primero, el uso limitado actual de criptomonedas como medio de pago convencional significa que incluso el criminal cripto m\u00e1s comprometido no puede operar en aislamiento. La entrada y salida entre criptomonedas y monedas fiduciarias son puntos de intervenci\u00f3n clave en la lucha contra el fraude vinculado a criptomonedas. Sin que ninguna de las partes vea el panorama completo, la falta de intercambio de datos obstaculiza los esfuerzos.<\/p>\n

Segundo, el uso de criptomonedas en la cadena de lavado de fraude crea un desaf\u00edo de AML. Con los reguladores intensificando la presi\u00f3n sobre los intercambios y nuevas reglas comenzando a tener efecto, la industria necesita construir defensas contra el lavado de ingresos del fraude. No puede hacer esto sin los flujos de datos esenciales necesarios para detectar y bloquear a individuos que intentan ingresar a su ecosistema, datos que debe obtener de m\u00e1s arriba en la cadena de valor.<\/p>\n

Tercero, aunque la voluntad de abordar el fraude dentro de la comunidad de activos digitales est\u00e1 creciendo, el cumplimiento como profesi\u00f3n dentro del sector es una disciplina incipiente. La industria se beneficiar\u00eda de datos concretos y de la experiencia de especialistas establecidos en prevenci\u00f3n de fraudes en otros sectores, para quienes los tipos de fraudes emergentes son \u00abel pan de cada d\u00eda\u00bb.<\/p>\n

Si bien los argumentos a favor del intercambio de datos entre industrias para prevenir el fraude vinculado a criptomonedas son claros, \u00bfqu\u00e9 necesita suceder para implementar esta teor\u00eda?<\/p>\n

Acelerando la colaboraci\u00f3n<\/h2>\n

El Reino Unido ofrece un entorno pol\u00edtico potencialmente acogedor para las primeras incursiones de la industria en el intercambio de datos entre sectores. Desde una perspectiva legal, el regulador de privacidad del Reino Unido, la Oficina del Comisionado de Informaci\u00f3n, declar\u00f3 recientemente que <\/p>\n

\u00abla protecci\u00f3n de datos no es una excusa para abordar el fraude y las estafas\u00bb<\/p><\/blockquote>\n

. Esto es particularmente relevante para los cr\u00edmenes recientes, uno de los cuales vio a estafadores robar $1.2 millones<\/strong> haci\u00e9ndose pasar por fuerzas del orden y anfitriones de billeteras cripto para enga\u00f1ar a las v\u00edctimas y hacer que revelaran informaci\u00f3n personal.<\/p>\n

Junto con los recientes cambios legislativos en el r\u00e9gimen de privacidad de datos, como la Ley de Datos (Uso y Acceso) 2025 \u2014que establece la prevenci\u00f3n del crimen como un \u00abinter\u00e9s leg\u00edtimo reconocido\u00bb<\/strong>\u2014, el argumento legal para compartir datos no podr\u00eda ser m\u00e1s claro.<\/p>\n

Adem\u00e1s, el horizonte regulatorio para la regulaci\u00f3n de activos digitales en el Reino Unido ofrece incentivos y sanciones para la prevenci\u00f3n del fraude y el intercambio de datos. El anuncio del Canciller del Reino Unido sobre la regulaci\u00f3n futura sugiere que la industria de activos digitales estar\u00e1 sujeta a las mismas reglas de protecci\u00f3n al consumidor que el sector TradFi. Es dif\u00edcil imaginar la protecci\u00f3n del consumidor en el Reino Unido contra el fraude sin un elemento de intercambio de datos entre industrias. La Autoridad de Conducta Financiera \u2014y el futuro regulador de activos digitales\u2014 ha afirmado que el intercambio de datos es una herramienta clave en la lucha contra el lavado de ingresos del fraude.<\/p>\n

Finalmente, el Reino Unido cuenta con un ecosistema de intercambio de datos sobre delitos financieros rico y establecido, con una colaboraci\u00f3n robusta p\u00fablico-privada, intra-industrial y entre sectores, incluso a trav\u00e9s de la Fuerza de Tarea Conjunta de Inteligencia sobre Lavado de Dinero. Abrir estas iniciativas a la industria de activos digitales ya ha comenzado, y con algo de apoyo gubernamental y regulatorio, podr\u00eda acelerarse.<\/p>\n

La comunidad cripto y de activos digitales es consciente de los riesgos reputacionales y regulatorios que plantea la emergencia del fraude. Sin embargo, el reconocimiento por s\u00ed solo no es suficiente, y los esfuerzos no deben permanecer aislados. El intercambio de datos entre industrias es un habilitador clave de la prevenci\u00f3n efectiva del fraude a nivel mundial. Dado el entorno propicio del Reino Unido, est\u00e1 en una posici\u00f3n \u00fanica para liderar con el ejemplo.<\/p>\n

Este art\u00edculo es solo para fines de informaci\u00f3n general y no est\u00e1 destinado a ser ni debe ser considerado como asesoramiento legal o de inversi\u00f3n.<\/strong> Las opiniones, pensamientos y puntos de vista expresados aqu\u00ed son solo del autor y no reflejan necesariamente las opiniones y puntos de vista de Cointelegraph.<\/p>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Introducci\u00f3n Mientras la industria de las criptomonedas revoluciona el mundo de las finanzas, hay una realidad subyacente que burbujea bajo la superficie. En 2024, se report\u00f3 que las estafas de criptomonedas representaron $9.9 mil millones, y las previsiones para 2025 son a\u00fan m\u00e1s sombr\u00edas. Estas estafas pueden manifestarse en forma de fraudes tradicionales, como esquemas Ponzi y de pump-and-dump, o en nuevas tipolog\u00edas espec\u00edficas de criptomonedas, como el envenenamiento de direcciones. Esta epidemia global de fraude est\u00e1 golpeando duramente a la industria y socavando la confianza del consumidor. Los criminales est\u00e1n abusando cada vez m\u00e1s del sector para lavar los<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":7766,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[23],"tags":[7801,199,25,7800,469,651,221],"class_list":["post-7767","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-legal","tag-mbg","tag-australia","tag-legal","tag-multibank-group","tag-singapore","tag-united-kingdom","tag-web3"],"yoast_description":"La industria de las criptomonedas enfrenta una crisis de fraude, con estafas que costaron $9.9 mil millones en 2024. Fortalecer el intercambio de datos es crucial para el cumplimiento y la lucha contra el fraude.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7767","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7767"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7767\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7766"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7767"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7767"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/satoshibrother.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7767"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}