Un reciente documento emitido por economistas del Banco de Pagos Internacionales (BIS)<\/strong> sugiere la utilizaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda blockchain<\/strong> como un registro de transacciones para superar las limitaciones de las actuales medidas de prevenci\u00f3n de lavado de dinero (AML<\/strong>) en el contexto de activos descentralizados, como criptomonedas<\/strong> y stablecoins<\/strong>. Esta propuesta busca proteger a las instituciones financieras de los riesgos asociados con el off-ramping<\/em>. La creciente adopci\u00f3n de criptomonedas y stablecoins ha llevado a las entidades financieras tradicionales a implementar nuevos enfoques para prevenir su uso en actividades il\u00edcitas.<\/p>\n El bolet\u00edn, titulado \u00abUn enfoque para el cumplimiento de anti-lavado de dinero para criptoactivos<\/strong>\u00ab, se\u00f1ala la ineficiencia de los m\u00e9todos actuales para determinar si los fondos en criptomonedas son l\u00edcitos, debido a su dependencia de operadores descentralizados y no identificables, como validadores o mineros, para mover estos activos. Los economistas proponen aprovechar la misma estructura que hace que las criptomonedas sean resistentes a los enfoques tradicionales de AML para evaluar el riesgo asociado con el manejo de una direcci\u00f3n de billetera o transacci\u00f3n espec\u00edfica.<\/p>\n \u00abDado que el historial completo de transacciones en la blockchain es p\u00fablicamente accesible, podr\u00eda informar una evaluaci\u00f3n sobre cu\u00e1n estrechamente una unidad particular de un criptoactivo est\u00e1 asociada con actividades il\u00edcitas pasadas o presentes\u00bb, destaca el bolet\u00edn.<\/p>\n<\/blockquote>\n La puntuaci\u00f3n de AML mencionada podr\u00eda generarse en funci\u00f3n de este historial de transacciones, utilizando una escala de 0 a 100 puntos<\/strong>, donde las direcciones con 100 puntos<\/strong> ser\u00edan las m\u00e1s limpias y aquellas con 0 puntos<\/strong> las m\u00e1s arriesgadas. Esto facilitar\u00eda a las plataformas bancarias que act\u00faan como off-ramps<\/em> (puntos de intercambio de cripto a fiat) la evaluaci\u00f3n de si deben completar las transacciones solicitadas o rechazar la interacci\u00f3n con direcciones marcadas.<\/p>\n El documento explica que los intercambios de criptomonedas, emisores de stablecoins y bancos podr\u00edan implementar salvaguardias considerando requisitos m\u00ednimos de puntuaci\u00f3n de cumplimiento de AML para el retiro de criptomonedas, ayudando a prevenir que fondos provenientes de actividades il\u00edcitas ingresen al sistema financiero convencional. Diferentes instituciones tendr\u00edan distintas tolerancias para direcciones de mayor riesgo, dependiendo de sus principios operativos, jurisdicci\u00f3n y marcos regulatorios. Por ejemplo, una tienda que vende tarjetas de regalo podr\u00eda tener una mayor tolerancia que un banco que ofrece opciones de inversi\u00f3n en criptomonedas.<\/p>\n Propuesta del Banco de Pagos Internacionales sobre Blockchain y AML Un reciente documento emitido por economistas del Banco de Pagos Internacionales (BIS) sugiere la utilizaci\u00f3n de la tecnolog\u00eda blockchain como un registro de transacciones para superar las limitaciones de las actuales medidas de prevenci\u00f3n de lavado de dinero (AML) en el contexto de activos descentralizados, como criptomonedas y stablecoins. Esta propuesta busca proteger a las instituciones financieras de los riesgos asociados con el off-ramping. La creciente adopci\u00f3n de criptomonedas y stablecoins ha llevado a las entidades financieras tradicionales a implementar nuevos enfoques para prevenir su uso en actividades il\u00edcitas. 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Implementaci\u00f3n de Puntuaciones de AML<\/h2>\n
Salvaguardias y Tolerancias de Riesgo<\/h2>\n
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