El HM Treasury<\/strong> del Reino Unido public\u00f3 esta semana un borrador de cambios propuestos a las regulaciones actuales sobre el lavado de dinero (AML)<\/strong> que abordan lagunas y riesgos en evoluci\u00f3n, incluyendo requisitos m\u00e1s estrictos para las empresas de criptomonedas. Seg\u00fan el documento borrador, <\/p>\n \u00ablas actualizaciones tienen como objetivo ofrecer un r\u00e9gimen m\u00e1s basado en el riesgo y proporcional, que sea robusto contra el crimen financiero, mientras se mantiene viable para la industria\u00bb.<\/p><\/blockquote>\n El gobierno tambi\u00e9n se ha comprometido a mejorar la orientaci\u00f3n sectorial sobre el cumplimiento de AML\/CTF<\/strong> (prevenci\u00f3n de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/em>) en una variedad de temas, y a publicar una gu\u00eda separada sobre el uso de la verificaci\u00f3n de identidad digital para fines de AML\/CTF.<\/p>\n AML<\/strong> y CTF<\/strong> son t\u00e9rminos abreviados de la industria financiera que se refieren al lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La publicaci\u00f3n de este borrador sigue a una consulta p\u00fablica realizada en 2024, que destac\u00f3 debilidades en el r\u00e9gimen del Reino Unido relacionadas con cuentas de clientes agrupadas, el registro de fideicomisos, la supervisi\u00f3n de empresas de criptomonedas y los desaf\u00edos en la debida diligencia del cliente.<\/p>\n Los riesgos son significativos, seg\u00fan el informe de la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo<\/strong> publicado en julio, que encontr\u00f3 que el Reino Unido sigue estando altamente expuesto debido a su econom\u00eda grande y abierta.<\/p>\n Mientras tanto, la Encuesta sobre Crimen Econ\u00f3mico<\/strong> del Ministerio del Interior de 2024 estim\u00f3 que el 2%<\/strong> de las empresas del Reino Unido\u2014alrededor de 33,500<\/strong>\u2014hab\u00edan experimentado lavado de dinero conocido o sospechado en el a\u00f1o anterior. La encuesta revel\u00f3 que el fraude, gran parte de \u00e9l habilitado por ciberataques y vinculado a actores en el extranjero, ahora representa m\u00e1s del 43%<\/strong> de todos los delitos en Inglaterra y Gales.<\/p>\n Dentro de este panorama, los activos criptogr\u00e1ficos<\/strong> son cada vez m\u00e1s una preocupaci\u00f3n. Una encuesta de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA)<\/strong> en 2024 encontr\u00f3 que el 12%<\/strong> de los adultos del Reino Unido pose\u00edan criptoactivos, y las fuerzas del orden han notado su creciente papel en esquemas de lavado, a menudo a trav\u00e9s de proveedores de servicios fuera del Reino Unido.<\/p>\n Las nuevas regulaciones propuestas en el borrador sugieren varios cambios para las empresas de criptomonedas. La Autoridad de Conducta Financiera<\/strong> aplicar\u00e1 una prueba m\u00e1s amplia de \u00abidoneidad y adecuaci\u00f3n\u00bb<\/strong> a los controladores de la empresa, reemplazando la actual prueba de propietario beneficiario, para asegurar que la supervisi\u00f3n capture estructuras de propiedad complejas.<\/p>\n Otras disposiciones reducir\u00e1n el umbral para las notificaciones de cambio de control del 25%<\/strong> al 10%<\/strong>, aline\u00e1ndose con el r\u00e9gimen de la Ley de Servicios Financieros y Mercados (FSMA)<\/strong>. Esto significa que cualquier parte que adquiera una participaci\u00f3n del 10%<\/strong> o mayor\u2014o influencia significativa\u2014deber\u00e1 notificar a la FCA.<\/p>\n Enmiendas adicionales cubrir\u00e1n la debida diligencia del cliente, el registro de fideicomisos, restricciones de banca corresponsal y actualizaciones t\u00e9cnicas, como la conversi\u00f3n de umbrales de euros a libras esterlinas. El Tesoro est\u00e1 invitando a comentarios sobre el borrador hasta el 30 de septiembre<\/strong>, antes de finalizar las regulaciones para su consideraci\u00f3n parlamentaria a principios de 2026<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Propuestas de Cambios en Regulaciones de Lavado de Dinero El HM Treasury del Reino Unido public\u00f3 esta semana un borrador de cambios propuestos a las regulaciones actuales sobre el lavado de dinero (AML) que abordan lagunas y riesgos en evoluci\u00f3n, incluyendo requisitos m\u00e1s estrictos para las empresas de criptomonedas. Seg\u00fan el documento borrador, \u00ablas actualizaciones tienen como objetivo ofrecer un r\u00e9gimen m\u00e1s basado en el riesgo y proporcional, que sea robusto contra el crimen financiero, mientras se mantiene viable para la industria\u00bb. 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