AUSTRAC ordonne un audit externe à Binance Australia
AUSTRAC a ordonné à Binance Australia de désigner un auditeur externe après avoir identifié des préoccupations sérieuses concernant les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et de financement du terrorisme de la plus grande plateforme de cryptomonnaie au monde. Investbybit Pty Ltd, la branche australienne de Binance, a 28 jours pour nommer des auditeurs externes pour la considération et la sélection d’AUSTRAC, suite à un engagement réglementaire dans le secteur prioritaire.
Problèmes de conformité locaux
L’exigence d’audit obligatoire découle de plusieurs problèmes de conformité, notamment :
- La portée limitée de l’examen indépendant de Binance par rapport à sa taille et à ses offres commerciales.
- Un taux de rotation élevé du personnel.
- Un manque de ressources locales et de supervision de la direction.
Le PDG d’AUSTRAC, Brendan Thomas, a souligné que les opérateurs mondiaux doivent comprendre les risques locaux de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, plutôt que d’appliquer des systèmes génériques à travers plusieurs juridictions.
« Les entreprises peuvent avoir des systèmes et des processus qui s’appliquent à plusieurs juridictions, mais ils doivent refléter les exigences réglementaires locales. Les systèmes doivent s’adapter aux exigences réglementaires, et non l’inverse, »
a-t-il déclaré.
Campagne d’application d’AUSTRAC
L’action contre Binance fait suite à la campagne d’application plus large d’AUSTRAC sur les cryptomonnaies, les autorités ciblant 13 fournisseurs de services de transfert d’argent et d’échanges de devises numériques pour des problèmes de conformité, tout en enquêtant sur 50 autres fournisseurs. L’agence a annulé, suspendu et refusé des renouvellements pour neuf fournisseurs qui n’ont pas respecté les obligations de la Loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
AUSTRAC a établi une task force sur les cryptomonnaies en décembre pour traiter les violations par les opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, identifiant des tendances inquiétantes dans les activités et transactions suspectes liées à des escroqueries et à des fraudes. L’agence a contacté 427 fournisseurs d’échanges de devises numériques enregistrés qui semblent inactifs, les avertissant qu’ils risquent la radiation s’ils ne se retirent pas volontairement.
Initiatives de régulation
AUSTRAC prévoit de lancer un registre consultable publiquement permettant aux consommateurs de vérifier si les échanges de cryptomonnaies sont officiellement enregistrés et sous surveillance réglementaire. L’initiative répond à des préoccupations croissantes concernant les criminels exploitant des enregistrements légitimes pour faire fonctionner des plateformes frauduleuses.
De plus, l’ASIC a intensifié l’application en fermant en moyenne 130 sites Web d’escroquerie par semaine, désactivant plus de 10 000 plateformes malveillantes, y compris 7 200 sites d’investissement frauduleux et 1 500 escroqueries de phishing. Le régulateur a récemment obtenu l’approbation du tribunal fédéral pour liquider 95 entreprises liées à des schémas internationaux de « pig butchering » après avoir reçu près de 1 500 réclamations de victimes totalisant 35,8 millions de dollars de pertes.
Réseaux de blanchiment d’argent
Les agences d’application de la loi australiennes ont découvert des opérations de blanchiment d’argent sophistiquées exploitant des plateformes de cryptomonnaies pour convertir des liquidités illicites en actifs numériques. En juin, la Queensland Joint Organised Crime Taskforce a inculpé quatre personnes pour un schéma présumé ayant déplacé 190 millions de dollars par l’intermédiaire d’une société de sécurité de la Gold Coast.
De même, les régulateurs européens envisagent également des sanctions contre OKX après que des hackers auraient blanchi 100 millions de dollars de fonds volés de Bybit par le biais de sa plateforme Web3. Les autorités débattent de savoir si les services intégrés d’OKX relèvent des réglementations de l’UE sur les marchés des crypto-actifs, certains recommandant la révocation des permis et des restrictions opérationnelles.
Le schéma d’application s’étend à l’international, Binance faisant également face à des enquêtes sur le blanchiment d’argent en France pour des violations présumées des lois sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les procureurs français affirment que l’échange a aidé au blanchiment d’argent habituel lié au trafic de drogue et à la fraude fiscale à travers l’Union européenne, bien que Binance nie les allégations.
