Inspection de Binance par l’ACPR
Binance a été invité à améliorer ses normes de risque et de conformité suite à des inspections menées par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) française. Selon un rapport récent de Bloomberg, les autorités françaises effectuent des contrôles sur Binance ainsi que sur des dizaines d’autres plateformes d’échange depuis la fin de l’année dernière. Cet effort vise à déterminer quelles plateformes de cryptomonnaies, enregistrées pour offrir des services dans le pays, pourraient obtenir des permis valables dans l’ensemble de l’Union européenne dans les mois à venir.
Contrôles de conformité
Les contrôles de conformité impliquent l’évaluation des normes de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et le financement du terrorisme (FT) mises en œuvre par des centaines de fournisseurs de services d’actifs crypto dans l’État européen. L’ACPR a inspecté les opérations locales pour vérifier la conformité avec son cadre d’enregistrement des fournisseurs de services d’actifs numériques, connu sous le nom de PSAN. D’après des sources proches du dossier, Binance et Coinhouse figurent parmi les entreprises examinées par les autorités françaises.
À l’issue de ces examens, les responsables de l’agence auraient conseillé à Binance, la plus grande plateforme de cryptomonnaies au monde, de renforcer ses contrôles de conformité et de gestion des risques. Interrogé sur l’inspection, Binance a déclaré à Bloomberg que ces inspections périodiques sont une « partie standard de la supervision des entités réglementées ». Pendant ce temps, l’ACPR et Coinhouse ont refusé de commenter l’examen.
Contexte réglementaire en Europe
Ces inspections interviennent à un moment où l’Europe s’oriente vers une approbation financière plus centralisée sur le marché des cryptomonnaies. Le mois dernier, la France, l’Autriche et l’Italie ont exhorté l’Autorité Européenne des Marchés Financiers (ESMA) à commencer à superviser directement les grandes entreprises de crypto et à renforcer les règles dans la région. Depuis lors, l’UE s’efforce de mettre en œuvre des réglementations transfrontalières et des régimes de licence pour maintenir des normes uniformes à travers les différents États.
Problèmes de conformité passés
Par le passé, Binance a rencontré des problèmes avec les autorités locales concernant ses normes de conformité et ses mesures de lutte contre le blanchiment d’argent. L’un des principaux domaines de préoccupation a été les pratiques de LBC et de connaissance du client (KYC) de la plateforme. Les régulateurs ont accusé l’échange de permettre aux utilisateurs de trader et de déplacer des fonds sans vérifications d’identité adéquates, ce qui pourrait faciliter le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.
Scrutin en Australie et actions judiciaires
Plus récemment, en août dernier, Binance Australie a été scrutée pour ses systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. L’autorité financière australienne a soulevé plusieurs préoccupations concernant les examens indépendants de Binance, le taux de rotation élevé du personnel et le manque de supervision locale de la direction. L’entreprise a eu 28 jours pour nommer des auditeurs externes pour la considération et la sélection d’AUSTRAC. L’échange doit également mettre en œuvre des contrôles plus stricts, y compris une identification robuste des clients, une diligence raisonnable approfondie et un suivi efficace des transactions dans le délai imparti.
En 2023, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis et le Département de la Justice ont engagé des actions contre Binance pour des violations présumées des lois sur le blanchiment d’argent et pour avoir exploité une plateforme de trading non enregistrée. Cela a conduit à un règlement de 4,3 milliards de dollars, l’un des plus importants de l’histoire des cryptomonnaies, et à la démission et à l’emprisonnement du fondateur Changpeng « CZ » Zhao.
En 2021, Binance a quitté les marchés asiatiques en raison de réglementations de conformité plus strictes. Cependant, elle est depuis revenue sur le marché en acquérant l’échange sud-coréen Gopax. En juillet, lorsque Singapour a intensifié la répression des plateformes de crypto non autorisées, l’échange a pu rester sous le radar même sans licence, car ses 400 employés basés à Singapour ne travaillaient qu’à distance, tandis que leur base d’opérations restait à l’étranger.
