Bitcoin Depot Renforce la Vérification d’Identité
Bitcoin Depot commencera à vérifier l’identité de ses clients chaque fois qu’ils utiliseront ses distributeurs automatiques, renforçant ainsi ses procédures de conformité face à la pression croissante des procureurs d’État. Cette initiative représente un avancement significatif dans les efforts de Bitcoin Depot pour prévenir la fraude et d’autres activités illicites, a déclaré la société basée à Atlanta dans un communiqué de presse.
Mise en Œuvre de la Politique
La mise en œuvre de cette politique a débuté plus tôt ce mois-ci dans le cadre d’un déploiement progressif. En rendant la présentation d’une pièce d’identité obligatoire pour chaque transaction, la société vise à réduire le partage de comptes, le vol d’identité et les tentatives de prise de contrôle de comptes. En octobre, Bitcoin Depot avait déjà commencé à exiger que les clients fournissent une pièce d’identité lors de leur première utilisation de ses services.
« Vérifier l’identité à chaque transaction nous aide à détecter des schémas qui pourraient ne pas apparaître lors de l’intégration », a déclaré le PDG Scott Buchanan à Decrypt. « Bitcoin Depot prend cette question très au sérieux alors que nous continuons à donner la priorité à la confiance et à la sécurité de nos clients. »
Impact Financier et Accusations
La société, qui exploite 8 800 distributeurs automatiques en Amérique du Nord, a vu son action chuter de 6,7 % mardi, atteignant 5,37 $, selon Yahoo Finance. Ses actions ont diminué de 80 % au cours des six derniers mois. Bitcoin Depot affirme qu’elle permet un accès plus large aux actifs numériques en permettant aux clients d’acheter du Bitcoin en espèces via ses machines.
Cependant, des procureurs d’État du Massachusetts et de l’Iowa ont allégué que la société tire sciemment profit des escroqueries visant les personnes âgées. En 2025, les Américains ont perdu 333 millions de dollars à cause de fraudes liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies, selon le FBI.
Réactions Légales et Réglementaires
L’année dernière, un rapport de l’AARP a révélé que 14 États avaient adopté des lois ciblant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, des États comme la Californie et le Texas imposant des limites strictes sur les transactions. Les escrocs ciblent de plus en plus les personnes âgées utilisant des distributeurs automatiques de Bitcoin en raison de la nature irréversible des transactions sur le réseau de l’actif.
Dans une poursuite déposée plus tôt ce mois-ci, la procureure générale du Massachusetts, Andrea Campbell, a allégué que Bitcoin Depot avait sciemment facilité des escroqueries en cryptomonnaies, « tout en supprimant les protections contre la fraude et en induisant les investisseurs en erreur afin de remplir leurs propres poches. »
La plainte note que les clients n’étaient tenus de fournir qu’un numéro de téléphone lors de l’achat de petites quantités de Bitcoin avant que Bitcoin Depot ne peaufine sa politique en octobre.
Comme la poursuite intentée par le procureur général de l’Iowa contre Bitcoin Depot l’année dernière, Campbell a allégué que les clients de Bitcoin Depot étaient soumis à des majorations cachées. Cependant, la poursuite dans le Massachusetts est distincte car elle demande à un tribunal de forcer Bitcoin Depot à adapter son activité.
Demandes de la Procureure Générale
Dans le cadre de la poursuite, Campbell a demandé que Bitcoin Depot soit interdit d’accepter des transactions d’une valeur supérieure à 10 000 $ « sans prendre des mesures supplémentaires pour prévenir la fraude », telles que poser une série de questions pour identifier les risques de fraude et établir un processus de remboursement pour les victimes.
L’année dernière, la Cour suprême de l’Iowa a statué que Bitcoin Depot était autorisé à conserver les espèces déposées dans ses distributeurs automatiques provenant d’escroqueries. Cette décision était fondée sur le fait que les clients doivent attester qu’ils possèdent le portefeuille recevant le Bitcoin afin de finaliser les transactions.
Collaboration avec les Autorités
Néanmoins, la société a accepté de restituer des fonds aux victimes d’escroqueries dans le Maine le mois dernier, à la suite d’un accord de règlement de 1,9 million de dollars avec le bureau de protection du crédit des consommateurs de l’État. Bien que Bitcoin Depot collabore avec les forces de l’ordre pour les aider à identifier potentiellement les escrocs, des confusions peuvent parfois survenir.
Cela inclut un cas l’année dernière où les autorités du Texas ont forcé l’accès à l’un des distributeurs automatiques de la société avec des outils électriques dans une tentative de récupérer des fonds.
