Escroquerie crypto : le cas de Margaret Loke
Une veuve de San José, convaincue d’avoir trouvé un nouveau partenaire romantique en ligne, a perdu près de 1 million de dollars dans une escroquerie crypto de « pig-butchering ». Elle n’a réalisé la supercherie qu’après avoir demandé à ChatGPT si l’offre d’investissement était légitime. Ce stratagème a vidé ses comptes de retraite et l’a mise en danger de perdre sa maison, selon un rapport d’ABC7 News basé à San José.
La rencontre et l’évolution de la relation
La femme, Margaret Loke, a rencontré un homme se faisant appeler « Ed » sur Facebook en mai dernier. Leur relation a rapidement évolué vers WhatsApp, où cet homme, prétendant être un homme d’affaires riche, lui envoyait des messages affectueux chaque jour et l’encourageait à lui faire confiance. Au fur et à mesure que leur relation en ligne se développait, les vérifications quotidiennes ne cessaient jamais.
« Il était vraiment gentil avec moi, il me saluait chaque matin, » a déclaré Loke à ABC7 News. « Il m’envoyait chaque jour le message ‘bonjour’. Il disait qu’il m’aimait. »
Les investissements et la perte d’argent
Les conversations ont rapidement tourné vers l’investissement crypto. Loke a déclaré qu’elle n’avait aucune expérience en trading, mais « Ed » l’a guidée pour transférer des fonds sur un compte en ligne qu’il contrôlait. Selon Loke, Ed lui a montré une capture d’écran d’une application montrant qu’elle réalisait « un gros profit en quelques secondes », une tactique courante dans les escroqueries de pig-butchering.
Les escroqueries de pig-butchering sont des arnaques de longue durée dans lesquelles les fraudeurs établissent une relation avec une victime pendant des semaines ou des mois avant de les diriger vers de fausses plateformes d’investissement et de vider leurs économies. En août, Meta a déclaré avoir supprimé plus de 6,8 millions de comptes WhatsApp liés à des escroqueries de pig-butchering.
Au fur et à mesure que l’escroquerie progressait, Loke a déclaré avoir envoyé une série de transferts croissants, commençant par 15 000 dollars, qui ont atteint plus de 490 000 dollars de son IRA. Elle a finalement contracté un second prêt hypothécaire de 300 000 dollars et a également transféré ces fonds. Au total, elle a envoyé près de 1 million de dollars sur des comptes contrôlés par les escrocs.
Lorsque son prétendu compte crypto a soudainement « gelé », « Ed » a exigé un million de dollars supplémentaires pour libérer les fonds.
La prise de conscience et les conséquences
En proie à la panique, Loke a décrit la situation à ChatGPT.
« ChatGPT m’a dit : Non, c’est une escroquerie, tu ferais mieux d’aller au poste de police, » a-t-elle déclaré à ABC7.
L’IA a répondu que la configuration correspondait à des modèles d’escroquerie connus, ce qui l’a poussée à confronter l’homme qu’elle croyait fréquenter, puis à contacter la police. Les enquêteurs ont ensuite confirmé qu’elle avait transféré de l’argent vers une banque en Malaisie, où il a été retiré par des escrocs.
« Pourquoi suis-je si stupide ? Je l’ai laissé m’escroquer ! » a déclaré Loke. « J’étais vraiment, vraiment déprimée. »
Un problème croissant
Le cas de Loke est le dernier exemple de l’utilisation de ChatGPT pour démasquer des escrocs. Selon le Centre de plaintes pour crimes sur Internet (IC3) du FBI, 9,3 milliards de dollars ont été perdus dans des escroqueries en ligne ciblant les citoyens américains âgés en 2024. Beaucoup de ces escroqueries provenaient d’Europe ou de complexes en Asie du Sud-Est.
La Federal Trade Commission et la Securities and Exchange Commission des États-Unis avertissent que le « coaching » crypto non sollicité qui commence dans le cadre d’une relation en ligne est une caractéristique des escroqueries relationnelles. Les régulateurs fédéraux avertissent que la récupération de fonds provenant d’opérations de pig-butchering à l’étranger est extrêmement rare, laissant aux victimes comme Loke peu de voies pour obtenir réparation.
