Escroquerie Romantique et Poursuite de Citibank
Citibank a été poursuivi par un auto-proclamé victime d’une escroquerie romantique crypto, alléguant que la banque a ignoré des signaux d’alerte qui ont permis aux escrocs de s’enfuir avec 20 millions de dollars. Dans une plainte déposée mardi devant un tribunal fédéral de Manhattan, le plaignant, Michael Zidell, a affirmé que Citibank avait tourné « un œil aveugle à ses devoirs et obligations statutaires » en lui permettant de déposer des millions de dollars auprès d’escrocs ayant des comptes dans la banque.
Zidell a déclaré avoir transféré 20 millions de dollars à des escrocs à travers des dizaines de transactions dans plusieurs banques, dont près de 4 millions de dollars vers des comptes qu’ils détenaient chez Citibank. La plainte indique que ces transactions faisaient partie d’une escroquerie romantique élaborée, communément appelée « pig butchering », où les escrocs utilisent une fausse identité pour établir une relation romantique en ligne avec une victime, afin de l’inciter à participer à un schéma d’investissement frauduleux.
Début de l’Escroquerie
Les romances sur Facebook ont conduit à des investissements frauduleux en NFT. Zidell a déclaré que l’escroquerie avait commencé au début de 2023 lorsqu’il a été contacté sur Facebook par une « Carolyn Parker« , une prétendue propriétaire d’entreprise avec qui il avait une « relation amicale et sociale, mais qu’il a ensuite perçue comme romantique ». Un mois après le début de leur relation, Parker a suggéré à Zidell d’investir dans des jetons non fongibles, affirmant qu’elle avait gagné des millions en le faisant et l’a dirigé vers une plateforme de trading.
Zidell a décidé d’investir dans les NFT et a effectué des transferts vers divers comptes bancaires fournis par la plateforme de trading. On lui a expliqué que plusieurs banques étaient nécessaires en raison d’un grand volume de dépôts clients. Au cours des mois suivants, il a envoyé 43 transferts totalisant plus de 20 millions de dollars vers divers comptes bancaires, mais à la fin avril, le site Web de la plateforme « avait tout d’un coup disparu » avec ses millions.
Accusations Contre Citibank
La plainte affirme que Citibank a ignoré les signes d’alerte de l’escroquerie. Elle accuse la banque d’avoir traité 12 transferts totalisant environ 4 millions de dollars envoyés à une société appelée Guju Inc.. La plainte soutient également que Citibank a négligé des « signaux d’alerte » dans les comptes de Guju et allègue que les « grands montants ronds de fonds, entre autres, auraient dû déclencher une enquête de la banque sur l’activité suspecte. »
« [Citibank] a échoué à mettre en œuvre des mesures de sécurité adéquates, a échoué à détecter clairement des transactions suspectes et a échoué à surveiller les comptes, même si de grandes sommes rondes étaient transférées de manière suspecte dans et hors des comptes de fiducies et d’autres individus, » indique la plainte.
Zidell a déclaré que Citibank avait aidé et encouragé l’escroquerie présumée et a accusé la banque de négligence, affirmant qu’elle avait « le devoir d’exercer un soin raisonnable dans la surveillance des transactions suspectes. » Cointelegraph a contacté Citibank pour obtenir un commentaire.
Contexte des Escroqueries Romantiques
Les escroqueries romantiques représentent une escroquerie de plusieurs milliards de dollars. L’année dernière, les escrocs romantiques ont volé plus de 5,5 milliards de dollars à travers 200 000 cas identifiés, a déclaré la société de sécurité Cyvers à Cointelegraph en février. Chainalysis a estimé en février que tous les types d’escroqueries crypto avaient volé environ 9,9 milliards de dollars en 2024, mais cela pourrait augmenter à 12,4 milliards de dollars à mesure que la société d’analyse identifie davantage de portefeuilles crypto liés aux escroqueries.
Plus tôt ce mois-ci, les autorités américaines ont déclaré avoir déjà saisi 225 millions de dollars liés à des escroqueries de pig butchering cette année dans une opération dirigée par le Secret Service, ce qui a constitué la plus grande saisie de crypto jamais réalisée par l’agence.
