Amende de Coinme pour violations en Californie
L’opérateur de distributeurs automatiques de crypto-monnaies basé à Seattle, Coinme, a accepté de payer une amende de 300 000 $ pour avoir enfreint les limites de transaction quotidienne imposées par la Californie. En effet, la loi californienne, adoptée l’année dernière, limite les transactions à 1 000 $ par client et par jour. De plus, l’entreprise a omis d’inclure les divulgations requises sur les reçus des clients dans ses kiosques situés dans des épiceries et des magasins de proximité à travers l’État, selon le Département de la protection et de l’innovation financière de Californie (DFPI). Cette affaire marque la première action d’application de la loi sur les actifs financiers numériques de l’État.
Dans le cadre de l’ordonnance de consentement, Coinme a accepté de payer l’amende, dont 51 700 $ en restitution à un résident californien qui a affirmé avoir été victime d’une escroquerie. KC Mohseni, commissaire du DFPI, a déclaré que cette action d’application devait « envoyer un message fort » aux opérateurs de kiosques de crypto-monnaies, soulignant que l’État « prend très au sérieux » l’exigence pour les entreprises d’actifs numériques de respecter les règles visant à prévenir les escroqueries ciblant les Californiens sans méfiance. Cointelegraph a tenté de contacter Coinme pour obtenir des commentaires supplémentaires.
Escroqueries liées aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies
Le DFPI a signalé que les escrocs trompent les victimes en les incitant à acheter des actifs crypto via des distributeurs automatiques et à transférer des fonds directement vers les portefeuilles des fraudeurs. La loi sur les actifs financiers numériques, adoptée en 2023, a été spécifiquement conçue pour traiter ces risques à travers des réglementations sur les opérateurs de kiosques. En avril, le FBI a rapporté près de 11 000 plaintes et plus de 246 millions de dollars de pertes associées à des escroqueries liées aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies en 2024, soit une augmentation de 31 % par rapport à 2023. Deux tiers des victimes d’escroqueries avaient plus de 60 ans.
Interdictions et répressions
La ville de Spokane, la deuxième plus grande ville de Washington, a récemment franchi un pas supplémentaire en interdisant les distributeurs automatiques de crypto-monnaies. Cette mesure a été mise en place pour protéger les citoyens contre les escroqueries et le blanchiment d’argent, la police locale affirmant que les fonds déposés dans ces kiosques finissaient souvent « dans des endroits comme la Chine, la Corée du Nord et la Russie ».
Parallèlement, la police fédérale australienne a annoncé avoir contacté plus de 90 citoyens dans le cadre d’une répression de l’utilisation criminelle des distributeurs automatiques de crypto-monnaies, y compris des victimes de « pig butchering » et des suspects. Au Texas, un shérif de comté a utilisé un outil de coupe de courant sur un kiosque de crypto-monnaies local après qu’une famille ait été escroquée de 25 000 $.
