Interview avec Stephanie Talamantez
Stephanie Talamantez, ancienne agente spéciale du FBI et désormais directrice générale senior chez Guidepost Solutions, a passé plus d’une décennie à l’intersection de l’application de la loi et de la fraude financière. Elle a dirigé des enquêtes ayant abouti à plus de 350 millions de dollars en confiscations d’actifs et aide actuellement à récupérer plus de 450 millions de dollars en actifs numériques volés. Son expérience lui confère une perspective rare sur le paysage des actifs numériques en rapide évolution.
Réflexions sur la fraude crypto
Dans cette interview, Talamantez partage ses réflexions sur les dernières tendances de la fraude crypto, la traçabilité des fonds illicites à travers les blockchains, les lacunes de conformité qu’elle observe dans l’industrie, et les mesures que les entreprises et institutions doivent prendre pour se protéger.
Talamantez explique : « L’expertise que j’ai acquise et développée durant mon passage au FBI a été fondamentale pour ma façon d’évaluer le risque et la conformité des actifs numériques aujourd’hui. »
Elle souligne que bien que la conformité dans l’espace des actifs numériques soit encore en évolution, il existe des principes fondamentaux qui peuvent aider les entreprises à naviguer dans les attentes réglementaires mondiales. Il est possible de préserver l’innovation et la décentralisation tout en veillant à ce que les plateformes ne soient pas utilisées pour la fraude, la victimisation ou le blanchiment d’argent.
Les défis de la traçabilité
Talamantez explique que la traçabilité est à la fois un art et une science, surtout en ce qui concerne le saut de chaîne, les échanges décentralisés, les ponts et d’autres plateformes d’échange d’actifs. Elle note que certains explorateurs de blockchain et des outils disponibles commercialement peuvent aider à analyser et à suivre les fonds illicites.
Talamantez note que l’industrie des actifs numériques a souvent été réticente à adopter les mêmes normes de conformité appliquées dans le secteur bancaire traditionnel.
Prévention de la fraude
Talamantez insiste sur l’importance de la prévention de la fraude, surtout si vous détenez des actifs crypto. Changer régulièrement de mots de passe et sécuriser toutes les données basées sur le cloud est essentiel. Elle conseille également de faire une pause avant d’agir en cas de contact suspect.
« Évitez de cliquer sur des liens provenant de messages ou d’e-mails non sollicités, et si vous devez vérifier quelque chose, contactez l’entreprise en utilisant un numéro connu et de confiance. »
Conclusion
Talamantez conclut en affirmant que le risque réglementaire peut être minimisé en établissant un cadre de conformité solide dès le départ. La formation est essentielle, car la plupart des incidents de fraude sont moins dus à des lacunes technologiques qu’à des facteurs humains.
