Récupération de fonds et protection des seniors
Les autorités de la Louisiane ont réussi à récupérer 200 000 $ auprès de fraudeurs en cryptomonnaie qui ont ciblé des résidents âgés via des distributeurs automatiques de Bitcoin. Cette récupération fait suite à une nouvelle loi d’État introduisant des protections renforcées contre la fraude liée aux monnaies numériques.
Le schéma de fraude
Les responsables de l’application de la loi ont identifié au moins quatre victimes âgées en Louisiane et au Texas qui sont tombées dans un schéma élaboré. Les fraudeurs ont contacté les victimes, prétendant que leurs comptes bancaires avaient été compromis. Ils ont ensuite accusé les seniors d’avoir des charges de pornographie juvénile liées à leurs comptes, menaçant d’une arrestation immédiate à moins que les victimes ne paient des milliers de dollars via des distributeurs automatiques de Bitcoin. Cette tactique basée sur la peur s’est révélée efficace dans plusieurs cas.
Exploitation des distributeurs automatiques de Bitcoin
Le schéma de fraude repose sur l’exploitation de la commodité des distributeurs automatiques de Bitcoin. Ces machines ressemblent à des distributeurs automatiques traditionnels, mais permettent aux utilisateurs d’envoyer des actifs numériques en utilisant de l’argent liquide. Les fraudeurs dirigent les victimes vers ces dispositifs car les transactions sont rapides et simples.
Alfred Mason, président de l’AARP Louisiane, a décrit un cas impliquant un résident de la région de la capitale qui a ignoré les avertissements de sa famille. La fille de la victime a répété à sa mère de mettre fin à l’appel avec le fraudeur et a suggéré de contacter les Masons pour vérification. Cependant, la victime a poursuivi la transaction et n’a contacté les Masons qu’après avoir complété le transfert frauduleux.
Son expérience met en lumière la manière dont les fraudeurs manipulent efficacement leurs cibles par la pression psychologique.
Mesures de protection législatives
Les distributeurs automatiques de Bitcoin sont devenus un outil privilégié pour les criminels en raison de leur accessibilité. Une recherche rapide révèle environ 40 de ces machines opérant dans la région, permettant des transferts rapides vers des comptes partout dans le monde. La législation récemment adoptée impose plusieurs mesures de protection pour lutter contre la fraude en cryptomonnaie.
Tous les distributeurs automatiques de Bitcoin doivent désormais afficher des panneaux bien visibles, informant les utilisateurs qu’aucun fonctionnaire gouvernemental ou d’État ne demandera jamais de dépôts en espèces via ces machines. Deon Guillory a confirmé que les autorités ont affiché ces avertissements sur tous les distributeurs automatiques de Bitcoin de l’État.
Les machines elles-mêmes ont été mises à jour avec des fonctionnalités de sécurité supplémentaires. Lorsque les utilisateurs tentent des transactions, les distributeurs émettent désormais des avertissements directs. Un message apparaît lors de la sélection des montants de dépôt, indiquant qu’il est probable qu’il s’agisse d’une arnaque si l’on reçoit un code QR ou un identifiant de portefeuille de la part de quelqu’un.
La loi impose également une limite de 3 000 $ par jour sur les dépôts, empêchant ainsi les victimes de perdre de grosses sommes lors d’une seule transaction. De plus, une période d’attente de 72 heures retarde désormais tous les transferts, offrant aux victimes le temps de reconnaître une activité frauduleuse et de demander des remboursements pendant cette période avant que les fonds n’atteignent les fraudeurs.
