Avis de FinCEN sur les kiosques de monnaie virtuelle convertible
WASHINGTON – Aujourd’hui, le Réseau de Lutte contre les Crimes Financiers du Département du Trésor des États-Unis (FinCEN) a publié un avis exhortant les institutions financières à faire preuve de vigilance dans l’identification et le signalement des activités suspectes impliquant des kiosques de monnaie virtuelle convertible (CVC).
Bien que ces kiosques offrent un moyen simple et pratique pour les consommateurs d’accéder à la CVC, ils sont également exploités par des acteurs malveillants, y compris des escrocs. Le risque d’activités illicites est accru lorsque les opérateurs de kiosques CVC ne respectent pas leurs obligations en vertu de la Loi sur le Secret Bancaire (BSA).
« Les criminels sont implacables dans leurs efforts pour voler de l’argent aux victimes, et ils ont appris à exploiter des technologies innovantes comme les kiosques CVC, » a déclaré Andrea Gacki, Directrice de FinCEN.
Les États-Unis sont déterminés à protéger l’écosystème des actifs numériques pour les entreprises et les consommateurs légitimes, et les institutions financières sont des partenaires essentiels dans cet effort. Cet avis soutient la mission continue du Trésor de lutter contre la fraude et d’autres activités illicites.
Activités illicites et escroqueries
Les activités illicites impliquant des kiosques CVC comprennent la fraude, certains types de cybercriminalité et les activités des organisations de trafic de drogue, qui figurent parmi les trois priorités nationales de FinCEN en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
L’avis d’aujourd’hui fournit un aperçu des typologies associées aux activités illicites impliquant des kiosques CVC. En particulier, il met en lumière l’augmentation des paiements frauduleux facilités par ces kiosques, y compris les escroqueries liées à la technologie et au support client, ainsi que les escroqueries par usurpation bancaire. Certaines de ces escroqueries touchent de manière disproportionnée les personnes âgées.
L’avis souligne les indicateurs de drapeaux rouges et rappelle aux institutions financières leurs obligations de signalement en vertu de la BSA.
Les questions concernant le contenu de cet avis doivent être envoyées à la Section de Soutien Réglementaire de FinCEN en soumettant une demande sur www.fincen.gov/contact. L’avis complet est disponible en ligne à l’adresse FIN-2025-NTC1.
