Renforcement de la Réglementation sur les Crypto-Monnaies en Corée du Sud
La Corée du Sud a annoncé des mesures visant à renforcer la réglementation sur les transferts de crypto-monnaies inférieurs à 1 million de wons (environ 600 $), une initiative connue sous le nom de « règle de voyage ». Cette règle vise à combler une faille qui permettait aux utilisateurs de contourner les vérifications d’identité par le biais du « smurfing », une méthode consistant à diviser les transactions pour déplacer des fonds illicites.
Objectifs de la Règle de Voyage
Selon des rapports locaux, les autorités financières sud-coréennes envisagent d’étendre la « règle de voyage » afin d’exiger la collecte d’informations sur l’expéditeur et le destinataire, dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), pour les transferts de crypto-monnaies d’un montant de 1 million de wons ou moins. La « règle de voyage » de la Corée du Sud, également appelée système de nom réel pour les actifs virtuels, impose aux échanges de crypto-monnaies nationaux de collecter les noms et les adresses de portefeuille des expéditeurs et des destinataires pour toutes les demandes de dépôt et de retrait.
Actions des Autorités Financières
Suite à la création d’un groupe de travail par l’Unité de renseignement financier de Corée (FIU) pour mettre à jour la Loi sur le reporting et l’utilisation des informations sur les transactions financières spécifiées, connue sous le nom de Loi spéciale, les autorités financières examinent un plan pour traiter l’utilisation croissante du « smurfing », une tactique par laquelle les criminels exploitent les transactions de faible valeur pour échapper aux contrôles existants.
De plus, les autorités financières sud-coréennes ont lié ces schémas à l’évasion fiscale, au trafic de drogue et au mouvement transfrontalier de fonds illicites.
Les discussions du groupe de travail se concentrent sur le renforcement de la surveillance des fournisseurs de services d’actifs virtuels, l’alignement des réglementations nationales sur les normes du Groupe d’action financière (GAFI) international, ainsi que l’amélioration des mécanismes d’inspection et d’application. Le groupe de travail envisage également d’introduire un système de suspension de compte pour bloquer les retraits rapides de comptes soupçonnés d’activités criminelles, ainsi que d’étendre les obligations de lutte contre le blanchiment d’argent aux professionnels, y compris les avocats, les comptables et les conseillers fiscaux.
Implications pour le Marché
Alors que la Corée du Sud continue de renforcer sa réglementation sur les crypto-monnaies, les implications plus larges pour les marchés nationaux et internationaux deviennent de plus en plus claires. Un contrôle renforcé pourrait favoriser une plus grande transparence et responsabilité au sein de l’écosystème crypto, attirant potentiellement des investisseurs institutionnels à la recherche d’environnements plus sûrs et conformes. En revanche, les petits traders et les startups pourraient faire face à des coûts de conformité plus élevés et à des défis opérationnels alors que les échanges mettent en œuvre des systèmes de surveillance et de reporting plus robustes.
Les observateurs notent que la manière dont ces règles seront appliquées, combinée à l’évolution du paysage réglementaire mondial, façonnera le rôle du pays dans le secteur des actifs numériques pour les années à venir, équilibrant innovation, sûreté et confiance.
