Fraude liée à la Crypto-Monnaie au Royaume-Uni
La fraude liée à la crypto-monnaie a représenté 66 % de toutes les fraudes à l’investissement signalées au Royaume-Uni l’année dernière, selon la Police de la ville de Londres et le centre de signalement national Action Fraud. Ce chiffre marque une augmentation de 16 % par rapport à 2023, les victimes ayant perdu collectivement un total de 830,4 millions de dollars (649 millions de livres sterling), ce qui signifie que la fraude crypto a coûté aux résidents du Royaume-Uni environ 549 millions de dollars (428 millions de livres sterling). Bien que le nombre total de signalements à Action Fraud ait diminué de 7 % en 2024, la perte financière totale a augmenté de 13 %.
Rôle des Réseaux Sociaux dans la Fraude
Les données soulignent également le rôle croissant des réseaux sociaux dans la facilitation des fraudes, 36 % de tous les signalements faisant référence à ces plateformes. WhatsApp, Facebook et Instagram se sont révélés être les réseaux sociaux les plus prisés par les escrocs, représentant respectivement 40 %, 18 % et 14 % des signalements liés aux médias sociaux. De plus, 2 % de toutes les fraudes signalées impliquaient des imitateurs de célébrités bien connues, les fraudeurs utilisant des vidéos générées par l’IA pour tromper les victimes. La personnalité la plus souvent imitée était le célèbre gourou financier britannique Martin Lewis, à 44 %, suivie d’Elon Musk à 40 % et du présentateur de télévision britannique Jeremy Clarkson à 8 %.
Déclarations des Autorités
Selon la Police de la ville de Londres, les escrocs deviennent de plus en plus sophistiqués dans leur utilisation des plateformes numériques. “Les fraudeurs à l’investissement sont souvent incroyablement habiles dans ce qu’ils font et parviennent à développer un argument convaincant sur la façon dont ils peuvent vous faire gagner beaucoup d’argent, souvent en peu de temps,” a déclaré le superintendent de police Oliver Little. “Ne vous laissez pas séduire par la promesse de gagner de l’argent ‘facilement’, car le monde des actions et des titres n’est rien de tel.”
Analyse des Experts
Les chiffres d’Action Fraud sur la montée de la fraude liée aux crypto-monnaies sont également corroborés par des avocats basés au Royaume-Uni. James Pritchard, responsable des poursuites privées chez Watson Woodhouse, a déclaré à Decrypt que son expérience professionnelle confirme l’augmentation des escroqueries dans le domaine de la crypto. “Oui, je crois que la fraude liée à la crypto-monnaie augmente en fréquence,” a-t-il affirmé.
Ce qui est particulièrement intéressant dans le récit de Pritchard, c’est son explication sur la manière dont la crypto brouille la frontière entre la fiction et la réalité. “Lorsque j’ai commencé ma carrière en tant qu’avocat, à l’époque pré-crypto, je me souviens d’une cliente qui m’a montré une lettre prétendument envoyée par un prince africain cherchant de l’aide pour transférer ses millions au Royaume-Uni,” a-t-il narré. Cette cliente “était désespérée” de croire à cette escroquerie. “Mais la crypto, c’est différent,” a-t-il ajouté. “Des choses qui semblent trop belles pour être vraies se produisent.”
Il a cité l’exemple de Laszlo Hanyecz, qui a payé 10 000 BTC pour deux pizzas en mai 2010, une somme maintenant évaluée à plus de 770 millions de dollars, et a noté que certains traders ont réalisé des bénéfices “astronomiques”. Selon Pritchard, “les fraudeurs exploitent cela” en promettant des rendements incroyables, et la nature même de la crypto incite les gens à croire ces promesses, alors qu’ils pourraient rester méfiants si elles émanaient d’une lettre d’un prince africain.
Perspectives d’Avenir
Par ailleurs, de nombreux éléments considérés comme des signes d’alerte dans les investissements traditionnels – comme l’envoi d’argent à des entités offshore – paraissent “banals” dans le domaine de la crypto, ce qui peut diminuer les défenses contre les escroqueries. Les escrocs, pour leur part, sont attirés par l’anonymat de la crypto et la facilité des transferts mondiaux. Pritchard a suggéré que la transparence des blockchains ne facilite pas nécessairement le suivi des transactions. “Il existe des spécialistes capables de tracer ces transactions, mais ce n’est pas simple. Et même si un portefeuille peut être retracé jusqu’à son détenteur, une poursuite en justice peut s’avérer extrêmement complexe, voire impossible.”
Cette analyse laisse à penser que les chiffres d’Action Fraud pour 2025 pourraient révéler une nouvelle hausse des fraudes liées aux crypto-monnaies, même si les autorités britanniques et d’autres pays deviennent plus efficaces pour récupérer les crypto-monnaies volées. Cela correspond aux chiffres mondiaux de Chainalysis, qui, dans son dernier rapport sur la criminalité liée à la crypto-monnaie, suggère que les revenus des escroqueries à la crypto-monnaie à l’échelle mondiale auraient atteint un niveau record de 12,4 milliards de dollars l’année dernière.
Édité par Stacy Elliott.
