La lutte de la Chine contre la fuite des capitaux
La campagne de longue date de la Chine pour restreindre la fuite des capitaux est contrecarrée par ses propres réseaux criminels, qui se tournent de plus en plus vers le Bitcoin et d’autres actifs numériques pour transférer de l’argent à travers les frontières, selon de nouvelles recherches.
Les cryptomonnaies au cœur du système financier souterrain
Un article publié ce mois-ci par Kathryn Westmore, chercheuse senior au Centre pour la finance et la sécurité de l’Institut royal des services unis, soutient que les cryptomonnaies sont devenues un pilier central du système financier souterrain de la Chine. Les réseaux de blanchiment d’argent chinois se tournent vers la crypto pour échapper aux contrôles de capitaux.
« De plus en plus, [les CMLOs] intègrent les cryptomonnaies dans leurs opérations, fournissant aux criminels des actifs virtuels, tels que le Bitcoin ou des stablecoins comme le Tether (USDT), en échange de leur argent sale, » a-t-elle écrit.
Ces actifs numériques servent ensuite d’outil pour les individus souhaitant discrètement déplacer des richesses à l’étranger, contournant les stricts contrôles de capitaux qui limitent le mouvement des fonds hors du pays.
Une augmentation de la criminalité liée aux cryptomonnaies
Ce changement intervient dans un contexte de hausse générale de la criminalité liée aux cryptomonnaies. Les pertes des investisseurs ont dépassé 2,3 milliards de dollars en 2025, tandis que les escroqueries de type « pig-butchering » ont siphonné 4 milliards de dollars aux victimes en 2024, selon Chainalysis.
La recherche de Westmore ajoute une autre dimension à ce paysage, montrant que les groupes de blanchiment chinois sont également devenus des intermédiaires financiers cruciaux pour les opérations criminelles occidentales, y compris la chaîne d’approvisionnement de fentanyl.
Le rôle des cryptomonnaies dans le commerce des opioïdes
Le rapport décrit comment les produits de la drogue collectés aux États-Unis sont convertis en Bitcoin ou en USDT, puis acheminés vers des comptes offshore appartenant à des clients chinois riches cherchant des canaux discrets pour déplacer des fonds à l’étranger. L’utilisation de la crypto va au-delà des services de blanchiment.
De nombreux vendeurs chinois de produits chimiques précurseurs du fentanyl acceptent désormais directement le Bitcoin et l’USDT, transformant ainsi les actifs numériques en infrastructure de règlement pour le commerce des opioïdes synthétiques.
La société d’analyse blockchain Elliptic a corroboré ces affirmations, documentant des paiements on-chain à des fournisseurs chimiques basés en Chine liés à des réseaux de distribution de fentanyl à l’échelle mondiale.
Les défis pour les gouvernements
Avec des rails crypto profondément intégrés dans ces systèmes de blanchiment transnationaux, Westmore avertit que le problème est trop vaste pour qu’un seul gouvernement puisse le gérer.
Europol a démantelé un réseau derrière 49 millions de faux comptes liés à la crypto. En octobre, Europol a démantelé un syndicat de cybercriminalité sophistiqué accusé d’avoir créé plus de 49 millions de faux comptes en ligne, y compris des profils frauduleux liés à des plateformes de cryptomonnaie majeures.
L’opération, codée « SIMCARTEL », a découvert un réseau sophistiqué de fermes SIM à louer qui vendaient des numéros de mobile temporaires utilisés pour contourner l’authentification à deux facteurs, permettant aux criminels de produire en masse de fausses identités et de commettre des fraudes financières à grande échelle.
Selon Europol, l’infrastructure du syndicat soutenait la création de comptes pour une gamme de services en ligne, allant des sites de commerce électronique aux banques numériques et aux échanges de crypto. Ces faux comptes étaient ensuite utilisés pour blanchir des fonds illicites, mener des campagnes de phishing et faciliter des escroqueries de smishing ciblant les utilisateurs européens.
