Réformes en Nouvelle-Zélande contre le blanchiment d’argent
La Nouvelle-Zélande met fin aux distributeurs automatiques de cryptomonnaie et limite les transferts d’argent internationaux à 5 000 $ dans le cadre de réformes majeures que le gouvernement qualifie de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement criminel. La ministre associée de la Justice, Nicole McKee, a dévoilé le dernier remaniement du régime de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme lors d’une déclaration faite mercredi.
Mesures et objectifs des réformes
Un nouveau projet de loi sera introduit pour élargir les pouvoirs d’application pour la police et les régulateurs, permettre à l’Unité de renseignement financier de recueillir des données financières plus larges sur les personnes d’intérêt et initier une consultation sur une taxe destinée à financer le régime.
« Ce gouvernement prend très au sérieux la lutte contre les criminels, sans encombrer les entreprises légitimes de formalités administratives inutiles, » a déclaré McKee dans sa déclaration.
Les réformes incluent l’établissement d’une limite de 5 000 $ par transfert pour les transferts d’argent internationaux, ciblant directement la capacité des organisations criminelles à déplacer des fonds à l’étranger tout en permettant des transferts légitimes par le biais de canaux bancaires électroniques.
Impact sur l’industrie de la cryptomonnaie
Un rapport d’avril du Groupe consultatif ministériel sur la criminalité transnationale, grave et organisée a révélé que les criminels utilisent ces distributeurs automatiques pour « acheter de la cryptomonnaie et transférer cette cryptomonnaie en quelques minutes à des criminels à l’étranger pour financer des importations de drogues ou effectuer des paiements associés à des escroqueries. » Les leaders de l’industrie ont largement salué cette répression comme une étape nécessaire pour légitimer le secteur, qui compte plus de 221 distributeurs automatiques, selon les données de Coin ATM Radar.
« Nous avons observé la croissance rapide des distributeurs automatiques de cryptomonnaie à travers le pays depuis un certain temps, mais bien que nous soyons désireux de voir l’adoption de la cryptomonnaie, nous voulons également soutenir cette croissance d’une manière qui protège les clients et soit conforme, » a déclaré Janine Grainger, co-fondatrice de la plateforme de trading de cryptomonnaie basée en Nouvelle-Zélande, Easy Crypto, à Decrypt.
Grainger a noté que cette décision « signale une maturation – et non un démantèlement – du secteur » et n’était pas inattendue. Elle a précisé que ces changements affectent principalement des « scénarios à haut risque ou extrêmes » plutôt que les utilisateurs quotidiens, qui préfèrent désormais « des plateformes plus sûres et plus transparentes telles que des échanges réputés » plutôt que des distributeurs automatiques de cryptomonnaie avec des frais pouvant atteindre 20 %.
Réactions et préoccupations internationales
Arjun Vijay, fondateur de l’échange de cryptomonnaie Giottus, a déclaré à Decrypt que « sans des garanties suffisantes comme le KYC en place, il était inévitable que les distributeurs automatiques de Bitcoin soient interdits dans de nombreuses juridictions. » Il a souligné que ces distributeurs « imposent des frais de conversion élevés de 5 à 10 % en général, » les rendant « moins attrayants pour les utilisateurs soucieux des coûts » et attirant principalement ceux cherchant la confidentialité ou à convertir de la cryptomonnaie ou de l’argent illicite.
Cette répression fait suite à une préoccupation internationale croissante concernant le rôle des distributeurs automatiques de cryptomonnaie dans la fraude et le blanchiment d’argent. L’autorité financière australienne, AUSTRAC, a récemment mis le secteur « en alerte » après qu’un groupe de travail a signalé des « tendances inquiétantes » dans les escroqueries ciblant les personnes âgées. Aux États-Unis, Spokane, dans l’État de Washington, a voté pour interdire complètement les kiosques de cryptomonnaie après que des données du FBI ont montré 5,6 milliards de dollars de pertes dues à la fraude en 2024 liées à ces machines.
