Démantèlement d’une fraude crypto au Vietnam
Les autorités vietnamiennes ont démantelé ce qu’elles qualifient de plus grande fraude crypto du pays à ce jour, arrêtant le chef et les complices d’un schéma de Ponzi de plusieurs milliards de dollars construit autour du jeton numérique Paynet Coin (PAYN).
Les détails de l’opération
La police provinciale de Phu Tho a annoncé le 11 août que les suspects avaient attiré des milliers de victimes, tant au Vietnam qu’à l’étranger, dans une opération illégale de marketing multi-niveaux (MLM) déguisée en plateforme d’investissement crypto, selon un rapport du média local Công an Nhân dân.
En utilisant des sites web tels que FMCPAY.com et AFF2024.com, le groupe promettait aux investisseurs des rendements mensuels de 5 % à 9 %, ainsi que des commissions supplémentaires pour le recrutement de nouveaux participants. Les fonds des nouveaux investisseurs étaient utilisés pour rémunérer les anciens, une structure typique d’un schéma de Ponzi, selon les autorités.
Le cerveau de l’opération
Les enquêteurs ont identifié Nguyen Van Ha, 45 ans, originaire de la province de Gia Lai, comme le cerveau de l’opération. Bien qu’il n’ait pas de formation formelle en informatique, Ha aurait chargé des développeurs de créer la blockchain PAYN, un système de sécurité sophistiqué, ainsi qu’un programme de récompenses conçu pour sembler légitime.
La fraude PAYN prétendait faussement être enregistrée aux États-Unis. Le schéma a également trompé les participants en affirmant que PAYN pouvait être utilisé pour réserver des vols et des hôtels, et que son échange était enregistré aux États-Unis, des allégations que les autorités qualifient d’entièrement fabriquées.
Stratégies de manipulation
Pour instaurer la confiance et attirer davantage de victimes, le groupe a organisé des séminaires somptueux dans des lieux cinq étoiles, présentant PAYN comme un investissement légitime à haut rendement. Les autorités allèguent que Ha a personnellement siphonné environ 200 millions de dollars pour son propre usage.
Au moment des arrestations, de l’argent continuait d’affluer vers la plateforme de la part d’investisseurs dans des pays tels que l’Inde et les Philippines, selon les déclarations des autorités.
Conséquences et arrestations
D’après le journal en ligne vietnamien VnExpress, la police a saisi et gelé des actifs d’une valeur de 38 millions de dollars, comprenant des liquidités, des devises étrangères et des biens immobiliers. Selon le rapport, 20 personnes ont été arrêtées dans cette affaire jusqu’à présent.
Ha, son adjoint Phan Viet Lap et d’autres accusés font face à des accusations de violation des réglementations MLM et d’utilisation de réseaux électroniques pour s’approprier des biens, conformément au Code pénal vietnamien.
Impact sur le marché crypto
Par ailleurs, les pertes dues aux hacks crypto ont atteint 2,47 milliards de dollars au premier semestre 2025, selon CertiK. Bien que le deuxième trimestre ait enregistré 800 millions de dollars perdus à travers 144 incidents, représentant une baisse de 52 % en valeur et 59 hacks de moins par rapport au premier trimestre, le total de l’année jusqu’à présent est déjà en hausse de près de 3 % par rapport à 2024.
Après avoir pris en compte 187 millions de dollars de fonds récupérés, les pertes ajustées s’élèvent à environ 2,2 milliards de dollars.