Risque juridique croissant pour les bourses de crypto-monnaies aux Philippines
Les principales bourses de crypto-monnaies mondiales font face à un risque juridique croissant aux Philippines, après avoir été accusées de cibler illégalement des utilisateurs et de violer de strictes nouvelles règles de conformité concernant les actifs numériques. La Commission des valeurs mobilières et des échanges des Philippines (SEC) a publié un avis le 4 août, alertant les investisseurs sur des plateformes de crypto-monnaies offshore non enregistrées qui continuent de servir des utilisateurs philippins.
Accusations et violations des réglementations
Le régulateur a averti qu’un certain nombre de fournisseurs de services d’actifs numériques opèrent dans le pays sans autorisation appropriée. Ces plateformes, a déclaré la SEC des Philippines, offrent des services de trading de crypto-monnaies en violation des exigences de conformité récemment mises en œuvre. L’avis a souligné que ces règles s’appliquent à toute personne ou entité qui offre, promeut ou facilite l’accès à des lieux de trading d’actifs crypto ou à des services d’intermédiation tels que l’achat, la vente et le trading de dérivés d’actifs crypto.
L’avis a identifié 10 échanges enfreignant actuellement les réglementations nationales sur les valeurs mobilières : OKX, Bybit, Mexc, Kucoin, Bitget, Phemex, Coinex, Bitmart, Poloniex et Kraken. Tous promeuvent activement des services ou restent pleinement accessibles aux utilisateurs aux Philippines, malgré l’absence de toute licence délivrée par la SEC.
Conséquences et préoccupations
Le régulateur a également déclaré que d’autres échanges de crypto-monnaies pourraient également être en violation, notant :
« Cette liste n’est pas exhaustive. D’autres plateformes offrant des services similaires au public philippin sans enregistrement ou approbation de la SEC sont également considérées comme opérant en violation des lois sur les valeurs mobilières des Philippines. »
Suite au blocage géographique antérieur de Binance, la SEC des Philippines a révélé que plusieurs autres plateformes restent accessibles et s’engagent dans des activités de marketing non autorisées dirigées vers les résidents philippins. Le régulateur a souligné :
« Ils continuent d’offrir ou de commercialiser des services d’actifs crypto au public philippin sans l’enregistrement ou la licence requise. »
Au-delà des préoccupations de protection des investisseurs, la SEC des Philippines a souligné les risques nationaux plus larges posés par l’activité crypto non réglementée. Étant donné que ces entités opèrent en dehors du champ d’application de la Loi sur le blanchiment d’argent (AMLA), elles ne sont pas soumises à des contrôles de conformité tels que la diligence raisonnable des clients, la tenue de registres ou le reporting des transactions suspectes.
La SEC a averti que ce manque de supervision pourrait permettre le financement illicite transfrontalier et accroître la vulnérabilité du pays à une liste grise. Les actions d’application peuvent inclure des ordonnances de cessation et d’abstention, des poursuites pénales et une coordination avec des entreprises technologiques pour limiter l’exposition.
En réponse, certains partisans des crypto-monnaies ont exhorté les régulateurs à adopter une approche de conformité plus collaborative pour encourager l’innovation et un engagement plus sûr dans le secteur des actifs numériques.
