Stratégie de fraude du gouvernement britannique 2026-2029
Le gouvernement britannique a publié son document de stratégie de fraude pour la période 2026-2029, soulignant le « risque croissant » que représente la cryptomonnaie. Les auteurs du rapport notent que la cryptomonnaie fait désormais partie de l’« activité routinière » de la vie quotidienne, aux côtés des réseaux sociaux, des télécommunications et des paiements numériques.
Cependant, ils soutiennent que les technologies émergentes continueront à « façonner » la menace posée par la fraude, en mettant en avant le rôle de la cryptomonnaie dans la facilitation de la fraude à l’investissement.
Mesures opérationnelles et coordination
Le document politique présente la fraude comme une menace systémique et indique que sa mise en œuvre dépendra d’une coordination renforcée entre le gouvernement, la police, les plateformes du secteur privé et la société civile. Il mentionne également des mesures opérationnelles, telles que :
- La création d’un nouveau Centre de lutte contre la criminalité en ligne en partenariat public-privé.
- Une campagne élargie intitulée « Stop ! Pensez à la fraude ».
- Le déploiement d’un service de signalement de fraude dans le cadre de la réponse de l’État.
Analyse des flux d’actifs numériques
Bien que la stratégie ne consacre pas un chapitre autonome à la cryptomonnaie dans son résumé, la société d’analyse blockchain Chainalysis a déclaré que les flux d’actifs numériques sont désormais trop importants pour être considérés comme périphériques. Dans des commentaires partagés avec Decrypt, Jordan Wain, responsable des politiques publiques au Royaume-Uni chez Chainalysis, a déclaré qu’à l’échelle mondiale, en 2025, « jusqu’à 17 milliards de dollars en cryptomonnaie ont été transférés vers des adresses associées à des escroqueries et à des fraudes ».
Il a ajouté que les réseaux d’escroquerie industrialisés utilisent de plus en plus des techniques d’ingénierie sociale activées par l’IA et des tactiques de « pig-butchering ».
Wain a souligné que le Royaume-Uni « a longtemps été un modèle » en matière de politique de fraude et a soutenu que la dernière stratégie pourrait aller plus loin en intégrant l’analyse blockchain dans les cadres de partage de fraude existants.
Transparence et défis transnationaux
Il a également noté que la transparence de la cryptomonnaie crée un « puissant effet de levier pour perturber la fraude », offrant aux enquêteurs une visibilité sur les flux financiers qui est souvent plus difficile à atteindre dans la finance traditionnelle. Néanmoins, bien que Chainalysis ait souligné que la transparence de la cryptomonnaie offre aux enquêteurs une « visibilité que la finance traditionnelle manque souvent », la discussion autour des outils de confidentialité de la cryptomonnaie prend de plus en plus d’importance.
Cette semaine, le Trésor américain a reconnu que les mélangeurs de pièces, tels que le Tornado Cash précédemment sanctionné, peuvent servir des fins de confidentialité légales.
Fraude transfrontalière et crise humanitaire
Un point central mis en avant par le rapport est la géographie : environ trois quarts des fraudes visant des individus et des entreprises britanniques sont décrites par Chainalysis comme provenant ou étant facilitées depuis l’étranger. Wain a déclaré que la stratégie devrait être considérée comme un « défi de sécurité transnational » plutôt que comme une initiative de lutte contre la criminalité de consommation purement domestique.
Le rapport souligne la nature transfrontalière de la cryptomonnaie, avec des opérations de fraude « poly-criminelles » incorporant la traite des êtres humains, le blanchiment d’argent et le crime organisé, s’étendant au-delà de centres tels que l’Asie du Sud-Est vers l’Amérique du Sud et même l’Europe.
Les soi-disant « compounds d’escroquerie » sont devenus un problème croissant à travers l’Asie du Sud-Est, Amnesty International avertissant que les évasions massives de travailleurs contraints ont créé une « crise humanitaire » au Cambodge.
En septembre 2025, le Bureau de contrôle des avoirs étrangers du Trésor américain a sanctionné 19 entités à travers la Birmanie et le Cambodge, tandis que le mois dernier, le groupe de travail inter-agences Scam Center Strike Force, établi en novembre 2026, a annoncé que les saisies et gels de cryptomonnaie avaient atteint 580 millions de dollars.
