Renforcement des Normes de Lutte Contre le Blanchiment d’Argent
Le Groupe d’action financière (GAFI) a appelé les gouvernements du monde entier à renforcer l’application des normes de lutte contre le blanchiment d’argent dans l’industrie des cryptomonnaies, avertissant que des lacunes non contrôlées dans la réglementation pourraient compromettre la sûreté financière mondiale.
Progrès et Défis
Dans un rapport publié jeudi depuis Paris, le régulateur mondial a déclaré que les juridictions avaient progressé depuis 2024 dans la mise en œuvre de cadres de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour les actifs virtuels et les prestataires de services associés. Cependant, il a noté que des défis critiques demeurent, notamment en ce qui concerne :
- la délivrance de licences,
- la surveillance offshore,
- l’identification des entités impliquées dans les services d’actifs virtuels.
Recommandation 15 et Stablecoins
La dernière mise à jour ciblée du GAFI s’est concentrée sur la Recommandation 15, élargie en 2019 pour couvrir les marchés de cryptomonnaies. Le régulateur signale une augmentation de l’abus des stablecoins par des réseaux illicites et appelle à une action réglementaire.
Selon le rapport, 99 juridictions ont soit adopté, soit préparent une législation conforme à la « Travel Rule », un mécanisme clé pour garantir la transparence des transferts de cryptomonnaies transfrontaliers.
Menaces Croissantes et Vols
Le rapport signale des menaces croissantes associées à l’essor des stablecoins. Il a indiqué que leur utilisation par des acteurs illicites, y compris des hackers liés à la Corée du Nord, des financiers du terrorisme et des trafiquants de drogue, a considérablement augmenté. Il a averti qu’une adoption massive des stablecoins sans réglementation coordonnée pourrait accroître l’exposition mondiale au financement illicite.
Le vol record de cryptomonnaies par la Corée du Nord expose les failles de l’application mondiale. Cette mise à jour fait suite à une série de tendances alarmantes. Jusqu’à présent cette année, la Corée du Nord a exécuté ce que le GAFI a décrit comme le plus grand vol d’actifs virtuels de l’histoire, dérobant 1,46 milliard de dollars à la plateforme d’échange ByBit. Environ 3,8 % des fonds volés ont été récupérés, ce qui montre de graves lacunes dans les efforts internationaux de traçage et de récupération des actifs.
Fraude et Escroqueries
Pendant ce temps, la fraude et les escroqueries continuent de troubler le secteur des cryptomonnaies. Le GAFI a cité des estimations de l’industrie selon lesquelles environ 51 milliards de dollars de transactions on-chain l’année dernière étaient liées à de telles activités illicites. Ces cas soulignent des tactiques de plus en plus sophistiquées de la part des acteurs malveillants.
Coopération Internationale
En conséquence, les gouvernements subissent une pression croissante pour améliorer la coopération et renforcer les mécanismes de saisie des actifs. Dans un exemple, l’Opération Destabilise du Royaume-Uni a démontré comment une coordination des forces de l’ordre peut perturber les réseaux criminels alimentés par les cryptomonnaies. Le GAFI a déclaré que de tels efforts doivent être reproduits à l’échelle mondiale et soutenus par une supervision et une application plus robustes.
Le régulateur a reconnu le soutien d’entreprises d’analyse telles que Chainalysis, Lukka, Merkle Science et TRM Labs dans la compilation de la mise à jour. Il a également souligné que près de 98 % du marché mondial des actifs virtuels est concentré dans des juridictions au sein du Réseau mondial du GAFI. Amener ces acteurs à se conformer pleinement, a-t-il déclaré, sera essentiel pour réduire le risque mondial.
