Réglementation des Cryptomonnaies en Turquie
La Turquie s’apprête à conférer à son autorité de lutte contre la criminalité financière, MASAK, le pouvoir de geler et de restreindre l’accès aux comptes de cryptomonnaie dans le cadre d’efforts visant à lutter contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière. Selon Bloomberg Law, ces mesures proposées s’alignent sur les normes de lutte contre le blanchiment d’argent établies par le Groupe d’action financière (FATF).
D’après des sources anonymes, ces mesures devraient être présentées au parlement sous la forme d’un projet de loi, car la proposition n’a pas encore été rendue publique.
Cette initiative s’inscrit dans la répression continue du gouvernement turc contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers. Un rapport de juin de l’agence Anadolu, gérée par l’État, a révélé que les plateformes de cryptomonnaie devront recueillir davantage d’informations sur les transactions qu’elles traitent.
Exigences pour les Plateformes de Cryptomonnaie
Selon les nouvelles exigences, les fournisseurs de services crypto turcs devront :
- Collecter des informations d’identification des utilisateurs pour les transactions dépassant 15 000 livres turques (environ 360 $).
- Inclure une note de transaction d’au moins 20 caractères pour chaque transfert de cryptomonnaie.
Les autorités turques gèleront les comptes crypto, et le ministre a averti qu’une annulation de licence d’échange pourrait être envisagée. Les exigences proposées vont au-delà d’un simple rapport. Lorsque les informations complètes de l’expéditeur et du destinataire ne sont pas fournies, les plateformes devront retenir les retraits.
Restrictions sur les Transactions
La plupart des retraits seront retardés de 48 heures, tandis que les premiers retraits de nouveaux comptes seront soumis à une retenue de 72 heures. Les autorités turques imposent également des limites sur les transactions en stablecoin pour restreindre le flux de fonds illégaux, notamment ceux liés à la fraude et aux paris illégaux :
- Les utilisateurs seront limités à 3 000 $ par jour et 50 000 $ par mois en transferts de stablecoin.
- Les plateformes respectant la Règle de Voyage et recueillant les informations complètes de l’expéditeur et du destinataire pourront offrir des limites de transfert quotidiennes et mensuelles doublées.
Le ministre des Finances et du Trésor, Mehmet Şimşek, a souligné que les plateformes ne respectant pas les nouvelles exigences pourraient faire face à diverses sanctions, y compris des amendes, le refus de licences ou leur annulation.
Contexte et Impact des Nouvelles Réglementations
Ces nouvelles mesures font suite à des actions antérieures que la Turquie a prises pour réglementer le secteur des cryptomonnaies. En mars, la Commission des marchés de capitaux (CMB) a introduit des exigences de licence et d’exploitation pour les fournisseurs de services d’actifs crypto (CASP), leur conférant une supervision complète des échanges, des fournisseurs de portefeuilles et des dépositaires.
Bien que ces réglementations puissent renforcer la protection des consommateurs et protéger le système financier turc contre les activités illégales, les experts de l’industrie mettent en garde contre les inconvénients possibles, tels que le départ des grands acteurs. Par exemple, l’échange de cryptomonnaies Coinbase a déjà retiré sa pré-demande pour entrer sur le marché crypto turc.
La Turquie se classe 14ème en adoption mondiale de la cryptomonnaie malgré des règles AML strictes. De plus, le cadre réglementaire turc a introduit des exigences de capital minimum pour les entreprises de cryptomonnaie :
- Les échanges de cryptomonnaies doivent maintenir un minimum de 4,1 millions de dollars en réserves.
- Les dépositaires doivent maintenir un minimum de 13,7 millions de dollars.
Les réglementations interviennent dans un contexte de contrôle accru du secteur des cryptomonnaies, alimenté par la position croissante de la Turquie sur les marchés mondiaux des cryptomonnaies. Selon le dernier rapport sur l’adoption des cryptomonnaies de Chainalysis 2025, la Turquie se classe comme le 14ème plus grand marché de cryptomonnaies au monde par adoption cette année.
Pour faire face aux défis fiscaux, les autorités turques envisagent également une taxe de 0,03 % sur les transactions de cryptomonnaies, ce qui pourrait augmenter les revenus nationaux sans affecter fortement la croissance du marché.
« Nous n’avons actuellement pas inclus la taxation des bénéfices pour les actifs crypto et le marché boursier dans notre agenda. Il pourrait y avoir des frais ou une taxation très limitée sur une base transactionnelle, » a déclaré le ministre des Finances turc Mehmet Şimşek.
