Renforcement des réglementations en matière de cryptomonnaies en Turquie
La Turquie s’apprête à durcir les réglementations encadrant les transactions de cryptomonnaies afin de lutter contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière, selon des informations relayées par l’agence Anadolu (AA) d’État. Les mesures proposées stipulent que les plateformes d’échange de cryptomonnaies devront recueillir des informations détaillées sur l’origine et l’objectif de chaque transfert. Les utilisateurs devront fournir une description de la transaction d’au moins 20 caractères pour chaque opération, indique le rapport d’AA publié mardi.
Mesures spécifiques proposées
En plus de ces descriptions, les plateformes seront tenues d’appliquer des périodes de détention sur les retraits de cryptomonnaies lorsque la Règle de Voyage ne s’applique pas. Cela inclut un délai de 48 heures pour la plupart des retraits et un délai de 72 heures pour le premier retrait de chaque compte.
Ces réglementations s’inscrivent dans le cadre d’une répression plus large menée par le ministère du Trésor et des Finances, qui intensifie sa surveillance des fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP).
Limites sur les transferts de stablecoins
Concernant les transferts de stablecoins, le ministère mettra également en place des plafonds quotidiens et mensuels afin de prévenir l’écoulement rapide de fonds illicites, notamment ceux liés à des activités criminelles telles que les paris illégaux et la fraude. Les utilisateurs seront ainsi limités à 3 000 dollars par jour et à 50 000 dollars par mois. Toutefois, les plateformes se conformant pleinement aux obligations de la Règle de Voyage, incluant la collecte des identités complètes de l’expéditeur et du destinataire, pourront appliquer ces limites au double de ces montants.
Objectifs et implications de ces nouvelles règles
Le ministre du Trésor et des Finances, Mehmet Şimşek, a déclaré à AA que l’objectif est de limiter l’utilisation criminelle sans nuire à l’activité légitime.
« L’espace pour les activités légitimes liées aux actifs cryptographiques sera préservé, »
a-t-il affirmé.
« Des sanctions administratives, ainsi que diverses sanctions légales et financières, comme le refus ou l’annulation de licence, pourraient être imposées aux plateformes ne respectant pas les nouvelles réglementations, »
a-t-il ajouté.
Il convient de noter que les transferts liés à la fourniture de liquidités, à la création de marché et à l’arbitrage (sous réserve que les utilisateurs puissent prouver l’origine des fonds) seront exemptés des limites, à condition qu’ils soient supervisés par la plateforme en question.
Contexte international et nouvelles exigences
Avec ces nouvelles règles, la Turquie vise à aligner ses réglementations sur les cryptomonnaies aux normes internationales, notamment en se conformant à des cadres tels que le règlement MiCA sur les marchés des actifs cryptographiques de l’Union européenne. En mars, la Commission des marchés de capitaux de Turquie (CMB) a également introduit des règles de licence et d’opération pour les CASP. Ce cadre confère à la CMB une autorité totale sur les échanges de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles et les garde-fonds, rapprochant ainsi la surveillance nationale des normes réglementaires mondiales.
Les nouvelles règles établissent des exigences strictes pour la création de CASP en Turquie, y compris des critères concernant les antécédents des dirigeants, les structures d’actionnariat et les seuils de capital minimum. Les échanges de cryptomonnaies doivent disposer d’au moins 4,1 millions de dollars de capital, tandis que les garde-fonds doivent en posséder 13,7 millions de dollars.
