Introduction des nouvelles réglementations par AUSTRAC
L’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), l’agence nationale de renseignement financier de l’Australie, a mis en place de nouvelles règles opérationnelles et des limites de transaction pour les opérateurs de distributeurs automatiques de crypto-monnaies. Cette initiative fait suite à un rapport de la police fédérale signalant une hausse des arnaques liées à ces kiosques.
Limitations et obligations imposées
L’AUSTRAC a établi une limite de 5 000 dollars australiens (environ 3 250 USD) sur les dépôts et retraits en espèces via les distributeurs automatiques de crypto-monnaies. De plus, elle impose :
- l’affichage de panneaux d’avertissement contre les arnaques,
- un suivi amélioré des transactions,
- des obligations de diligence raisonnable pour les clients.
Ces mesures ont été communiquées dans un communiqué de presse diffusé le 3 juin. Actuellement, ces restrictions concernent principalement les fournisseurs de distributeurs automatiques, mais l’AUSTRAC envisage d’appliquer des règles similaires aux plateformes d’échange de crypto-monnaies en Australie.
Objectifs des nouvelles règles
Le PDG de l’AUSTRAC, Brendan Thomas, a précisé que ces règles sont temporaires et seront évaluées régulièrement. L’agence travaille en étroite collaboration avec les forces de l’ordre et les opérateurs de distributeurs automatiques afin de détecter des activités suspectes. Thomas a indiqué que ces mesures visent à :
- protéger les individus contre les arnaques,
- dissuader les criminels d’utiliser ces distributeurs,
- garantir que le secteur respecte des normes minimales pour réduire les abus.
État actuel du marché des crypto-monnaies en Australie
Cette initiative découle d’une enquête menée par une task force de l’AUSTRAC qui a analysé des données provenant de neuf fournisseurs de crypto-monnaies. Les résultats ont mis en lumière que la majorité des utilisateurs de ces distributeurs ont plus de 50 ans, représentant près de 72 % de toutes les transactions en valeur.
La police fédérale australienne (AFP) a rapporté que le système de signalement des cybercrimes, ReportCyber, avait reçu 150 plaintes distinctes pour des escroqueries impliquant des distributeurs automatiques de crypto entre janvier 2024 et janvier 2025, avec des pertes cumulées dépassant 3,1 millions de dollars australiens (environ 2 millions USD).
« De nombreuses victimes ignorent qu’elles ont été arnaquées, ne savent pas comment signaler l’incident ou se sentent trop gênées pour le faire. » – Graeme Marshall, commandant de l’AFP
Le marché de la crypto-monnaie en Australie, qui était initialement lent, a connu une croissance notable vers la fin de 2022, devenant ainsi le troisième plus grand marché au monde pour les distributeurs automatiques de crypto-monnaies, avec 1 819 unités répertoriées par Coin ATM Radar, en forte hausse par rapport aux 67 comptabilisées en août 2022.
