Avertissement de l’AMLA
L’Autorité de Lutte contre le Blanchiment d’Argent de l’UE, connue sous le nom d’AMLA, a récemment émis un avertissement aux régulateurs et aux plateformes de services d’actifs virtuels, notamment les échanges de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles de garde et les distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Bruna Szego, présidente de l’AMLA, a souligné qu’il est « essentiel » que l’Union européenne soit « adéquatement protégée contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme » associés à ce secteur.
Mission et Régulations
L’organisation, basée à Francfort et devenue opérationnelle au début du mois, a pour mission de veiller à ce que les 27 pays de l’UE respectent son nouvel ensemble de réglementations anti-blanchiment. Dans une interview accordée au Financial Times, Szego a précisé que les régulateurs devront évaluer « le propriétaire bénéficiaire des fournisseurs de services d’actifs crypto », en s’intéressant notamment à « l’identité de leurs actionnaires et à leur localisation ». « Nous devons nous assurer que les propriétaires ne sont pas impliqués dans le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme, » a-t-elle ajouté.
Risques et Incohérences
Szego a également mis en lumière certains risques spécifiques au marché des cryptomonnaies en Europe, tels que « des contrôles incohérents » entre les différents pays de l’UE, ainsi qu’un marché « fragmenté » où de nombreuses entreprises cherchent à obtenir une approbation réglementaire sous le règlement MiCA. Elle a noté des risques liés à « l’application divergente » des règles entre les autorités nationales.
Préparation des Entreprises
Anna Holmes, associée senior dans l’équipe de contentieux criminel du cabinet d’avocats britannique Kingsley Napley, a déclaré à Decrypt qu’il est crucial que les entreprises légitimes du secteur soient prêtes à répondre aux exigences de l’AMLA « dans chacune des juridictions où elles envisagent d’opérer », en précisant que ces exigences « peuvent varier » d’un pays de l’UE à l’autre. Holmes estime que les avertissements de l’AMLA concernant le blanchiment d’argent dans le secteur des cryptomonnaies ne sont « pas une surprise » et reflètent l’approche stricte adoptée par des régulateurs similaires, comme l’Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA).
Nouvelles Réglementations AML
Conformément aux nouvelles réglementations AML de l’Europe, les fournisseurs de services de cryptomonnaie seront interdits de fournir ou d’interagir avec des portefeuilles anonymes et des cryptomonnaies de confidentialité. Les VASPs (Virtual Asset Service Providers) devront garantir « un accès direct, immédiat et non filtré » aux données des comptes d’actifs crypto pour les agences gouvernementales, y compris les différentes unités de renseignement financier du bloc et l’AMLA. Ces règles entreront en vigueur pleinement à partir de juillet 2027.
Enquêtes en Cours
Les entreprises de cryptomonnaie opérant en Europe ne sont pas étrangères aux enquêtes sur le blanchiment d’argent. Par exemple, Binance a été sanctionnée par la banque centrale des Pays-Bas avec une amende de 3,3 millions d’euros pour ne pas avoir respecté son processus d’enregistrement AML en juillet 2022. De plus, les autorités françaises ont ouvert une enquête sur le blanchiment d’argent concernant l’entreprise en janvier 2025, au milieu de soupçons de financement du terrorisme, y compris le trafic de drogue et la fraude fiscale.
