Contexte de la situation de Binance
L’effort de Binance pour reconstruire son opération de conformité, suite à un plaidoyer de culpabilité de 4,3 milliards de dollars aux États-Unis, est de nouveau sous pression. Plusieurs employés supervisant la surveillance des crimes financiers et les vérifications de sanctions quittent l’entreprise, et le directeur de la conformité, Noah Perlman, envisage également son propre départ, selon Bloomberg.
Changements de personnel et implications
Le rapport indique que des changements de personnel ont touché des unités responsables de la surveillance des crimes financiers et de la conformité aux sanctions. Perlman discute des « questions de départ futur » avec la direction et pourrait quitter son poste dès cette année ou l’année prochaine.
Recruté en janvier 2023 en tant que directeur mondial de la conformité, Perlman a été engagé pour réformer l’application des sanctions et les systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) après que l’échange a reconnu des échecs en matière d’application de la loi aux États-Unis, acceptant l’une des plus grandes pénalités corporatives de l’histoire du pays. Dans le cadre de cet accord de plaidoyer, Binance et son fondateur, Changpeng Zhao, ont reconnu des violations de la loi sur le secret bancaire et des règles de sanctions.
Le procureur général des États-Unis, Merrick Garland, a souligné que le montant de 4,3 milliards de dollars, comprenant 2,5 milliards de dollars de confiscation et une amende criminelle de 1,8 milliard de dollars, « envoie un message indéniable » à l’industrie de la crypto.
Réactions et mesures de conformité
En réponse au rapport de Bloomberg, Binance a déclaré qu’elle « n’avait actuellement aucun calendrier de départ et n’avait pas déterminé de successeur », ajoutant que Perlman « reste concentré sur son travail actuel » supervisant le programme de conformité mondial du groupe. L’entreprise a maintes fois souligné l’augmentation de son effectif et de ses investissements en matière de conformité depuis 2023, affirmant avoir élargi son personnel lié à la conformité de plus de 30 % et réduit son exposition directe à l’activité illicite de 96 % entre janvier 2023 et juin 2025.
« Une réduction de 96 % de l’exposition illicite est un témoignage de notre infrastructure et des plus de 1 500 professionnels travaillant en coulisses pour protéger nos 300 millions d’utilisateurs« , a déclaré Perlman en mars, soutenant que Binance a construit un système qui « ne se contente pas de réagir aux menaces, il les anticipe. »
Cependant, ces affirmations ont été contestées par une enquête récente du Financial Times, qui a révélé que Binance continuait de permettre à des comptes suspects liés au financement du terrorisme et à d’autres signaux d’alerte de fonctionner, même après l’accord de plaidoyer de 2023. Le FT a rapporté que des centaines de millions de dollars de flux suspects circulaient sur la plateforme, soulevant de nouvelles questions sur l’efficacité du nouvel appareil de conformité de Binance.
Pressions réglementaires et avenir de Binance
Ce dernier turnover survient alors que Binance cherche à alléger la surveillance américaine de ses contrôles internes. Le Wall Street Journal a rapporté que des dirigeants ont fait pression sur des responsables de Washington pour supprimer un contrôleur indépendant américain installé pour superviser la conformité AML de l’échange suite à l’accord de plaidoyer. Parallèlement, crypto.news a documenté comment la part de marché mondiale de Binance et sa gouvernance ont été remodelées par la pression réglementaire, allant de la démission de Zhao à son plaidoyer de culpabilité, en passant par l’examen continu des pratiques de garde d’actifs de son affilié américain.
Dans un article de crypto.news sur le plaidoyer de Zhao, la secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a accusé l’échange d’avoir permis aux fonds de circuler vers des terroristes et des cybercriminels tout en « fermant les yeux » sur des obligations AML de base. Cependant, les indicateurs internes de Binance racontent une histoire plus optimiste.
Les communications de l’entreprise et des interviews récentes avec les médias ont souligné que l’exposition liée aux sanctions était passée de 0,284 % en janvier 2024 à seulement 0,009 % en juillet 2025, soit une baisse de 96,8 %, parallèlement au traitement de plus de 71 000 demandes des forces de l’ordre et à la facilitation d’environ 131 millions de dollars de confiscations liées à des activités illicites.
La capacité à maintenir ces améliorations en période de rotation continue du personnel — et le potentiel départ de l’exécutif embauché pour mener la remise en ordre — déterminera comment les régulateurs et les marchés évalueront le risque de conformité de Binance à l’avenir.
