Rapport du Département de la Justice sur la Fraude et la Cryptomonnaie
Le Département de la Justice des États-Unis a mis en avant trois affaires de fraude très médiatisées où la cryptomonnaie a joué un rôle central dans son rapport 2025 sur l’année écoulée, publié jeudi. Ce rapport souligne un renforcement de l’application de la loi alors que les actifs numériques s’intègrent dans des schémas de fraude traditionnels. Les affaires ont émergé d’une année record où les procureurs ont inculpé 265 défendeurs pour une perte de fraude prévue dépassant 16 milliards de dollars, soit plus du double du total de l’année précédente, selon le rapport de la section des fraudes de la division criminelle du DOJ.
Unités Spécialisées et Cas de Fraude
La section des fraudes opère à travers quatre unités spécialisées :
- l’unité de la loi sur les pratiques corrompues à l’étranger,
- l’unité des fraudes sur les marchés, le gouvernement et les consommateurs,
- l’unité de la santé et de la sécurité,
- l’unité de la fraude en matière de soins de santé.
Ce rapport met en lumière le rôle croissant de la cryptomonnaie dans les opérations de fraude à grande échelle.
Dans l’une de ces affaires, Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz et Jorge Kinds ont été inculpés dans un schéma de fraude sur des allogreffes de plaies amniotiques de plus d’un milliard de dollars, qui aurait entraîné plus de 600 millions de dollars de paiements inappropriés de Medicare. Les procureurs affirment que les défendeurs ont ciblé des patients âgés et en phase terminale avec des greffes médicalement inutiles. Les autorités ont ensuite saisi plus de 7,2 millions de dollars d’actifs, y compris des comptes bancaires et de la cryptomonnaie.
Le Département de la Justice a également noté l’opération nationale de lutte contre la fraude en matière de soins de santé de l’année dernière, la plus importante de l’histoire du Département, où 324 individus ont été inculpés dans des schémas impliquant plus de 14,6 milliards de dollars de pertes prévues. Au cours de cette opération, les autorités ont saisi plus de 245 millions de dollars en espèces, véhicules de luxe, cryptomonnaie et autres actifs.
Cas Notables et Initiatives Législatives
En novembre dernier, Travis Ford, ancien PDG de Wolf Capital, a été condamné à 60 mois de prison pour une fraude à l’investissement en cryptomonnaie de 9,4 millions de dollars qui a ciblé environ 2 800 investisseurs, après avoir promis des « retours quotidiens de 1 à 2 % » et détourné des fonds à des fins personnelles, a déclaré le DOJ.
Les actions d’application de la loi interviennent alors que le Congrès s’efforce de lutter contre la fraude en cryptomonnaie. Le mois dernier, les sénateurs Elissa Slotkin (D-MI) et Jerry Moran (R-KS) ont introduit le SAFE Crypto Act bipartisan, qui établirait un groupe de travail fédéral dans les 180 jours visant à réduire les escroqueries en cryptomonnaie grâce à une coordination intersectorielle. Le procureur de Manhattan, Alvin Bragg, a également exhorté les législateurs de l’État ce mois-ci à criminaliser les opérations de cryptomonnaie non autorisées, avertissant qu’une économie criminelle de 51 milliards de dollars prospère dans des zones d’ombre réglementaires.
« Le changement le plus important en ce moment est la vitesse. Nous avons constaté une augmentation d’environ 500 % de la fraude activée par l’IA, et cette augmentation ne concerne pas seulement le volume – il s’agit de la rapidité avec laquelle les opérations criminelles peuvent désormais se déplacer, » a déclaré Ari Redbord, vice-président et responsable mondial des politiques chez TRM Labs, à Decrypt.
Redbord a averti que les groupes criminels ne « improvisent plus » mais « exécutent plutôt des opérations industrielles hautement optimisées qui peuvent voler et blanchir des fonds en quelques heures plutôt qu’en semaines. » Cette rapidité a conduit à ce que Redbord a appelé « l’industrialisation du blanchiment d’argent, » où des réseaux de blanchiment professionnels opèrent désormais comme « infrastructure partagée pour les réseaux d’escroquerie, les groupes de ransomware, les organisations de trafic de drogue, les acteurs cybernétiques nord-coréens et les évadés de sanctions. »
« En regardant vers l’avenir, la fraude activée par l’IA continuera de guider les priorités d’application de la loi, des escroqueries construites autour de récits de trading par IA aux schémas d’investissement synthétiques et tokenisés conçus pour fabriquer la confiance, » a-t-il ajouté.
